7 chiến lược đơn giản để phát triển danh mục đầu tư của bạn
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người s

7 chiến lược đơn giản để phát triển danh mục đầu tư của bạn

Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giám đốc điều hành của Fulfilling Finances LLC, Người trình bày An sinh Xã hội cho AARP và Thủ quỹ của Hiệp hội Lập kế hoạch Tài chính của NorCal.

Mặc dù có một nhóm nhỏ các nhà đầu tư hài lòng với việc tạo thu nhập từ danh mục đầu tư của họ mà không phát triển chúng, nhưng hầu hết các nhà đầu tư đều muốn thấy trứng làm tổ tăng theo thời gian. Có nhiều cách để phát triển danh mục đầu tư và cách tiếp cận tốt nhất cho một nhà đầu tư nhất định sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau, chẳng hạn như rủi ro của họ dung sai, thời hạn và số tiền gốc có thể được đầu tư.

Có một số cách để làm cho danh mục đầu tư tăng giá trị. Một số mất nhiều thời gian hơn hoặc có nhiều rủi ro hơn những người khác. Tuy nhiên, có những phương pháp đã được thử và đúng mà các nhà đầu tư thuộc mọi lĩnh vực đã sử dụng để tăng tiền của họ.

Tăng trưởng có thể được định nghĩa theo nhiều cách khi nói đến đầu tư. Theo nghĩa chung nhất, bất kỳ sự gia tăng nào về giá trị tài khoản đều có thể được coi là tăng trưởng, chẳng hạn như khi một chứng chỉ tiền gửi trả lãi cho tiền gốc của nó. Nhưng tăng trưởng thường được định nghĩa cụ thể hơn trong lĩnh vực đầu tư là sự tăng giá vốn, trong đó giá cả hoặc giá trị của đầu tư tăng dần theo thời gian. Tăng trưởng có thể diễn ra trong cả ngắn hạn và dài hạn, nhưng tăng trưởng đáng kể trong ngắn hạn thường mang lại mức độ rủi ro cao hơn nhiều rủi ro.

1. Mua và Nắm giữ

Mua và nắm giữ các khoản đầu tư có lẽ là chiến lược đơn giản nhất để đạt được tăng trưởng và theo thời gian, đây cũng có thể là một trong những chiến lược hiệu quả nhất. Những nhà đầu tư chỉ mua cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư tăng trưởng khác và giữ chúng trong danh mục đầu tư của họ mà chỉ cần giám sát nhỏ thường ngạc nhiên với kết quả.

Nhà đầu tư sử dụng chiến lược mua và nắm giữ thường không quan tâm đến biến động giá ngắn hạn và kỹ thuật chỉ số.

2. Thời điểm thị trường

Những người theo sát thị trường hoặc các khoản đầu tư cụ thể hơn có thể đánh bại chiến lược mua và nắm giữ nếu họ có thể thời gian thị trường mua một cách chính xác và nhất quán khi giá thấp và bán khi giá cao. Chiến lược này rõ ràng sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều so với việc chỉ nắm giữ một khoản đầu tư theo thời gian, nhưng chiến lược này cũng đòi hỏi khả năng đánh giá thị trường một cách chính xác.

Đối với nhà đầu tư bình thường không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày, tốt hơn hết là bạn nên tránh xác định thời điểm thị trường và thay vào đó tập trung vào các chiến lược đầu tư khác hướng đến mục tiêu dài hạn hơn.

3. Đa dạng hóa

Chiến lược này thường được kết hợp với phương pháp mua và nắm giữ. Nhiều loại rủi ro khác nhau, chẳng hạn như rủi ro công ty, có thể được giảm thiểu hoặc loại bỏ thông qua đa dạng hóa. Nhiều nghiên cứu đã chứng minh rằng phân bổ tài sản là một trong những yếu tố chính trong lợi tức đầu tư, đặc biệt là trong thời gian dài hơn thời gian.

Sự kết hợp đúng đắn giữa cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt có thể cho phép một danh mục đầu tư phát triển với ít rủi ro và biến động hơn nhiều so với một danh mục đầu tư hoàn toàn vào cổ phiếu. Đa dạng hóa hoạt động một phần vì khi một loại tài sản hoạt động kém, thì một loại tài sản khác thường hoạt động tốt.

4. Đầu tư vào các lĩnh vực tăng trưởng

Các nhà đầu tư muốn tăng trưởng mạnh mẽ có thể tìm đến các lĩnh vực của nền kinh tế như công nghệ, chăm sóc sức khỏe, xây dựng và cổ phiếu vốn hóa nhỏ để nhận được lợi nhuận cao hơn mức trung bình để đổi lấy rủi ro và biến động lớn hơn. Một số rủi ro này có thể được bù đắp bằng thời gian nắm giữ dài hơn và lựa chọn đầu tư cẩn thận.

5. Trung bình hóa chi phí bằng đô la (DCA)

Chiến lược đầu tư phổ biến, DCA được sử dụng thường xuyên nhất với quỹ tương hỗ. Một nhà đầu tư sẽ phân bổ một số tiền cụ thể được sử dụng để định kỳ mua cổ phiếu của một hoặc nhiều quỹ cụ thể. Do giá của (các) quỹ sẽ thay đổi từ giai đoạn mua này sang giai đoạn mua tiếp theo, nên nhà đầu tư có thể hạ thấp chi phí cơ bản chung của cổ phiếu vì sẽ có ít cổ phiếu hơn sẽ được mua trong khoảng thời gian khi giá quỹ cao hơn và nhiều cổ phiếu hơn được mua khi giá giảm.

Tính trung bình chi phí bằng đô la do đó cho phép nhà đầu tư thu được lợi nhuận lớn hơn từ quỹ theo thời gian. Giá trị thực sự của DCA là các nhà đầu tư không cần phải lo lắng về việc mua ở đầu thị trường hoặc cố gắng tính thời gian cẩn thận cho các giao dịch của mình.

6. Những con chó của chỉ số Dow

Michael O’Higgins vạch ra chiến lược đơn giản này trong cuốn sách “Đánh bại chỉ số Dow”. “những con chó” của chỉ số Dow là một chiến lược chọn cổ phiếu bao gồm việc chọn các cổ phiếu thuộc chỉ số Dow với tỷ suất cổ tức cao nhất. Những người mua những cổ phiếu này vào đầu năm và sau đó điều chỉnh danh mục đầu tư của họ hàng năm thường đánh bại lợi nhuận của chỉ số theo thời gian (mặc dù không phải hàng năm).

Có một số quỹ ủy thác đầu tư đơn vị (UIT) và quỹ hoán đổi danh mục (ETF) tuân theo chiến lược này, vì vậy các nhà đầu tư thích ý tưởng này nhưng không muốn tự nghiên cứu có thể mua các quỹ này cổ phiếu một cách nhanh chóng và dễ dàng.

7. THỂ MỎNG

Phương pháp chọn cổ phiếu này được phát triển bởi William O’Neil, người sáng lập Investor’s Business Daily. Phương pháp của anh ấy được định lượng bằng từ viết tắt CAN SLIM, viết tắt của:

Điểm mấu chốt

Đây chỉ là một số phương pháp đơn giản hơn để kiếm tiền. Có nhiều kỹ thuật phức tạp hơn được sử dụng bởi cả cá nhân và tổ chức sử dụng các khoản đầu tư thay thế, chẳng hạn như công cụ phái sinh và các công cụ khác có thể kiểm soát mức độ rủi ro được chấp nhận và khuếch đại những lợi ích có thể đạt được. Để biết thêm thông tin về cách bạn có thể tìm chiến lược tăng trưởng phù hợp cho danh mục đầu tư của mình, tham khảo ý kiến ​​của nhà môi giới chứng khoán hoặc cố vấn tài chính của bạn.

Học viện CFA. “Thiết lập kỷ lục về phân bổ tài sản.”

Cơ quan quản lý ngành tài chính. “Ba điều cần biết về tính trung bình theo chi phí bằng đô la.”

Michael B. O’Higgins và John Downes. “Đánh bại chỉ số Dow Đã được sửa đổi và cập nhật hoàn toàn: Phương pháp có lợi nhuận cao, rủi ro thấp để đầu tư vào các cổ phiếu công nghiệp của Dow Jones chỉ với 5.000 USD,” HarperCollins, 2011.

William J. O’Neil. “Cách kiếm tiền bằng cổ phiếu: Hệ thống giành chiến thắng trong thời điểm thuận lợi và khó khăn, tái bản lần thứ tư,” McGraw-Hill Education, 2009.

Lập kế hoạch tài chính

Quản lý danh mục đầu tư

Đầu tư

Chiến lược giao dịch chứng khoán7 chiến lược đơn giản để phát triển danh mục đầu tư của bạn
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người s