Ý chí so với Niềm tin: Sự khác biệt là gì?
Cả hai đều chuyển giao di sản cho những người thừa kế, nhưng chỉ quỹ tín thác mới có thể bỏ qua tòa án chứng thực di chúc

Quỹ tín thác là các thỏa thuận pháp lý nhằm bảo vệ tài sản và hướ

Mục lục

Ý chí so với Niềm tin: Sự khác biệt là gì?

Cả hai đều chuyển giao di sản cho những người thừa kế, nhưng chỉ quỹ tín thác mới có thể bỏ qua tòa án chứng thực di chúc

Quỹ tín thác là các thỏa thuận pháp lý nhằm bảo vệ tài sản và hướng dẫn việc sử dụng cũng như định đoạt tài sản theo ý định của chủ sở hữu. Mặc dù di chúc có hiệu lực khi người đó qua đời, nhưng quỹ tín thác có thể được sử dụng trong suốt cuộc đời và sau khi người đó qua đời. người sáng tạo của họ. Riêng biệt hoặc cùng nhau, di chúc và quỹ tín thác có thể giúp lập kế hoạch di sản hiệu quả.

Bài viết này sẽ xem xét cách các công cụ lập kế hoạch di sản này có thể cung cấp cho những người thừa kế của bạn, bao gồm:

Di chúc

Di chúc là tài liệu hướng dẫn việc phân chia tài sản của bạn sau khi bạn qua đời cho những người thừa kế và người thụ hưởng được chỉ định của bạn. Nó cũng có thể bao gồm hướng dẫn của bạn về những vấn đề cần có quyết định sau khi bạn qua đời, chẳng hạn như chỉ định người thi hành di chúc và người giám hộ cho trẻ vị thành niên, hoặc chỉ dẫn về tang lễ và chôn cất của bạn. Di chúc có thể chỉ đạo người thi hành tạo quỹ ủy thác và chỉ định người được ủy thác nắm giữ tài sản vì lợi ích của những người cụ thể, chẳng hạn như đối với trẻ vị thành niên cho đến khi chúng trưởng thành hoặc đến một độ tuổi nhất định.

Di chúc phải được ký và làm chứng theo yêu cầu của luật tiểu bang. Việc thực hiện nó đòi hỏi một quy trình pháp lý. Nó phải được nộp cho tòa án chứng thực di chúc trong khu vực tài phán của bạn và được thực hiện bởi người thi hành được chỉ định của bạn. Tài liệu này được công khai trong hồ sơ của tòa án chứng thực di chúc mà

giám sát việc thực hiện và có quyền tài phán đối với mọi tranh chấp.

Tín thác

Quỹ ủy thác là các thỏa thuận pháp lý quy định việc chuyển giao tài sản từ chủ sở hữu của chúng, được gọi là người cấp hoặc người ủy thác, sang người được ủy thác. Chúng đặt ra các điều khoản cho việc quản lý tài sản của người được ủy thác, cho việc phân phối cho một hoặc nhiều người thụ hưởng được chỉ định và cho việc sắp xếp cuối cùng của tài sản.

tài sản. Người được ủy thác là người được ủy thác có nghĩa vụ xử lý tài sản ủy thác theo các điều khoản của tài liệu ủy thác và chỉ vì lợi ích tốt nhất của những người thụ hưởng.

Không giống như di chúc có hiệu lực khi chết, quỹ tín thác có hiệu lực khi tài sản được chuyển giao cho họ. Một “niềm tin sống” có thể được tạo ra trong suốt cuộc đời của người được cấp. Hoặc một ủy thác có thể là “ủy thác theo di chúc” được tạo sau khi chết theo chỉ thị trong di chúc của người quá cố sẽ. ủy thác

thường được sử dụng trong lập kế hoạch di sản để hưởng lợi và cung cấp việc phân chia tài sản cho những người thừa kế của người cấp.

Ngoài ra, quỹ tín thác có thể được tạo ra để phục vụ nhiều mục đích khác nhau, cả trước và sau khi người chuyển nhượng qua đời. Trong suốt thời gian tồn tại của mình, người cấp phép có thể tạo các quỹ ủy thác có thể hủy bỏ mà họ có thể thay đổi, sửa đổi hoặc chấm dứt bất kỳ lúc nào. Người cấp tín thác có thể hủy ngang có thể đóng vai trò là người được ủy thác của nó. Người cấp tiếp tục thực sự là chủ sở hữu của tài sản ủy thác cho các mục đích thuế. Tài liệu ủy thác có thể cung cấp thông tin về người được ủy thác kế nhiệm, chẳng hạn như khi người ủy thác-người được ủy thác qua đời hoặc khuyết tật, và bao gồm các hướng dẫn cho việc quản lý và chuyển giao tài sản ủy thác tiếp theo. Tài sản trong một ủy thác có thể hủy bỏ vượt qua bên ngoài chứng thực di chúc. Tuy nhiên, vì người cấp quyền vẫn giữ quyền kiểm soát ủy thác khi còn sống, tài sản được đưa vào tài sản chịu thuế của người cấp.

Mặt khác, những người chuyển nhượng từ bỏ quyền sở hữu của họ đối với tài sản khi họ chuyển cho họ một tin cậy không thể hủy bỏ, tức là niềm tin mà họ không kiểm soát và không thể thay đổi. Ủy thác không hủy ngang được quản lý bởi một người được ủy thác không phải là người cấp. Với điều kiện người chuyển nhượng đã từ bỏ tất cả quyền kiểm soát và quyền lợi có lợi đối với tài sản ủy thác, thu nhập từ tài sản ủy thác không được tính vào thu nhập chịu thuế của người chuyển nhượng cũng như tài sản không được tính vào tài sản của người chuyển nhượng. Nếu được cấu trúc đúng cách, việc chuyển giao tài sản từ người cấp phép sang quỹ ủy thác không hủy ngang có thể bảo vệ tài sản khỏi các chủ nợ của người cấp phép.

Các cặp đồng giới có mối quan hệ lãng mạn lâu dài nhưng không kết hôn hợp pháp, chết không để lại di chúc, có nguy cơ bị tiểu bang quyết định ai sẽ được hưởng tài sản của họ. Do đó, điều quan trọng là phải lập di chúc hoặc ủy thác để đảm bảo đối tác còn sống được công nhận và bảo vệ về mặt tài chính.

Ngoài việc cung cấp cho những người thừa kế của bạn, các kế hoạch thừa kế thường bao gồm các thỏa thuận để hỗ trợ các mục đích từ thiện hoặc giải quyết các hoàn cảnh gia đình đặc biệt. Luật liên bang và tiểu bang thiết lập các quy tắc để tạo niềm tin cho các mục đích cụ thể. Quỹ tín thác từ thiện và “quỹ tín thác dành cho nhu cầu đặc biệt” là hai loại quỹ tín thác thường được thành lập trong quá trình thời gian tồn tại của người cấp.

Luật thuế cung cấp các lợi ích đặc biệt cho một số quỹ ủy thác không hủy ngang nhất định mang lại lợi ích cho các tổ chức từ thiện đồng thời mang lại một số lợi nhuận kinh tế cho người cấp hoặc người thụ hưởng của họ. Quỹ tín thác đầu mối từ thiện và quỹ tín thác còn lại từ thiện đáp ứng các yêu cầu kỹ thuật của mã số thuế có thể phục vụ những

mục đích kép. Việc tạo, quản lý và chấm dứt các quỹ tín thác này phải tuân theo các yêu cầu luật thuế phức tạp.

Quỹ tín thác khách hàng tiềm năng từ thiện được thiết lập cho cuộc sống của một hoặc nhiều cá nhân hoặc trong một thời hạn cụ thể là nhiều năm. Nhà tài trợ chuyển tài sản vào quỹ ủy thác, hỗ trợ các khoản thanh toán thường xuyên cho các tổ chức từ thiện. Khi thời hạn của ủy thác dẫn đầu từ thiện kết thúc, tài sản còn lại được phân phối cho tổ chức phi từ thiện

người thụ hưởng, ví dụ, thành viên gia đình của người cấp. Những ủy thác này có thể được thiết lập trong suốt cuộc đời của người cấp hoặc theo di chúc. Tùy thuộc vào cấu trúc ủy thác, nó có thể khấu trừ một phần thuế cho người cấp phép khi tạo ra nó, cung cấp các lợi ích về thuế bất động sản và quà tặng, hoặc, trong một số trường hợp, nhận ra thu nhập chịu thuế cho người cấp phép.

Quỹ ủy thác còn lại từ thiện là quỹ ủy thác không hủy ngang cung cấp thu nhập hiện tại cho người cấp hoặc những người thụ hưởng không phải từ thiện được chỉ định khác và khấu trừ một phần thuế dựa trên giá trị của tài sản đóng góp. Tài sản đóng góp được phân phối cho một hoặc nhiều tổ chức từ thiện khi hết thời hạn ủy thác, có thể là thời hạn không quá 20 năm hoặc thời hạn dựa trên tuổi thọ của một hoặc nhiều người thụ hưởng không phải từ thiện.

Những người quan tâm đến nhu cầu tài chính của người khuyết tật (nghĩa là “nhu cầu đặc biệt” ngăn cản hoặc hạn chế khả năng cung cấp hỗ trợ kinh tế của họ), có thể tạo ra “quỹ tín thác dành cho nhu cầu đặc biệt”. Quỹ ủy thác nhu cầu đặc biệt là các thỏa thuận pháp lý cho phép những cá nhân đó nhận hỗ trợ tài chính từ quỹ ủy thác cho các mục đích cụ thể mà không ảnh hưởng đến khả năng đủ điều kiện tham gia các chương trình hỗ trợ công của liên bang và tiểu bang, chẳng hạn như Nhiều người lập di chúc trực tuyến cung cấp các công cụ để tạo các biểu mẫu và tài liệu pháp lý có thể giới thiệu bạn với tùy chọn quy hoạch bất động sản. Tuy nhiên, các chuyên gia khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của cố vấn pháp lý và các chuyên gia thích hợp khác, nếu cần, để tính đến nhu cầu lập kế hoạch bất động sản của bạn.

Những cân nhắc khi lập di chúc

Ý tưởng lập di chúc thường xuyên có thể làm tăng cảm giác khó chịu về cái chết. Nhưng nó cũng nên nhắc nhở việc xem xét trách nhiệm của bạn đối với những người còn sống sót và, nếu tình hình tài chính của bạn cho phép, các lợi ích từ thiện hoặc cộng đồng của bạn. Khi chỉ đạo việc định đoạt tài sản của bạn và thể hiện ý định của bạn, di chúc cung cấp cho những người còn sống’ của bạn hướng dẫn để xử lý tài sản của bạn và làm giảm khả năng tranh chấp. Trong di chúc của mình, bạn có thể chỉ định một người thi hành mà bạn cho là có năng lực và đáng tin cậy.

Nếu bạn chết khi chưa có di chúc (không để lại di chúc), tòa án chứng thực di chúc sẽ có thẩm quyền đối với di sản của bạn, bổ nhiệm người quản lý và xác định điều gì xảy ra với tài sản, tài khoản ngân hàng, chứng khoán, tài sản và thậm chí cả quyền giám hộ đối với con chưa thành niên của bạn dựa trên về luật ruột trong tiểu bang của bạn. Nó có thể dẫn đến những cuộc chiến kéo dài tại tòa án, trì hoãn việc phân chia tài sản và dẫn đến chi phí đáng kể cho những người thừa kế và người thụ hưởng của bạn.

Nếu bạn chết mà không để lại di chúc, việc quản lý và phân chia tài sản của bạn sau khi chết, xử lý các khoản nợ của bạn cũng như việc chăm sóc con nhỏ và những người phụ thuộc khác của bạn sẽ phụ thuộc vào luật về ruột của tiểu bang bạn và người quản lý được chỉ định bởi tòa chứng thực di chúc để quản lý tài sản của bạn. Nói chung, các luật này phân bổ một phần đáng kể tài sản cho người phối ngẫu còn sống của bạn và chia đều phần còn lại cho các con của bạn. Họ không xem xét các yếu tố có thể ảnh hưởng đến việc bạn phân chia di sản không đồng đều cho những người thừa kế.

Người phối ngẫu còn sống của bạn hoặc người thân hoặc bạn bè trưởng thành đủ điều kiện có thể nộp đơn lên tòa án để được bổ nhiệm làm quản trị viên, nhưng việc bổ nhiệm của họ là không chắc chắn. Hơn nữa, việc lập di chúc đòi hỏi phải có thủ tục chứng thực di chúc tại tòa án, thời gian và phí chuyên môn, những khoản phí này có thể thấp hơn nếu bạn qua đời để lại di chúc và kế hoạch di sản được thiết kế tốt.

Theo đó, lập di chúc chỉ định người thi hành của bạn, xác định ai sẽ nhận tài sản của bạn và bày tỏ ý định của bạn trên quyền giám hộ, đóng góp từ thiện, tang lễ và chôn cất không nên là một quyết định muộn màng trong cuộc đời. Ngay cả khi bạn còn trẻ, một khi bạn có tài sản và trách nhiệm với vợ/chồng, con cái và những người phụ thuộc khác, bạn nên có di chúc hoặc thỏa thuận pháp lý khác để xác định việc phân chia tài sản của mình và giúp những người còn sống của bạn đưa ra quyết định về các vấn đề khác. Bạn có thể sửa đổi di chúc trong suốt cuộc đời của mình khi tình hình tài chính hoặc cá nhân của bạn thay đổi hoặc nếu những thay đổi trong luật ảnh hưởng đến kế hoạch của bạn.

Mặc dù trẻ em (con đẻ hoặc con nuôi) có quyền thừa kế theo luật định, di chúc cho phép bạn tước quyền thừa kế của trẻ nếu bạn chọn làm như vậy. Để có hiệu lực, các điều khoản về tước quyền thừa kế phải tuân thủ luật của tiểu bang có các yêu cầu khác nhau. Ở các bang có luật sở hữu cộng đồng, các quy tắc khác nhau và chi tiết cho phép một người tước quyền thừa kế của vợ/chồng. Vì vậy, bạn cần biết luật của tiểu bang mình—cho dù đó là tiểu bang thông luật, một tài sản cộng đồng hoặc một phân phối công bằng. Cũng xin lưu ý rằng một người chỉ có thể tước quyền thừa kế của vợ/chồng hoặc con thông qua di chúc.

Bạn nên biết về các thỏa thuận pháp lý khác có thể tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tài sản trực tiếp cho những người thừa kế của bạn. Những điều này có thể bao gồm một quỹ ủy thác nắm giữ tài sản của bạn và cung cấp các khoản chuyển nhượng trong tương lai, chỉ định người thụ hưởng khi nghỉ hưu và các tài khoản tài chính khác, quà tặng là tiền và các tài sản khác trong suốt cuộc đời của bạn. Những thỏa thuận này chuyển giao tài sản mà không cần tài sản thông qua chứng thực di chúc. Và, bạn có thể chuyển quyền sở hữu trong suốt cuộc đời của mình thông qua quà tặng.

Cân nhắc sử dụng ủy thác

Quỹ tín thác thường được sử dụng trong lập kế hoạch bất động sản. “Quỹ ủy thác sống” được tạo ra trong suốt cuộc đời của người cấp phép tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển giao tài sản cho người thừa kế mà không phải trả chi phí và công khai chứng thực di chúc. Chuyển nhượng bằng ủy thác thường có thể nhanh hơn và hiệu quả hơn so với chuyển nhượng theo di chúc. Việc chuyển nhượng ủy thác như vậy cho phép người cấp quyền duy trì quyền riêng tư liên quan đến bản chất và giá trị tài sản của họ. Chúng có thể được sử dụng để giữ bí mật các giá trị tài sản khác nhau được truyền lại cho những người thừa kế khác nhau. Tín thác cũng được sử dụng để đảm bảo quyền riêng tư cho các doanh nghiệp gia đình và bất động sản được nắm giữ thông qua các thực thể không được xác định công khai với chủ sở hữu của chúng. Đảm bảo quyền riêng tư cho các doanh nghiệp gia đình và bất động sản được nắm giữ thông qua các thực thể không được xác định công khai với chủ sở hữu của chúng.

Việc thành lập quỹ ủy thác để nắm giữ và phân chia tài sản sau khi bạn qua đời không bảo vệ tài sản khỏi bị đánh thuế di sản nếu giá trị di sản của bạn vượt quá mức miễn thuế di sản của liên bang, được đặt ở mức 12,92 triệu đô la cho một cá nhân đã qua đời vào năm 2023.

Nếu giá trị di sản của bạn không đáng kể hoặc tài sản của bạn có hạn và đơn giản, chẳng hạn như tài khoản cư trú và tài khoản tài chính của bạn, thì việc tạo một quỹ ủy thác để tránh chứng thực di chúc có thể không có lợi và có thể tốn nhiều chi phí hơn mức đáng để tạo và quản lý. Mặc dù việc sử dụng di chúc cũng có thể tốn kém, nhưng việc ủy thác có thể liên quan đến nhiều hơn chi phí đáng kể. Việc sử dụng ủy thác đòi hỏi các chi phí pháp lý và chi phí chuyển nhượng quyền sở hữu tài sản cho ủy thác. Ngoài ra còn có chi phí cho việc quản lý tài sản liên tục và tuân thủ pháp luật.

Nhiều tài sản, chẳng hạn như IRA và quỹ hưu trí 401(k), có thể được chuyển nhượng ngoài chứng thực di chúc. Trong suốt cuộc đời của mình, bạn chỉ định người thụ hưởng của mình cho các tài khoản đó với ngân hàng, cố vấn đầu tư hoặc chủ lao động của bạn, tùy từng trường hợp. Nếu được cấu trúc và lập thành văn bản phù hợp, quyền sở hữu chung tài khoản ngân hàng và bất động sản của các cặp vợ chồng có thể mang lại quyền thừa kế mà không cần chứng thực di chúc.

Trong trường hợp có cả di chúc và ủy thác, thông thường ủy thác sẽ được ưu tiên hơn di chúc.

Ý chí, Lòng tin, hoặc Cả hai

Khi tiếp cận việc lập kế hoạch bất động sản, di chúc và quỹ tín thác thường không phải là vấn đề hoặc/hoặc vấn đề. Đối với những bất động sản nhỏ có tài sản được chuyển giao dễ dàng và di chúc đơn giản, di chúc có thể là lựa chọn ít tốn kém nhất và hiệu quả nhất. Tuy nhiên, một ủy thác không có di chúc có thể gây ra các vấn đề liên quan đến tài sản bên ngoài ủy thác trở thành đối tượng của luật ruột. Các bất động sản lớn hơn và phức tạp hơn có thể được hưởng lợi bằng cách sử dụng cả hai cách sắp xếp.

Ngay cả khi hầu hết tài sản của bạn được giữ theo cách tránh chứng thực di chúc, bạn vẫn nên lập di chúc. Với một di chúc được soạn thảo cẩn thận, mặc dù tài sản của bạn sẽ phải được chứng thực di chúc, nhưng chi phí có thể ít hơn so với việc thiết lập và quản lý một ủy thác. Đối với các cá nhân có phương tiện và những người có mối quan tâm về quyền riêng tư, quỹ ủy thác và di chúc có thể bổ sung cho nhau, cho phép chuyển giao tài sản nhanh chóng, duy trì tính bảo mật liên quan đến các tài sản và chỉ thị nhạy cảm, đồng thời ngăn chặn việc không để lại di chúc liên quan đến tài sản bất động sản mà việc định đoạt tài sản đó không được quản lý bởi quỹ ủy thác hoặc sắp xếp khác.

Di chúc có thể phân phối bất kỳ tài sản nào không tự động chuyển nhượng, chẳng hạn như tài sản ủy thác hoặc tài khoản hưu trí với những người thụ hưởng được chỉ định và cung cấp tài sản sở hữu trực tiếp, có được muộn trong di sản. Trong một số trường hợp, di chúc chuyển nhượng có thể tạo ra sự tin tưởng theo di chúc để nắm giữ và quản lý tài sản vì lợi ích của những người thừa kế được chỉ định, chẳng hạn như đối với trẻ vị thành niên cho đến khi chúng trưởng thành. Với di chúc, di sản sẽ tránh được các thủ tục tố tụng pháp lý tốn kém và gây tranh cãi để xác định và chỉ định người quản lý di sản cũng như phân bổ tài sản còn lại của bạn.

Quyết định của bạn về việc sử dụng di chúc hoặc quỹ tín thác hoặc cả hai nên tùy thuộc vào bản chất và giá trị tài sản của bạn, độ tuổi và khả năng của những người thừa kế, các cân nhắc về kế hoạch thuế và mức độ phức tạp của các di chúc của bạn. Cuối cùng, để bảo vệ giá trị tài sản của bạn và để nhận ra những lợi ích dự định của bạn cho những người thừa kế, việc lập kế hoạch di sản chu đáo là điều cần thiết.

Tầm quan trọng của di chúc và ủy thác đối với các cặp đồng giới

Nếu bạn là một phần của cặp vợ chồng LGBTQ đã kết hôn hợp pháp, thì việc lập kế hoạch tài sản về cơ bản sẽ giống với bạn đối với các cặp vợ chồng dị tính đã kết hôn. Tuy nhiên, việc lập kế hoạch bất động sản cho các cặp vợ chồng chưa kết hôn, LGBTQ hoặc dị tính, là điều cần thiết, đặc biệt là đối với các đối tác lâu dài. Nếu bạn đang trong quan hệ đối tác nhưng không kết hôn hợp pháp và chết khi chưa có di chúc (không để lại di chúc), đối tác của bạn có thể thấy họ đang tranh chấp với gia đình hoặc những người khác về tài sản của người đã ra đi. Các cặp đôi LGBTQ có thể phải đối mặt với khả năng bị các thành viên bên ngoài gia đình phân biệt đối xử và nếu không có di chúc, luật pháp tiểu bang có thể ưu tiên người có quan hệ huyết thống hơn bạn đời.

Ví dụ: nếu bạn qua đời mà không để lại di chúc, thì luật kế vị không có di chúc của tiểu bang của bạn sẽ xác định ai là người thừa kế tài sản của bạn, bao gồm cả ngôi nhà của bạn. Nếu đối tác của bạn không thế chấp hoặc cho thuê, việc tạo một kế hoạch bất động sản với đối tác của bạn có thể giúp đảm bảo tình trạng mối quan hệ của bạn được tiểu bang công nhận hợp pháp nếu một trong hai người qua đời.

Mục tiêu là để đảm bảo rằng đối tác còn sống có thể tiếp cận tất cả các lợi ích hợp pháp, mặc dù không kết hôn hợp pháp. Lập di chúc hoặc ủy thác, viết ra giấy ủy quyền và giấy ủy quyền chăm sóc sức khỏe, và chỉ định giấy ủy quyền về tài chính, là tất cả các cách để đảm bảo bạn hoặc người phối ngẫu của bạn có kế hoạch về di sản của bạn được thực hiện. Nếu một trong hai bạn có con chưa đủ tuổi vị thành niên nhưng vợ/chồng của bạn không nhận con nuôi hợp pháp, điều quan trọng là phải liệt kê quyền giám hộ của chúng< /a>. Nếu không, các tòa án có thể quyết định ai nuôi chúng.

Cái nào tốt hơn; Ủy thác hay Di chúc?

Việc ủy thác hay di chúc tốt hơn cho một cá nhân sẽ phụ thuộc vào hoàn cảnh gia đình và tài chính. Nói chung, viết di chúc ít tốn kém hơn và dễ thực hiện hơn, mặc dù chúng có thể bị tranh cãi tại tòa án chứng thực di chúc. Những cá nhân giàu có đang tìm cách tránh chứng thực di chúc và giảm thiểu rủi ro về thuế bất động sản có thể tốt hơn với một sự tin tưởng không thể thu hồi. Ủy thác không hủy ngang về cơ bản chuyển tài sản ra khỏi tên của một người, nhưng những quỹ này tốn kém hơn để lập và thực hiện, yêu cầu chỉ định người được ủy thác và không thể thay đổi sau khi có hiệu lực.

Tài sản ủy thác có được để lại cho Người thụ hưởng một phần trong Di sản chịu thuế của bạn không?

Còn tùy. Nếu ủy thác là một ủy thác có thể hủy ngang mà bạn kiểm soát và bạn có quyền nhận (hoặc trực tiếp) bất kỳ lợi tức kinh tế nào, tài sản ủy thác sẽ được bao gồm trong di sản chịu thuế của bạn. Nếu ủy thác là không thể hủy bỏ và bạn đã từ bỏ hoàn toàn mọi quyền sở hữu và tài sản có thể được loại trừ khỏi di sản chịu thuế của bạn.

Việc chuyển giao tài sản cho một quỹ tín thác có bảo vệ tài sản đó khỏi các chủ nợ không?

Tính dễ bị tổn thương của tài sản ủy thác đối với yêu cầu bồi thường của các chủ nợ của người cấp quyền phần lớn được xác định bởi luật tiểu bang. Nếu người chuyển nhượng tài sản chuyển nhượng tài sản cho một quỹ ủy thác không hủy ngang vì lợi ích hoặc mục đích của bên thứ ba và đã từ bỏ mọi quyền kiểm soát, quyền và lợi ích đối với tài sản và quyền tài phán, tòa án thường coi tài sản đó nằm ngoài tầm với của chủ nợ của người chuyển nhượng . Tuy nhiên, nếu tài sản được chuyển giao cho một quỹ tín thác với ý định trốn tránh các chủ nợ, hoặc trong các trường hợp cho thấy sẽ hợp lý khi cho rằng các chủ nợ sẽ tìm kiếm tài sản, thì quỹ tín thác đó khó có thể bảo vệ tài sản khỏi các yêu cầu của các chủ nợ.

Người thi hành án và Tòa án chứng thực di chúc có phải tuân thủ các chỉ dẫn trong di chúc không?

Mặc dù có thể không chắc chắn tuyệt đối nhưng có những bước có thể củng cố việc tuân thủ chỉ dẫn của bạn. Tham khảo ý kiến của chuyên gia tư vấn pháp lý khi soạn thảo di chúc là rất quan trọng, đặc biệt nếu bạn có tài sản lớn, tài sản khó thanh toán đáng kể hoặc các mối quan hệ gia đình phức tạp, chẳng hạn như gia đình “kết hợp” sau khi vợ hoặc chồng qua đời hoặc ly hôn.

Điểm mấu chốt

Điều quan trọng là phải thiết lập một kế hoạch bất động sản sớm hơn là để muộn hơn trong cuộc đời. Sử dụng cẩn thận di chúc, ủy thác, hoặc cả hai, có thể đảm bảo tài sản và vật sở hữu của bạn sẽ đến nơi bạn muốn. Nếu bạn có con chưa thành niên, bạn cần có di chúc chỉ định người giám hộ của chúng. Nếu chi phí thiết lập và duy trì quỹ ủy thác hợp lý so với tài sản và mục tiêu của bạn, thì quỹ ủy thác thường có thể giải quyết tài sản của bạn nhanh hơn di chúc và có thể cung cấp tính bảo mật cho tài sản ủy thác.

Ưu tiên quy hoạch bất động sản bây giờ có thể tiết kiệm tiền bạc và thời gian sau này, đồng thời giúp những người thân yêu của bạn tránh được những khó khăn và xung đột tài chính có thể xảy ra. Và nếu bạn là một cặp LGBTQ, đặc biệt nếu bạn chưa kết hôn hợp pháp, thì việc lập di chúc hoặc sự tin tưởng cũng quan trọng như đối với các cặp đồng giới và nếu bạn chưa kết hôn, điều quan trọng hơn là phải đảm bảo rằng bạn mong muốn được tôn vinh và thực hiện.

Hiệp hội luật sư Hoa Kỳ. “Thông tin về quy hoạch bất động sản và các câu hỏi thường gặp.”

Công ty ủy thác tư vấn giàu có. “Các loại quỹ tín thác từ thiện.”

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Quỹ tín thác phần còn lại từ thiện.”

Justia. ”Quỹ tín thác cho nhu cầu đặc biệt.”

Merrill Edge. “Danh sách kiểm tra chuyển tài sản cho người thừa kế.”

Tìm Luật. “Hiểu biết về ruột: Nếu bạn Chết mà không có tài sản kế hoạch.”

Quản lý tài sản của RBC. “Thông tin cơ bản về quy hoạch bất động sản.”

Dịch vụ doanh thu nội địa. “IRS cung cấp các điều chỉnh về lạm phát thuế cho Năm tính thuế 2023.“

Vốn hàng ngày. “Sổ tay lập kế hoạch bất động sản: Tín thác và bất động sản.”

Forbes. “7 bước Để đảm bảo một kế hoạch bất động sản thành công.”

Tin tưởngÝ chí so với Niềm tin: Sự khác biệt là gì?
Cả hai đều chuyển giao di sản cho những người thừa kế, nhưng chỉ quỹ tín thác mới có thể bỏ qua tòa án chứng thực di chúc