Cố vấn là gì?

cố vấn
Liz Manning đã nghiên cứu, viết và chỉnh sửa nội dung giao dịch, đầu tư và tài chính cá nhân trong nhiều năm, sau thời gian làm việc trong lĩnh vực bán hàng cho tổ chức, ngân hàng thương mại, đầu tư bán lẻ, chiến lược phòng ngừa rủi

cố vấn

Liz Manning đã nghiên cứu, viết và chỉnh sửa nội dung giao dịch, đầu tư và tài chính cá nhân trong nhiều năm, sau thời gian làm việc trong lĩnh vực bán hàng cho tổ chức, ngân hàng thương mại, đầu tư bán lẻ, chiến lược phòng ngừa rủi ro, hợp đồng tương lai và giao dịch trong ngày.

Cố vấn là bất kỳ cá nhân hoặc công ty nào tham gia cung cấp lời khuyên tài chính cho việc thanh toán. Cố vấn có thể tư vấn cho mọi người về đầu tư và đầu tư. Hoặc họ thực sự có thể đầu tư vốn cho các nhà đầu tư.

Cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) và công ty tư vấn đầu tư (IAC) là hai thực thể đã đăng ký mà các nhà đầu tư tìm đến để quản lý đầu tư. Họ còn được gọi chung là cố vấn đầu tư hoặc cố vấn tài chính.

Tìm hiểu Cố vấn

Một số cố vấn có chuyên môn về quản lý đầu tư. Cố vấn đầu tư đã đăng ký cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính và quản lý đầu tư cá nhân toàn diện.

Các công ty tư vấn đầu tư quản lý các danh mục quỹ được giao dịch công khai để các nhà đầu tư cá nhân đầu tư. Cả hai loại cố vấn đều cung cấp các dịch vụ tài chính quan trọng và được yêu cầu tuân theo các quy tắc cụ thể được nêu chi tiết trong luật pháp của chính phủ Hoa Kỳ.

Cố vấn đầu tư đã đăng ký

Các cố vấn đầu tư đã đăng ký phục vụ nhu cầu của các cá nhân. Chúng thường được phân thành hai loại dựa trên dịch vụ của chúng. Cố vấn tài chính cung cấp các dịch vụ toàn diện và được yêu cầu tuân theo tiêu chuẩn người được ủy thác. Đại diện của Nhà môi giới-đại lý chỉ phải tuân thủ tiêu chuẩn về tính phù hợp. Luật pháp Hoa Kỳ trong Đạo luật cố vấn đầu tư năm 1940 nêu rõ nghĩa vụ của họ.

Thông thường, một cá nhân sẽ chọn một cố vấn tài chính đầy đủ dịch vụ hoặc một đại diện môi giới-đại lý, dựa trên cơ sở nào đáp ứng tốt nhất nhu cầu cá nhân của họ.

Cố vấn tài chính đầy đủ dịch vụ có thể giúp khách hàng lập kế hoạch tài chính dài hạn, quản lý tài sản toàn diện, giao dịch chứng khoán cá nhân, v.v. Họ thường tính phí theo tỷ lệ phần trăm của số lượng tài sản mà họ quản lý. Chúng được điều chỉnh bởi tiêu chuẩn ủy thác, tiêu chuẩn này đòi hỏi sự cẩn trọng để đảm bảo rằng các khoản đầu tư và các quyết định đầu tư là vì lợi ích cao nhất của khách hàng.

Đại diện của nhà môi giới-đại lý sẽ tập trung vào việc thực hiện các giao dịch do khách hàng chỉ định và có thể tiếp cận rộng hơn với chứng khoán thị trường so với nền tảng môi giới chiết khấu tiêu chuẩn.

Đại diện của nhà môi giới-đại lý được trả tiền hoa hồng. Họ chỉ phải tuân theo tiêu chuẩn phù hợp, yêu cầu họ đảm bảo rằng chứng khoán được giao dịch phù hợp với khách hàng. Chúng không tuân theo tiêu chuẩn ủy thác rộng hơn.

Việc chỉ định Cố vấn đầu tư đã đăng ký cho biết rằng một cố vấn tài chính đã được đăng ký với U.S. Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái hoặc cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước của họ. Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) cung cấp cho công chúng thông tin chi tiết về các cố vấn đã đăng ký.

Các công ty đầu tư

Các công ty quản lý đầu tư có thể được coi là cố vấn đầu tư vì họ chịu trách nhiệm chỉ đạo các khoản đầu tư của quỹ mà họ quản lý. Các công ty đầu tư quản lý cung cấp quỹ giao dịch công khai phải tuân thủ các quy tắc và quy định của Đạo luật công ty đầu tư năm 1940.

Cố vấn quỹ có trách nhiệm chính đối với hoạt động đầu tư của quỹ. Các cố vấn nhận được phí quản lý hàng năm, được tính bằng phần trăm tài sản được quản lý.

Phí chiếm một phần lớn trong chi phí hoạt động của quỹ. Đối với các nhà đầu tư quỹ, việc đánh giá chất lượng quản lý danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ là một trong những cân nhắc quan trọng nhất khi đầu tư vào quỹ.

Cố vấn tài chính là gì?

Cố vấn tài chính là một người hoặc công ty cung cấp lời khuyên tài chính để đổi lấy khoản thanh toán. Cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) là cố vấn tài chính đã đăng ký với SEC hoặc cơ quan quản lý chứng khoán nhà nước. RIA có nhiệm vụ ủy thác cung cấp tư vấn tài chính và đầu tư luôn vì lợi ích cao nhất của khách hàng. SEC đã phát hiện ra rằng các cố vấn chưa đăng ký thực hiện phần lớn gian lận đầu tư ở Hoa Kỳ

Cố vấn tài chính sẽ đưa ra loại lời khuyên nào?

Cố vấn tài chính nên đưa ra lời khuyên dựa trên nhu cầu cụ thể của bạn. Điều này có thể bao gồm thông tin về các chủ đề như đầu tư và các khoản đầu tư, tiết kiệm cho các sự kiện quan trọng trong đời, lập kế hoạch nghỉ hưu, quản lý nợ, lập kế hoạch tài sản và lập kế hoạch thuế.

Tổ chức nào giám sát RIA?

Cố vấn đầu tư đã đăng ký là cố vấn đã đăng ký với SEC hoặc cơ quan quản lý nhà nước. Để biết cơ quan quản lý nào giám sát RIA mà bạn quan tâm, hãy hỏi RIA. Để kiểm tra kỹ, bạn có thể sử dụng công cụ tìm kiếm chuyên gia đầu tư của SEC để biết chi tiết.Ngoài ra, FINRA cung cấp công cụ trực tuyến của riêng mình, BrokerCheck, cho các nhà đầu tư để họ nghiên cứu về các chuyên gia đầu tư.

Hoa Kỳ Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái. “Luật và Quy tắc.”

Văn phòng In ấn Chính phủ. “Đạo luật cố vấn đầu tư năm 1940,” Trang 7.

Investor.gov. “Đăng ký cố vấn đầu tư.”

Investor.gov. “Kiểm tra chuyên gia đầu tư của bạn.”

FINRA. “Kiểm tra môi giới.”

Tìm Cố vấn Tài chính

Tìm Cố vấn Tài chính

Môi giới chứng khoán

Chỉ định

Cố vấn tài chính

Môi giới

cố vấn
Liz Manning đã nghiên cứu, viết và chỉnh sửa nội dung giao dịch, đầu tư và tài chính cá nhân trong nhiều năm, sau thời gian làm việc trong lĩnh vực bán hàng cho tổ chức, ngân hàng thương mại, đầu tư bán lẻ, chiến lược phòng ngừa rủi

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *