Chuyên gia Kế hoạch Hưu trí Điều lệ (CRPS)
Chuyên gia Kế hoạch Hưu trí Điều lệ (CRPS) là chứng chỉ dành cho những người tạo, thực hiện và duy trì kế hoạch hưu trí cho các doanh nghiệp. Không giống như hầu hết các chức danh chuyên nghiệp
Chuyên gia Kế hoạch Hưu trí Điều lệ (CRPS)
Chuyên gia Kế hoạch Hưu trí Điều lệ (CRPS) là chứng chỉ dành cho những người tạo, thực hiện và duy trì kế hoạch hưu trí cho các doanh nghiệp. Không giống như hầu hết các chức danh chuyên nghiệp tư vấn và lập kế hoạch tài chính chuyên nghiệp khác, CRPS tập trung vào các khách hàng bán buôn và doanh nghiệp. Giải thưởng này được trao bởi Trường Cao đẳng Kế hoạch Tài chính cho những cá nhân vượt qua kỳ thi thể hiện kiến thức chuyên môn của họ.
Những ứng viên thành công sẽ có quyền sử dụng ký hiệu CRPS với tên của họ trong hai năm, điều này có thể cải thiện cơ hội việc làm, danh tiếng nghề nghiệp và mức lương. Hai năm một lần, các chuyên gia CRPS phải hoàn thành 16 giờ giáo dục thường xuyên và trả một khoản phí danh nghĩa để tiếp tục sử dụng chỉ định.
Việc cập nhật các thay đổi về mã số thuế và các luật khác là rất quan trọng đối với một chuyên gia về kế hoạch hưu trí đặc quyền. Ví dụ: việc thông qua Đạo luật Thiết lập Mọi cộng đồng vì Tăng cường Hưu trí (SECURE) vào tháng 12 năm 2019 đã đưa ra một số những thay đổi lớn đối với ngành công nghiệp hưu trí. Kể từ năm 2020, theo luật mới, độ tuổi để nhận các khoản phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD) không còn là 70,5 nữa mà là 72 tuổi. Đạo luật AN TOÀN cũng giải thích cho thực tế là ngày càng có nhiều người cao niên làm việc tốt vào cuối những năm 60 và đầu những năm 70 của họ. Luật cho phép tiếp tục đóng góp cho IRA truyền thống qua độ tuổi giới hạn trước đó là 70,5.
Tìm hiểu Chuyên gia về Kế hoạch Hưu trí Công chứng (CRPS)
Chương trình Chuyên gia Kế hoạch Hưu trí Đặc quyền là một phương pháp giải quyết vấn đề lấy khách hàng làm trung tâm dựa trên nghiên cứu trường hợp. Chương trình học để trở thành CRPS bao gồm các loại và đặc điểm của kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm IRAs, kế hoạch nghỉ hưu của doanh nghiệp nhỏ , kế hoạch đóng góp xác định, kế hoạch phi lợi nhuận, kế hoạch 401(k) và 403(b) và kế hoạch của chính phủ .
Nó cũng đề cập đến việc phân phối kế hoạch, thiết kế và triển khai kế hoạch, thiết lập và vận hành kế hoạch cũng như các vấn đề về ủy thác . Việc chỉ định là sự thừa nhận về mức độ phức tạp của việc thiết lập và điều hành kế hoạch nghỉ hưu do công ty tài trợ.
Các cá nhân đã đạt được chỉ định CRP báo cáo thu nhập tăng 22%, theo Cao đẳng Kế hoạch Tài chính.Với nó, sinh viên tốt nghiệp có thể kiểm tra một trong bảy khóa học trong Chương trình Giáo dục Chuyên nghiệp được Chứng nhận CFP của trường Chương trình. Việc hoàn thành khóa học cũng có thể cung cấp tới 28 giờ tín chỉ giáo dục thường xuyên.
Chương trình có giá 1.300 đô la ngoài việc lựa chọn giữa các lớp học trực tiếp và theo yêu cầu. Để biết thêm thông tin về chứng nhận hoặc đăng ký, hãy truy cập trang thông tin CRPS của Trường Cao đẳng Lập kế hoạch Tài chính.
Khóa học Chuyên gia Kế hoạch Hưu trí Điều lệ
Khóa học CRPS cho phép các ứng viên nắm vững nhiều loại kế hoạch hưu trí, chẳng hạn như SEP, SIMPLE, 401(k), kế hoạch lợi ích xác định, v.v.Các phần cụ thể của khóa học bao gồm:
Kỳ thi Chuyên gia Kế hoạch Hưu trí Điều lệ
Chương trình CRPS có đăng ký mở, nghĩa là ứng viên có thể đăng ký bất kỳ lúc nào miễn là họ vượt qua bài kiểm tra cuối kỳ trong vòng một năm kể từ khi đăng ký. Lần thử thi cuối cùng đầu tiên được bao gồm trong thẻ giá $1.300 của chương trình.
Các ứng viên CRPS có thể làm bài kiểm tra trực tuyến qua cổng thông tin trực tuyến của Trường Cao đẳng Kế hoạch Tài chính hoặc trực tiếp (mặc dù số ngày có hạn).
Chuyên gia Kế hoạch Hưu trí Công chứng (CRPS) so với Cố vấn Kế hoạch Hưu trí Công chứng (CRPC)
Tương tự như chức danh CRPS là Người tư vấn lập kế hoạch hưu trí đặc quyền (CRPC), một nhà lập kế hoạch tài chính chuyên nghiệp danh hiệu được trao tặng bởi Trường Cao đẳng Kế hoạch Tài chính. Không giống như CRPS tập trung vào các doanh nghiệp, CRPC tập trung vào các khách hàng cá nhân.
Các chuyên gia CRPC phải bắt kịp các xu hướng hiện tại và bất kỳ luật mới nào để phục vụ khách hàng của họ tốt hơn, vì vậy, cứ hai năm một lần, họ phải trả một khoản phí nhỏ và hoàn thành 16 giờ giáo dục thường xuyên để giữ được chỉ định của mình.
Các cố vấn có thể đạt được chỉ định CRPC bằng cách hoàn thành chương trình học và vượt qua bài kiểm tra trắc nghiệm cuối cùng.Những ứng viên thành công có quyền sử dụng chỉ định CRPC với tên của họ trong hai năm, điều này có thể cải thiện cơ hội việc làm, danh tiếng nghề nghiệp, và trả tiền. Hai năm một lần, các chuyên gia CRPC phải hoàn thành 16 giờ giáo dục thường xuyên và trả một khoản phí nhỏ để tiếp tục sử dụng chỉ định.
CRPC tập trung vào việc lập kế hoạch nghỉ hưu. Chương trình CRPC được phát triển với trọng tâm là giải quyết vấn đề lấy khách hàng làm trung tâm. Ứng viên có được kiến thức chuyên sâu về nhu cầu của từng cá nhân cả trước và sau khi nghỉ hưu.
Trường Cao đẳng Kế hoạch Tài chính. “Chuyên gia về kế hoạch hưu trí công chứng – CRPS.” Truy cập ngày 26 tháng 8 năm 2021.
Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA). “Chuyên gia về kế hoạch hưu trí công chứng (CRPS).” Truy cập ngày 26 tháng 8 năm 2021.
