Rút lui: Định nghĩa, Các loại, Ví dụ, Chỉ trích
Retrocession đề cập đến lại quả, phí giới thiệu hoặc phí công
Rút lui: Định nghĩa, Các loại, Ví dụ, Chỉ trích
Retrocession đề cập đến lại quả, phí giới thiệu hoặc phí công cụ tìm mà người quản lý tài sản trả cho cố vấn hoặc nhà phân phối. Các khoản thanh toán này thường được thực hiện kín đáo và không được tiết lộ cho khách hàng, mặc dù họ sử dụng tiền của khách hàng để trả phí.
Hoa hồng truy thu là một thỏa thuận chia sẻ phí bị chỉ trích nặng nề trong ngành tài chính vì tiền được trả lại cho các nhà tiếp thị vì những nỗ lực của họ trong việc thu hút sự quan tâm đối với một sản phẩm cụ thể. Do đó, điều này đặt ra câu hỏi về sự công bằng và thiên vị từ phía cố vấn. Hệ thống dường như sẽ khuyến khích các cố vấn quảng bá quỹ hoặc sản phẩm vì họ sẽ nhận được một khoản phí để làm như vậy, chứ không phải vì sản phẩm là lựa chọn tốt nhất cho khách hàng.
Hiểu về quá khứ
Phí rút lui là tiền hoa hồng trả cho trình quản lý tài sản hoặc trình quản lý tiền mới khác của bên thứ ba. Ví dụ, các ngân hàng thường trả phí thoái lui cho các nhà quản lý tài sản hợp tác với họ. Ngân hàng sẽ khuyến khích và đền bù những người quản lý vì đã mang công việc kinh doanh đến cho ngân hàng. Các ngân hàng cũng có thể nhận được phí chuyển nhượng từ các bên thứ ba, chẳng hạn như các quỹ đầu tư, để phân phối hoặc quảng cáo các sản phẩm tài chính cụ thể.
Một số người coi phí thoái lui là một mô hình bồi thường đáng ngờ vì chúng có thể ảnh hưởng đến quyết định của ngân hàng hoặc nhà quản lý tài sản trong việc đề xuất sản phẩm có thể không mang lại lợi ích tốt nhất cho khách hàng của họ. Đề xuất này về một sản phẩm đầu tư trong đó cố vấn nhận được sự thoái lui dường như có vấn đề cố hữu. Tuy nhiên, sản phẩm được đề xuất thường phù hợp với khách hàng vì chúng chủ yếu là sản phẩm đầu tư chất lượng cao, chẳng hạn như quỹ tương hỗ . Nhưng vấn đề vẫn là động lực và chương trình làm việc, khi có sẵn hai sản phẩm gần như ngang nhau, một sản phẩm có kèm theo thù lao và một sản phẩm không có, trong đó một số cố vấn có thể thấy mình bị ảnh hưởng quá mức.
Các loại truy xuất
Phí hủy bỏ thường đề cập đến các khoản bồi thường định kỳ, trái ngược với thỏa thuận một lần. Khoản thanh toán một lần thường được gọi là phí của người tìm, phí giới thiệu hoặc hoa hồng chuyển đổi.
Có ba loại phí rút lại:
Ví dụ trong thế giới thực
Vào năm 2015, JP Morgan đã giải quyết một vụ việc với Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC) với số tiền 267 đô la triệu. SEC tuyên bố rằng JP Morgan đã chọn các quỹ phòng hộ của bên thứ ba dựa trên việc các nhà quản lý quỹ phòng hộ sẵn sàng cung cấp phí cho một chi nhánh của ngân hàng. Trong những trường hợp này, ngân hàng đã không thông báo cho khách hàng rằng họ đã đề xuất và ưu tiên các quỹ tương hỗ sẵn sàng chia sẻ tiền bản quyền của họ và thay vào đó, không ngụ ý sự thiên vị cụ thể nào. Theo Share.
