Những nơi làm việc hàng đầu cho các cố vấn tài chính
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập

Những nơi làm việc hàng đầu cho các cố vấn tài chính

Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giám đốc điều hành của Fulfilling Finances LLC, Người trình bày An sinh Xã hội cho AARP và Thủ quỹ của Hiệp hội Lập kế hoạch Tài chính của NorCal.

Bạn đang tìm kiếm một sự nghiệp tuyệt vời? Tại sao không xem xét tham gia vào ngành dịch vụ tài chính? Nếu bạn thích thử thách, thì lĩnh vực này có thể dành cho bạn. Làm việc trong lĩnh vực này cũng có thể rất bổ ích—cả ở cấp độ cá nhân và từ góc độ tài chính. Trên thực tế, tùy thuộc vào vị trí và số năm kinh nghiệm của bạn, tiềm năng kiếm tiền có thể là không giới hạn. Nhưng làm thế nào để bạn bắt đầu?

Tìm hiểu thêm về cách trở thành cố vấn tài chính, chọn nơi làm việc và một số của những công ty hàng đầu trong lĩnh vực tài chính.

Cố vấn tài chính cung cấp cho khách hàng lời khuyên tài chính cho các dịch vụ khác nhau cho dù đòi hỏi cách quản lý các khoản đầu tư của họ, cách quản lý và lập kế hoạch cho bất động sản của họ hoặc cách chuẩn bị cho thuế.

Thuật ngữ cố vấn tài chính có xu hướng khá mơ hồ. Đó là bởi vì các chuyên gia tài chính khác nhau thuộc nhóm rộng rãi này bao gồm nhân viên ngân hàng, nhà hoạch định bất động sản, đại lý bảo hiểm, nhà quản lý đầu tư, nhà môi giới chứng khoán và chuyên gia thuế. Do đó, bạn có thể thấy họ làm việc ở bất kỳ công ty tài chính nào, từ ngân hàng đến công ty môi giới và công ty bảo hiểm, thậm chí cả sự giàu có quản lý công ty.

Nhiệm vụ đầu tiên của cố vấn tài chính là đối với khách hàng của họ. Điều đó có nghĩa là họ phải đặt lợi ích tốt nhất của khách hàng lên trên bất kỳ điều gì khác. Do đó, họ phải tuân theo các tiêu chuẩn nhất định và phải tuân theo các nguyên tắc đạo đức.

Nhiệm vụ đầu tiên của bạn với tư cách là cố vấn tài chính là phục vụ lợi ích cao nhất cho khách hàng của mình.

Hầu hết các cố vấn tài chính đều có bằng đại học về kế toán, tài chính, kinh tế học, toán học hoặc kinh doanh. Một số có thể có bằng tốt nghiệp và cũng có thể tham gia các khóa học cụ thể nếu họ chọn chuyên về một lĩnh vực nhất định như lập kế hoạch bất động sản, quản lý rủi ro, chuẩn bị thuế hoặc quản lý danh mục đầu tư. Một số cố vấn cũng có thể tìm kiếm các chỉ định đặc biệt bao gồm nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP), kế toán viên công được chứng nhận (CPA), trong số những người khác.

Mức lương và triển vọng công việc

Theo Cục Thống kê Lao động (BLS) của Hoa Kỳ, mức lương trung bình hàng năm cho tài chính cá nhân cố vấn là $89.330 vào năm 2020. Top 10% trong lĩnh vực này kiếm được hơn $208.000, trong khi 10% thấp nhất kiếm được ít hơn $44.100.Các cố vấn tài chính cũng có khả năng kiếm được tiền thưởng, không bao gồm trong các số liệu này.

BLS báo cáo rằng có 275.200 việc làm trong lĩnh vực này vào năm 2020. Triển vọng việc làm trong lĩnh vực này là tích cực, với sự thay đổi dự kiến ​​về nhu cầu đối với cố vấn tài chính là khoảng 5% trong khoảng thời gian 10 năm từ 2020 đến 2030 .Sự tăng trưởng này chủ yếu là do dân số già sẽ cần nhiều dịch vụ lập kế hoạch tài chính hơn.

Vậy bạn nên làm việc ở đâu? Nếu bạn đang tìm kiếm một nơi tốt để bắt đầu, hãy xem xét việc gia nhập một công ty lớn. Công ty tốt nhất phản ánh sở thích cá nhân của bạn. Mặc dù khoản bồi thường tài chính có thể không cao nhưng ngân hàng bán lẻ cũng là nơi tuyệt vời để bắt đầu nghề cố vấn tài chính của bạn.

Một người mới bắt đầu muốn có sự độc lập để tự quyết định các công việc của mình có thể phù hợp nhất ở một nơi như Raymond James (RJF), cung cấp cho các cố vấn một số loại liên kết. Hoặc có lẽ bạn đang tìm kiếm những lợi thế khi làm việc tại một trong những lớn -tên các công ty như Fidelity Investments hoặc Charles Schwab (SCHW).

Nếu bạn muốn được tự do lựa chọn thời gian và cách thức làm việc, bạn có thể đạt được một số thành công khi làm việc độc lập. Nhưng hãy nhớ rằng, hoàn thành việc này cần một thời gian. Tùy chọn này có thể tốt hơn sau khi bạn đã tích lũy được vài năm kinh nghiệm. Đó là bởi vì bạn sẽ cần xây dựng danh tiếng cũng như cơ sở khách hàng của mình.

Câu hỏi để tự hỏi mình

Bạn chọn như thế nào? Rất nhiều nghiên cứu, phỏng vấn nhân viên và một số cuộc tìm kiếm linh hồn. Hãy tự hỏi mình:

Danh sách may mắn

Hàng năm, Fortune đưa ra danh sách 100 nơi làm việc tốt nhất—một cuộc khảo sát được đánh giá cao nhằm xem xét các yếu tố như độ tin cậy của ban lãnh đạo công ty, sự hài lòng trong công việc của nhân viên và tình bạn thân thiết trong lực lượng lao động. Nhiều công ty dịch vụ tài chính, công ty đầu tư và công ty bảo hiểm đạt tiêu chuẩn và có thể đưa ra ý kiến ​​về những nơi làm việc tốt nhất cho cố vấn tài chính.

Sau đây là năm công ty hàng đầu trong lĩnh vực tài chính được liệt kê theo thứ tự xếp hạng trong danh sách năm 2021:

Điểm mấu chốt

Những người tìm việc đang tìm kiếm vị trí cố vấn tài chính có rất nhiều yếu tố để sàng lọc. Hãy nhớ rằng nhiều công ty dịch vụ tài chính lớn có văn phòng trên toàn quốc và các địa điểm đó có thể mang lại cho nhân viên một môi trường làm việc và lợi ích khác. Hãy chắc chắn rằng bạn làm bài tập về nhà của bạn. Nói chuyện với nhân viên hiện tại và nếu có thể, nhân viên cũ về kinh nghiệm của họ. Điều tra các phương thức làm việc và nghiên cứu mọi hành vi vi phạm đạo đức.

Ngoài ra, hãy thực hiện một số nghiên cứu cơ bản về cấu trúc phí và văn hóa doanh nghiệp. Cuối cùng, công ty tốt nhất cho một cố vấn tài chính là gì? Đó là thứ phù hợp với bộ kỹ năng và sở thích cá nhân của bạn.

Hoa Kỳ Cục Thống kê Lao động. “Cẩm nang triển vọng nghề nghiệp—Cố vấn tài chính cá nhân.”

Forbes. “100 công ty tốt nhất để làm việc.”

Tư vấn nghề nghiệp

Tìm Cố vấn Tài chính

Chiến lượcNhững nơi làm việc hàng đầu cho các cố vấn tài chính
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập