Quản lý tư vấn
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chu

Quản lý tư vấn

James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyên gia khách mời trên CNBC, BloombergTV, Forbes và Reuters cùng các phương tiện truyền thông tài chính khác.

Thuật ngữ quản lý tư vấn đề cập đến việc cung cấp hướng dẫn đầu tư chuyên nghiệp, được cá nhân hóa. Dịch vụ quản lý tư vấn cho phép các cá nhân tư vấn tham khảo ý kiến ​​của các chuyên gia đầu tư trước khi thay đổi danh mục đầu tư của họ. Các chuyên gia quản lý tư vấn có chuyên môn trong một hoặc nhiều lĩnh vực đầu tư và cung cấp hướng dẫn phù hợp với tình huống cụ thể của một cá nhân.

Hiểu về quản lý tư vấn

Quản lý tư vấn liên quan đến việc quản lý và lập kế hoạch danh mục đầu tư, thường là có tính phí. Các nhà đầu tư cá nhân tìm kiếm lời khuyên đầu tư sẽ tìm kiếm dịch vụ của một nhà quản lý tư vấn hoặc một công ty quản lý tư vấn. Các cá nhân, nhóm độc lập hoặc nhóm chuyên gia trong ngân hàng tư nhân, công ty quản lý đầu tư, hoặc chuyên gia tư vấn boutique có thể thực hiện quản lý tư vấn. Các vai trò chính trong lĩnh vực quản lý tư vấn bao gồm:

Các cố vấn đầu tư làm việc cho các nhóm quản lý tư vấn gặp gỡ và làm việc với khách hàng trong một số khả năng. Họ đánh giá thời hạn của khách hàng, mục tiêu hiệu suất và mức độ chấp nhận rủi ro để xác định các loại tài sản là những khoản đầu tư phù hợp nhất. Cố vấn chịu trách nhiệm giám sát định kỳ hiệu suất đầu tư và thường xuyên thực hiện các lệnh, đồng thời cung cấp hướng dẫn về các lĩnh vực phân bổ tài sản và tái cân bằng danh mục đầu tư. Tái cân bằng danh mục đầu tư bảo vệ nhà đầu tư khỏi những rủi ro không mong muốn và đảm bảo rằng mức độ rủi ro của danh mục đầu tư vẫn nằm trong lĩnh vực chuyên môn của nhà quản lý.

Phân bổ tài sản là phương thức cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận trong một danh mục đầu tư theo mục tiêu của một cá nhân hoặc chính sách của một tổ chức< /a>. Các nhà quản lý phân bổ tiền của danh mục đầu tư cho ba loại tài sản chính: cổ phiếu, thu nhập cố định, tiền và các khoản tương đương, cùng với các khoản đầu tư thay thế như vốn cổ phần tư nhân và các công cụ phái sinh.

Bởi vì mỗi loại tài sản cung cấp các mức độ rủi ro và lợi nhuận khác nhau, nên mỗi loại sẽ hoạt động khác nhau theo thời gian. Nhà đầu tư có thể sử dụng các phân bổ tài sản khác nhau cho các mục tiêu khác nhau. Ví dụ: một người đang tiết kiệm cho một năm du lịch trong thời gian tới có thể đầu tư khoản tiết kiệm của họ vào một loại tiền mặt vừa phải, chứng chỉ tiền gửi (CD) và trái phiếu ngắn hạn. Một cá nhân khác tiết kiệm cho khoản thanh toán trước cho một ngôi nhà đắt tiền—ít nhất một thập kỷ nữa—có thể đa dạng hóa thành nhiều khoản hơn chứng khoán vì chúng có nhiều thời gian hơn để vượt qua những biến động ngắn hạn của thị trường.

Quản lý tư vấn so với Quản lý đầu tư tùy ý

Dịch vụ quản lý tư vấn cho phép các cá nhân giữ toàn quyền kiểm soát danh mục đầu tư của họ và đưa ra quyết định đầu tư của riêng họ. Vai trò của cố vấn đầu tư chủ yếu là đưa ra ý kiến ​​sáng suốt. Vì vậy, trong khi một người quản lý tài sản cung cấp dịch vụ tư vấn tư vấn cho khách hàng của họ và đưa ra lời khuyên, thì chính khách hàng mới là người đưa ra quyết định mua và bán cuối cùng.

Trong quản lý tư vấn, chính khách hàng là người đưa ra quyết định mua và bán cuối cùng.

Quản lý đầu tư tùy ý hoạt động theo cách ngược lại. Trong kỷ luật này, nhà quản lý tài sản chuyên nghiệp kiểm soát nhiều hơn các quyết định đầu tư. Đối với khách hàng, cách tiếp cận tùy ý dễ thực hiện hơn và phù hợp với những người không có kinh nghiệm hoặc thời gian để chủ động quản lý danh mục đầu tư của mình. Quản lý đầu tư tùy ý chỉ có thể được cung cấp bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm, nhiều người trong số họ có Chuyên viên phân tích tài chính (CFA ) chỉ định.

Mặc dù các nhà quản lý tư vấn luôn dành thời gian tìm hiểu mục tiêu và tài sản của khách hàng, nhưng điều này thường không kỹ lưỡng một quy trình như với các nhà quản lý tùy ý.

Các công ty cố vấn Robo tốt nhất

Các công ty cố vấn Robo tốt nhất

Tìm Cố vấn Tài chính

Các công ty cố vấn Robo tốt nhất

Các công ty cố vấn Robo tốt nhất

LươngQuản lý tư vấn
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chu