Đầu tư tối thiểu
Marcus Reeves là một nhà văn, nhà xuất bản và nhà báo có các bài viết về kinh doanh và văn hóa đại chúng đã xuất hiện trên một số ấn phẩm nổi bật, bao gồm The New York Times, The Washington Post, Rolling Stone và <

Đầu tư tối thiểu

Marcus Reeves là một nhà văn, nhà xuất bản và nhà báo có các bài viết về kinh doanh và văn hóa đại chúng đã xuất hiện trên một số ấn phẩm nổi bật, bao gồm The New York Times, The Washington Post, Rolling Stone và San Francisco Chronicle. Ông là trợ giảng dạy viết tại Đại học New York.

Khoản đầu tư tối thiểu là số tiền hoặc số lượng cổ phiếu nhỏ nhất mà nhà đầu tư có thể mua khi đầu tư vào chứng khoán, quỹ hoặc cơ hội cụ thể. Ví dụ, một quỹ phòng hộ có thể yêu cầu khách hàng của họ gửi ít nhất 100.000 USD vào công ty. Hoặc, một quỹ tương hỗ có thể yêu cầu đầu tư ít nhất 3.000 đô la. Đây là khoản đầu tư tối thiểu cần thiết để quỹ phòng hộ quản lý tiền của khách hàng.

Thường được nghĩ đến trong bối cảnh quỹ tương hỗ hoặc quỹ phòng hộ, các khoản đầu tư tối thiểu cũng được tìm thấy trong một số chứng khoán có thu nhập cố định (chẳng hạn như trái phiếu doanh nghiệp), nghĩa vụ thế chấp được thế chấp (CMO) và quan hệ đối tác có giới hạn (LP), trong đó cần phải đưa ra một số tiền tối thiểu cụ thể để mua chứng khoán. Điều này có nghĩa là một nhà đầu tư không thể đầu tư hoặc mua bất kỳ số tiền nào họ muốn. Họ cần đầu tư hoặc mua số tiền tối thiểu bắt buộc hoặc nhiều hơn.

Đầu tư tối thiểu hoạt động như thế nào

Số tiền đầu tư tối thiểu có thể thay đổi tùy theo quỹ tương hỗ được đề cập và có thể trải dài từ 1 đô la cho đến 1 triệu đô la trở lên. Các khoản đầu tư tối thiểu của quỹ phòng hộ có thể còn lớn hơn, cũng như một số LP và ủy thác đầu tư đơn vị. Đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ, vẫn có nhiều lựa chọn quỹ có khoản đầu tư tối thiểu vừa phải, thường bắt đầu từ 100 đô la trở lên. lên.

Một yếu tố quan trọng đối với người quản lý quỹ trong việc xác định quy mô đầu tư tối thiểu là chiến lược và các yêu cầu về tính thanh khoản của chính quỹ. Bằng cách đặt ra mức đầu tư tối thiểu cao, các nhà quản lý quỹ có thể loại bỏ hiệu quả các nhà đầu tư ngắn hạn và điều chỉnh dòng tiền vào quỹ, điều này có thể hữu ích cho việc quản lý tài sản hàng ngày.

Các quỹ cũng có thể áp đặt mức đầu tư tối thiểu cao để tránh các thủ tục giấy tờ và sổ sách kế toán khi có nhiều khách hàng. Một quỹ có thể chỉ có một số ít khách hàng lớn, trong khi một công ty khác có thể có cùng số vốn được quản lý nhưng số vốn đó được cung cấp bởi hàng nghìn khách hàng.

Một số công ty thích phục vụ các khách hàng nhỏ hơn với các sản phẩm đầu tư tối thiểu thấp, trong khi các công ty khác thích đầu tư tối thiểu cao hơn hướng đến các cá nhân có giá trị ròng cao hơn. Các quỹ khác có thể có số tiền đầu tư tối thiểu khác nhau tùy theo nền tảng giao dịch do thỏa thuận giữa nhà môi giới-đại lý và công ty quỹ.

Cân nhắc đặc biệt

Nói chung, các nhà đầu tư phải xem xét phân bổ đầu tư tối thiểu khi tìm kiếm các khoản đầu tư mới. Ở các thị trường khác, nhà môi giới có thể quy định khoản đầu tư tối thiểu hoặc đơn giản bằng giá mua chứng khoán (nhân với số lượng chứng khoán có thể được mua hoặc bán).

Ví dụ: nhiều nhà môi giới sẽ yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu là 5.000 USD để mua trái phiếu công ty hoặc trái phiếu kho bạc. Khi giao dịch với các khách hàng hoặc doanh nghiệp lớn hơn, khoản đầu tư tối thiểu có thể là 25.000 đô la, 100.000 đô la hoặc thậm chí 1 triệu đô la trở lên.

Nhiều quỹ tương hỗ và quỹ phòng hộ tuân theo một chiến lược hoặc chỉ đơn giản là theo dõi một chỉ số. Bạn có thể đầu tư vào hầu hết các chỉ số ngay hôm nay bằng cách mua quỹ hoán đổi danh mục (ETF). Các quỹ ETF không có yêu cầu đầu tư tối thiểu như nhiều quỹ tương hỗ và quỹ phòng hộ, nhưng có thể mang lại lợi nhuận tương tự trong nhiều trường hợp. Vì ETF giao dịch giống như cổ phiếu nên nhà đầu tư có thể mua ít nhất một cổ phiếu. Do đó, khoản đầu tư tối thiểu vào quỹ ETF là một cổ phiếu nhân với giá giao dịch của quỹ ETF.

Ví dụ về đầu tư tối thiểu

Các khoản đầu tư tối thiểu rất khác nhau giữa các quỹ tương hỗ và quỹ phòng hộ.

Cổ phiếu của nhà đầu tư tại quỹ Vanguard Windsor (VWNDX) có hiệu suất dài hạn mạnh mẽ, trung bình 11,40% mỗi năm kể từ năm 1958, tính đến tháng 4 năm 2021. Khoản đầu tư tối thiểu vào vốn hóa lớn là $3.000. Sau khi đầu tư, khách hàng có thể đầu tư thêm tiền với số tiền tăng ít nhất là 1 đô la. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0,29%.

Ở đầu kia của quang phổ, Vanguard SĐầu tư tối thiểu
Marcus Reeves là một nhà văn, nhà xuất bản và nhà báo có các bài viết về kinh doanh và văn hóa đại chúng đã xuất hiện trên một số ấn phẩm nổi bật, bao gồm The New York Times, The Washington Post, Rolling Stone và <