5 đặc điểm của cố vấn tài chính thành công
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giám đ

5 đặc điểm của cố vấn tài chính thành công

Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giám đốc điều hành của Fulfilling Finances LLC, Người trình bày An sinh Xã hội cho AARP và Thủ quỹ của Hiệp hội Lập kế hoạch Tài chính của NorCal.

Kirsten Rohrs Schmitt là một biên tập viên, nhà văn, người hiệu đính và người kiểm tra thông tin chuyên nghiệp xuất sắc. Cô có chuyên môn về tài chính, đầu tư, bất động sản và lịch sử thế giới. Trong suốt sự nghiệp của mình, cô đã viết và biên tập nội dung cho nhiều tạp chí và trang web tiêu dùng, tạo sơ yếu lý lịch và nội dung mạng xã hội cho các chủ doanh nghiệp, đồng thời tạo tài sản thế chấp cho các học viện và tổ chức phi lợi nhuận. Kirsten cũng là người sáng lập và giám đốc của Your Best Edit; tìm cô ấy trên LinkedIn và Facebook.

Có nhiều đặc điểm phân biệt cố vấn tài chính tốt với kẻ xấu và người thành công với người không thành công. Cho dù bạn muốn trở thành cố vấn tài chính hay chỉ cần thuê một người giúp bạn lập kế hoạch tài chính, thì đây là năm đặc điểm cần lưu ý mà hầu hết các cố vấn tài chính thành công đều có.

Các cố vấn tài chính thành công là những người có niềm đam mê tuyệt đối với chủ đề này. Điều này rất quan trọng vì các tiêu chuẩn, luật, phương pháp và sản phẩm trong thế giới tài chính và đầu tư không ngừng phát triển.

Khi một cố vấn tài chính có niềm đam mê lớn đối với chủ đề này, người đó sẽ tự nhiên bị thu hút để tìm hiểu ngày càng nhiều về ngành này mỗi ngày. Những người không có niềm đam mê đó luôn bị tụt lại phía sau và phải vật lộn để theo kịp sự phát triển của ngành. Điều đó một mình có thể là sự khác biệt giữa thành công và thất bại với tư cách là cố vấn tài chính. Một câu hỏi hay để hỏi các cố vấn tài chính trong mỗi cuộc trò chuyện là “Có gì mới trong ngành?”

2. Khả năng phân tích sâu

Có nhiều lĩnh vực liên quan đến một kế hoạch tài chính hoàn chỉnh và kỹ lưỡng. Lập kế hoạch dòng tiền, lập kế hoạch hưu trí, quản lý đầu tư, lập kế hoạch bảo hiểm, lập kế hoạch bất động sản và lập kế hoạch thuế là một số lĩnh vực chính mà cố vấn tài chính có năng lực có thể giúp khách hàng. Có khả năng phân tích chuyên sâu trên tất cả các lĩnh vực này là điều cần thiết, nhưng có lẽ nó quan trọng nhất trong phần đầu tư.

Các cố vấn tài chính thành công biết rằng mối quan hệ giữa rủi ro và lợi nhuận thúc đẩy hầu hết mọi khía cạnh của kế hoạch tài chính. Cấu trúc danh mục đầu tư cách thích hợp và có thể phân bổ lại tài sản vì thời gian và mục tiêu thay đổi là rất quan trọng. Cố vấn tài chính cần có khả năng phân tích và lập kế hoạch danh mục đầu tư trong bối cảnh có nhiều chỉ số khác nhau, chẳng hạn như độ lệch chuẩn, beta, phân bổ tài sản chiến lược, phân bổ tài sản chiến thuật và rút vốn.

3. Nghệ Thuật Bán Hàng Chuyên Nghiệp

Đây là một yêu cầu quan trọng đối với cố vấn tài chính thành công. Cố vấn tài chính phải phát triển cuốn sách kinh doanh của họ để phát triển mạnh. Có thể bán dịch vụ của họ trên toàn bộ phạm vi lập kế hoạch tài chính, từ quản lý đầu tư đến lập kế hoạch bất động sản, là cần thiết để cố vấn tài chính thành công. Tất nhiên, việc bán dịch vụ hoặc sản phẩm không nên được thực hiện chỉ để bán hàng. Dịch vụ hoặc sản phẩm phải thực sự giúp ích cho khách hàng.

Tuy nhiên, kỹ năng bán hàng dù sao cũng cần thiết. Cố vấn tài chính phải có khả năng truyền đạt cho khách hàng về vấn đề hoặc lỗ hổng trong kế hoạch tài chính của họ, truyền đạt đúng giải pháp và bước cuối cùng là hỏi về hoạt động kinh doanh của khách hàng hoặc khách hàng tiềm năng. Một cố vấn tài chính không thể thu hết can đảm để yêu cầu kinh doanh chắc chắn sẽ không nhận được gì. Với suy nghĩ này, đặc điểm tiếp theo là rất quan trọng.

Tốc độ tăng trưởng việc làm dài hạn cho cố vấn tài chính từ năm 2020 đến năm 2030. Tốc độ này thấp hơn một chút so với tốc độ trung bình là 8%.

4. Đặt lợi ích của Khách hàng lên hàng đầu

Các cố vấn tài chính thành công là những người đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu và lợi ích của chính họ sau đó. Cố vấn phải tin rằng lợi ích tài chính của cả hai bên phải phù hợp với nhau, nếu không mối quan hệ có hại có thể xảy ra. Việc bán cho khách hàng những sản phẩm mà khách hàng không cần, chẳng hạn như hợp đồng bảo hiểm không liên quan hoặc hợp đồng bảo hiểm có phạm vi bảo hiểm quá cao là không cần thiết và phi đạo đức.

Một số sản phẩm đầu tư nhất định cũng phù hợp với danh mục này, chẳng hạn như các quỹ tương hỗ có tỷ lệ bán hàng cao, vì có vô số quỹ tương hỗ tốt hơn và có thể so sánh được mà không phải chịu những gánh nặng như vậy.

Ngoài ra, tính phí quản lý đầu tư cao hơn mức cần thiết phí không phải là thông lệ tốt. Một cố vấn tài chính thành công không nên tính phí 2% đối với tài sản được quản lý khi 0,5% là điển hình cho cùng một dịch vụ. Các cố vấn tài chính thành công giúp đỡ mọi người và được đền bù công bằng; họ không bòn rút số tiền họ vất vả mới kiếm được của khách hàng.

5. Tò mò

Khám phá chính xác những gì khách hàng cần trên tất cả các khía cạnh của kế hoạch tài chính cũng tương tự như công việc thám tử. Các chi tiết nhỏ phải được tìm ra và ghép lại với nhau, đồng thời phải tạo ra và truyền đạt một giải pháp toàn diện cho một vấn đề lớn. Các cố vấn tài chính thành công là những người thích thú với quá trình này và vượt qua thử thách để phát triển.

Tuy nhiên, các cố vấn tài chính vẫn phải thực hiện các chiến lược đã được chứng minh qua thời gian. Điều này không có nghĩa là nhất thiết phải chọn chiến lược an toàn nhất và có lợi nhất cho cố vấn, nhưng điều đó cũng có nghĩa là họ không nên chấp nhận rủi ro không cần thiết với tiền của khách hàng để thử nghiệm lý thuyết hoặc phân bổ.

Kỹ năng cứng của cố vấn tài chính là gì?

Một số kỹ năng cứng cần có để trở thành cố vấn tài chính là kỹ năng nghiên cứu, kiến ​​thức quản lý tài sản, hiểu biết về các chương trình lập mô hình phức tạp và thường là một hình thức giáo dục đại học.

Làm thế nào tôi có thể trở thành một cố vấn tài chính giỏi?

Để trở thành một nhà tư vấn tài chính giỏi, bạn sẽ phải tuân theo một số biện pháp đo lường hiệu quả hoạt động chính. Tất nhiên, bạn được yêu cầu phải hành động hợp pháp. Khách hàng của bạn nói chung sẽ có một mục tiêu tài chính cụ thể trong tâm trí. Điều này không phải lúc nào cũng nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận và miễn là bạn thực hiện đúng nghĩa vụ của mình đối với khách hàng, họ sẽ hài lòng. Tuy nhiên, điều này trở nên sắc thái hơn nếu có sự suy thoái thị trường hoặc sự kiện vĩ mô mà bạn không thể lường trước được ảnh hưởng tiêu cực đến danh mục đầu tư của khách hàng và khách hàng của bạn tin rằng đó là lỗi của bạn. Vì lý do này, phần lớn công việc của bạn là đảm bảo rằng bạn đang truyền đạt những kỳ vọng phù hợp với khách hàng của mình.

Làm cố vấn tài chính có khó không?

Có thể khó trở thành cố vấn tài chính nếu bạn thiếu hai đặc điểm chính: khả năng giao dịch với khách hàng và hiểu biết thấu đáo về mọi vấn đề liên quan đến tài chính. Bạn có thể là nhà lập kế hoạch tài chính giỏi nhất thế giới nhưng nếu bạn đối xử tệ với khách hàng của mình, họ sẽ chuyển giao cho người khác, người có thể không làm tốt công việc của bạn, nhưng lại là người khiến họ cảm thấy thoải mái hơn nhiều. Cố vấn tài chính không nên đánh giá thấp kỹ năng mềm cần có.

Điểm mấu chốt

Các cố vấn tài chính thành công không chỉ biết cách quản lý tiền của khách hàng mà còn biết cách đảm bảo khách hàng của họ cảm thấy an toàn và được chăm sóc về mặt tài chính. Mặc dù rào cản gia nhập có thể cao, các cố vấn tài chính có thể được hưởng mức lương ổn định và việc làm khá ổn định. Có một yếu tố của kỹ năng bán hàng khi nói đến việc tiếp cận khách hàng mới, đó là lý do tại sao việc phục vụ khách hàng hiện tại của bạn là điều quan trọng, vì họ thường dẫn đến các lượt giới thiệu có lợi.

Cục Thống kê Lao động. “Cố vấn tài chính cá nhân.”

Thật vậy. “7 Kỹ năng của Cố vấn Tài chính.”

Cố vấn tài chính

Cố vấn tài chính

Tìm Cố vấn Tài chính

Cố vấn tài chính

Các công ty cố vấn Robo tốt nhất

Tin tức

5 đặc điểm của cố vấn tài chính thành công
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giám đ