6 Quy tắc để Đầu tư Cổ tức Thành công
Marcus Reeves là một nhà văn, nhà xuất bản và nhà báo có các bài viết về kinh doanh và văn hóa đại chúng đã xuất hiện trên một số ấn phẩm nổi bật, bao gồm The New York Times, The Washington Post, Ro

6 Quy tắc để Đầu tư Cổ tức Thành công

Marcus Reeves là một nhà văn, nhà xuất bản và nhà báo có các bài viết về kinh doanh và văn hóa đại chúng đã xuất hiện trên một số ấn phẩm nổi bật, bao gồm The New York Times, The Washington Post, Rolling Stone và San Francisco Chronicle. Ông là trợ giảng dạy viết tại Đại học New York.

Đầu tư vào cổ phiếu chi trả cổ tức là một cách chiến lược để thiết lập và xây dựng nguồn thu nhập đáng tin cậy sự giàu có. Mặc dù các nhà đầu tư đang chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn, nhưng cũng có khả năng thu được lợi nhuận cao hơn.

Để đạt được thành công với những khoản đầu tư này không nhất thiết phải là khoa học tên lửa, nhưng nó đòi hỏi sự hiểu biết về một số nguyên tắc cơ bản. Dưới đây là sáu quy tắc đã được thử nghiệm và đúng mà mọi nhà đầu tư thông thái nên biết khi đầu tư vào cổ tức.

Một trong những điều quan trọng nhất mà nhà đầu tư cân nhắc khi lựa chọn đầu tư là tỷ suất cổ tức. Năng suất càng cao, lợi nhuận càng tốt, nhưng những con số có thể gây hiểu nhầm. Nếu mức chi trả hiện tại của cổ phiếu không bền vững trong dài hạn, thì những khoản cổ tức vượt trội so với thị trường đó có thể nhanh chóng cạn kiệt. REITs là một ví dụ điển hình về mức độ biến động của thị trường có thể ảnh hưởng trực tiếp đến việc chi trả cổ tức.

Việc chọn một khoản đầu tư mang lại sự ổn định hơn có thể đồng nghĩa với việc hy sinh một lượng lợi tức nhất định trong ngắn hạn, nhưng kết quả có thể thuận lợi hơn, đặc biệt đối với những nhà đầu tư thích phương pháp mua và nắm giữ. Thu nhập do cổ phiếu trả cổ tức có rủi ro thấp hơn tạo ra có thể thấp hơn, nhưng có thể sẽ đáng tin cậy hơn theo thời gian.

Gắn bó với các công ty đã thành danh

Thị trường chứng khoán vận động theo chu kỳ và thỉnh thoảng nó có xu hướng lặp lại chính nó. Khi lựa chọn đầu tư cổ tức, không có thước đo nào tốt hơn hiệu suất trong quá khứ của cổ phiếu. Cụ thể, các nhà đầu tư nên nhắm mục tiêu đến những công ty đã đạt được trạng thái “quý tộc cổ tức”.

Đây là những công ty lâu đời đã liên tục tăng mức chi trả cổ tức cho các nhà đầu tư trong 25 năm qua. Thương hiệu của họ rất dễ nhận biết và họ tạo ra dòng tiền ổn định với khả năng cao sẽ tiếp tục như vậy trong tương lai.

Tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng

Mặc dù các công ty mới hơn có thể trả một số cổ tức ấn tượng, nhưng các nhà đầu tư không nên lao vào cuộc chơi mà không thực hiện nghiên cứu của mình. Bên cạnh việc xem xét lợi nhuận trong quá khứ và hiện tại, điều quan trọng là phải xem xét tiềm năng trong tương lai của công ty để tăng mức chi trả cổ tức.

Đây là sự khác biệt chính giữa đầu tư tăng trưởng và đầu tư giá trị. Với đầu tư tăng trưởng, thay vì tập trung vào những gì cổ phiếu đang giao dịch hiện tại, bạn sẽ xem xét triển vọng tăng trưởng dài hạn để đánh giá mức độ sinh lời của nó từ quan điểm cổ tức.

Hãy quan tâm đến tỷ lệ xuất chi

tỷ lệ chi trả cổ tức của một công ty có thể tiết lộ mức độ an toàn của khoản đầu tư. Tỷ lệ này không chỉ cho các nhà đầu tư biết số tiền được trả cho cổ đông mà còn cho biết công ty có thể giữ lại bao nhiêu thu nhập.

Nếu bạn bắt gặp một cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao, nhưng công ty đang trả một tỷ lệ phần trăm thu nhập đáng kể cho các nhà đầu tư, thì đó là dấu hiệu cho thấy bạn cần phải thận trọng. Nếu công ty thấy dòng thu nhập của mình bị giảm, số tiền cổ tức mà bạn nhận được sẽ bị cắt giảm.

Trộn nó lên

Có lý lẽ vững chắc để tập trung tài sản vào một số ít cổ phiếu hoặc nhắm mục tiêu vào một lĩnh vực cụ thể của thị trường. Nếu các công ty hoặc ngành mà bạn nhắm mục tiêu có thành tích xuất sắc, thì đó là tín hiệu tốt cho thu nhập từ cổ tức trong tương lai của bạn. Mặt khác, điều đó có thể gây rắc rối trong khu chợ ở trung tâm thành phố.

Việc phân bổ tài sản cho nhiều khoản đầu tư trả cổ tức làm tăng tính đa dạng cho các khoản đầu tư của bạn và cho phép bạn giảm thiểu rủi ro. Khi cổ tức bị giảm ở một khu vực, khoản lỗ có thể không ảnh hưởng sâu sắc khi phần còn lại trong danh mục đầu tư của bạn tiếp tục hoạt động.

Biết Khi nào Nên Giữ và Khi nào Nên Bỏ

Chuyên gia đầu tư Warren Buffett tin tưởng chắc chắn vào tầm nhìn dài hạn khi cơ hội đến đầu tư, nhưng giống như bất kỳ nhà đầu tư thông minh nào, anh ấy biết khi nào nên cắt lỗ. Với cổ phiếu chia cổ tức, có một ranh giới mong manh giữa việc chờ đợi khoản đầu tư sinh lãi và việc giữ quá lâu.

Đây là một sai lầm đặc biệt dễ mắc phải khi mua những cổ phiếu mà bề ngoài có vẻ là một giá trị tuyệt vời. Vấn đề xảy ra khi công ty không đạt được mục tiêu tăng trưởng. Có thể nhận biết khi nào một cổ phiếu đang giảm giá là rất quan trọng, nhưng bạn cũng phải biết khi nào nên hành động và khi nào nên ngồi yên.

Điểm mấu chốt

Với cách tiếp cận phù hợp, đầu tư vào cổ tức có thể tăng thêm giá trị theo cấp số nhân cho danh mục đầu tư của nhà đầu tư. Chìa khóa nằm ở việc biết cách đánh giá cổ phiếu để xác định chính xác những cổ phiếu nào mang lại lợi nhuận cao nhất đồng thời giảm thiểu rủi ro và duy trì sự đa dạng.

Đó không phải là một màn tung hứng, nhưng bằng cách tuân thủ các nguyên tắc được trình bày ở đây, các nhà đầu tư có thể định vị bản thân tốt hơn để đạt được thành công tối đa.

Cổ tức cổ tức

Cổ phiếu6 Quy tắc để Đầu tư Cổ tức Thành công
Marcus Reeves là một nhà văn, nhà xuất bản và nhà báo có các bài viết về kinh doanh và văn hóa đại chúng đã xuất hiện trên một số ấn phẩm nổi bật, bao gồm The New York Times, The Washington Post, Ro