Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận (AAMS): Định nghĩa Vs. CFP

Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận (AAMS) là một danh hiệu chuyên nghiệp do Trường Cao đẳng Kế hoạch tài chính trao tặng cho các chuyên gia tài chính hoàn thành c

Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận (AAMS): Định nghĩa Vs. CFP

Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận (AAMS) là một danh hiệu chuyên nghiệp do Trường Cao đẳng Kế hoạch tài chính trao tặng cho các chuyên gia tài chính hoàn thành chương trình tự học, vượt qua kỳ thi và đồng ý tuân thủ quy tắc đạo đức.

Những ứng viên thành công sẽ có quyền sử dụng tên gọi AAMS với tên của họ trong hai năm, điều này có thể cải thiện cơ hội việc làm, danh tiếng nghề nghiệp và mức lương.

Hiểu về Ký hiệu AAMS

Chương trình AAMS bắt đầu vào năm 1994 và được giảng dạy trực tuyến độc quyền bằng nền tảng của CFP. Trường Cao đẳng Lập kế hoạch Tài chính (thuộc sở hữu của Kaplan) là nhà cung cấp dịch vụ giáo dục tài chính cho những người trưởng thành đang đi làm trong ngành dịch vụ tài chính.

Chương trình AAMS bao gồm 10 mô-đun, bắt đầu bằng việc xem xét quy trình quản lý tài sản và sau đó bao gồm nhiều chủ đề khác nhau, chẳng hạn như đầu tư, bảo hiểm, thuế, hưu trí và các vấn đề quy hoạch bất động sản .

Để duy trì các đặc quyền liên quan đến việc chỉ định, các chuyên gia AAMS phải hoàn thành 16 giờ giáo dục thường xuyên hai năm một lần và trả một khoản phí. Chương trình giáo dục thường xuyên AAMS được phát triển cùng với một số công ty đầu tư hàng đầu của quốc gia. Ứng viên khám phá các nghiên cứu điển hình dựa trên các tình huống thực tế được thiết kế để chuẩn bị cho họ làm việc hiệu quả trong thế giới thực và giúp họ xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng.

AAMS làm gì?

Chứng nhận AAMS được thiết kế để trang bị cho các cố vấn mới thông tin họ cần để giúp khách hàng lập kế hoạch và hoàn thành các mục tiêu tài chính cá nhân của họ. Các chuyên gia giúp mọi người lập kế hoạch tiết kiệm đại học, thuế và tiết kiệm hưu trí.

AAMS tập trung vào tài chính cá nhân, hơn hết là quản lý tài khoản tiết kiệm và séc—quản lý tài sản, đầu tư, v.v.

Các cá nhân được chỉ định AAMS có thể làm việc với tư cách cố vấn tài chính, cố vấn đầu tư đã đăng ký, đại diện đã đăng ký, khách hàng người quản lý mối quan hệ, chuyên gia tư vấn tài chính hoặc cố vấn đầu tư.

Làm thế nào để đạt được chứng chỉ AAMS

Chứng nhận AAMS được cấp bởi Trường Kế hoạch Tài chính, trường đã tạo ra chứng chỉ Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận.

Để đạt được chứng nhận, bạn cần phải đăng ký học tại Cao đẳng Kế hoạch Tài chính. Quá trình này không giống như đăng ký vào một trường đại học truyền thống. Bạn chọn chương trình từ trang web của trường đại học, chọn các tùy chọn của mình và trả tiền cho các tài liệu. Bạn có cơ hội chọn các tài liệu nghiên cứu đã in khi kiểm tra.

Sau khi nhận được tài liệu của mình, bạn có 120 ngày kể từ ngày được cấp quyền truy cập vào tài liệu trực tuyến để hoàn thành bài kiểm tra và vượt qua bài kiểm tra cuối kỳ. Bạn theo dõi khóa học trực tuyến—bằng cách sử dụng các video được quay sẵn, tài liệu tự học và bản in nếu bạn mua chúng.

Bài thi cuối kỳ của chương trình AAMS có 80 câu hỏi. Điểm vượt qua trong kỳ thi cuối kỳ AAMS là 70% trở lên. Giới hạn thời gian cho bài kiểm tra cuối kỳ là ba giờ và bạn được phép vượt qua hai lần.

Chương trình tự học bao gồm một số chủ đề:

Sau khi nhận được chứng chỉ AAMS, bạn phải hoàn thành 16 giờ tín chỉ giáo dục thường xuyên mỗi năm và trả phí gia hạn 95 đô la hai năm một lần để duy trì chứng chỉ của mình.

AAMS so với CFP

Chứng nhận AAMS tập trung vào lĩnh vực tài chính cá nhân, quản lý tài sản và đầu tư. Nó dành cho những người lập kế hoạch tài chính mới hơn hoặc những người lập kế hoạch chuyển đổi từ công việc tài chính khác.

Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) là các chuyên gia tài chính được Trường Cao đẳng Kế hoạch tài chính chứng nhận để giúp mọi người lập kế hoạch và đạt được các mục tiêu tài chính của họ. CFP có thể hỗ trợ ai đó trong suốt cuộc đời của họ, giúp họ điều chỉnh tài chính để đáp ứng các sự kiện thay đổi trong cuộc sống và các mục tiêu tài chính được cập nhật.

Chứng nhận CFP là chứng chỉ công nhận cao nhất dành cho người lập kế hoạch tài chính, yêu cầu 6.000 giờ kinh nghiệm lập kế hoạch chuyên nghiệp trong vòng mười năm trước kỳ thi chứng chỉ.

Cân nhắc đặc biệt

Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) nêu rõ rằng cơ quan này không phê duyệt hoặc xác nhận bất kỳ chứng chỉ hoặc chức danh chuyên môn nào. Tuy nhiên, nó liệt kê AAMS là một trong những tên gọi sẵn có trong ngành dịch vụ tài chính. Theo Cao đẳng Lập kế hoạch Tài chính (CFP), một số tổ chức công nhận chỉ định AAMS đại diện cho 28 giờ tín chỉ giáo dục thường xuyên.

CFP duy trì một cơ sở dữ liệu có thể truy cập được gồm tên của tất cả những người sở hữu chứng chỉ và trạng thái của họ. Khi sinh viên AAMS vượt qua kỳ thi cuối kỳ, họ sẽ nhận được tín chỉ để hoàn thành mô-đun FP511 từ khóa học CFP.

AAMS là viết tắt của từ gì?

Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận được Trường Kế hoạch tài chính chứng nhận để tư vấn cho khách hàng về các vấn đề tài chính cá nhân, quản lý tài sản và đầu tư.

AAMS hay CFP cái nào tốt hơn?

AAMS phù hợp hơn cho các cố vấn mới bắt đầu hoặc những người thích tư vấn cho khách hàng về tài chính cá nhân, đầu tư và quản lý tài sản. Chuyên gia CFP giúp khách hàng lập kế hoạch tài chính trong suốt cuộc đời của họ, tư vấn cho họ về mọi thứ, từ tiết kiệm đến quỹ hưu trí đến danh mục đầu tư.

Mất bao lâu để học AAMS?

Sau khi nhận được quyền truy cập vào tài liệu trực tuyến, bạn có 120 ngày để vượt qua kỳ thi cuối kỳ. Mất bao lâu tùy thuộc vào thói quen học tập và khả năng ghi nhớ kiến ​​thức của bạn.

Điểm mấu chốt

AAMS là cố vấn tài chính được chứng nhận bởi Trường Cao đẳng Kế hoạch Tài chính để tư vấn cho khách hàng về tài chính cá nhân, quản lý tài sản và đầu tư. Đây là một khóa học đầy thử thách đối với những người không quen thuộc với đầu tư và tài sản, nhưng nó cũng là bước đệm để đạt được danh hiệu Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận rất được thèm muốn.

Trường Cao đẳng Kế hoạch Tài chính. “Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận – AAMS.”

Chỉ định

Cố vấn tài chính

Chỉ định

Chỉ định

Chỉ định

Nghề nghiệp Cố vấn Tài chính

Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận (AAMS): Định nghĩa Vs. CFP

Chuyên gia quản lý tài sản được công nhận (AAMS) là một danh hiệu chuyên nghiệp do Trường Cao đẳng Kế hoạch tài chính trao tặng cho các chuyên gia tài chính hoàn thành c