Cố vấn tài chính cần phải có giấy phép gì?
Kirsten Rohrs Schmitt là một biên tập viên, nhà văn, người hiệu đính và người kiểm tra thông tin chuyên nghiệp xuất sắc. Cô có chuyên môn về tài chính, đầu tư, bất động sản và lịch sử thế giới. Tro
Cố vấn tài chính cần phải có giấy phép gì?
Kirsten Rohrs Schmitt là một biên tập viên, nhà văn, người hiệu đính và người kiểm tra thông tin chuyên nghiệp xuất sắc. Cô có chuyên môn về tài chính, đầu tư, bất động sản và lịch sử thế giới. Trong suốt sự nghiệp của mình, cô đã viết và biên tập nội dung cho nhiều tạp chí và trang web tiêu dùng, tạo sơ yếu lý lịch và nội dung mạng xã hội cho các chủ doanh nghiệp, đồng thời tạo tài sản thế chấp cho các học viện và tổ chức phi lợi nhuận. Kirsten cũng là người sáng lập và giám đốc của Your Best Edit; tìm cô ấy trên LinkedIn và Facebook.
Mặc dù không có yêu cầu cấp phép cụ thể nào đối với cố vấn tài chính, nhưng nhìn chung họ phải có nhiều loại giấy phép chứng khoán để bán các sản phẩm đầu tư. Các sản phẩm cụ thể mà một cố vấn dự định bán, cũng như phương thức mà họ nhận tiền thù lao, sẽ xác định giấy phép nào bắt buộc phải có.
Dưới đây là tổng quan về một số giấy phép phổ biến do cố vấn tài chính nắm giữ ở Hoa Kỳ. Chúng bao gồm giấy phép Sê-ri 6, Sê-ri 7, Sê-ri 63 và Sê-ri 65.
Được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính hoặc FINRA, Dòng 6 cho phép cố vấn tài chính bán chứng khoán đóng gói, chẳng hạn như quỹ tương hỗ và niên kim biến đổi. Cố vấn tài chính chỉ có Series 6 không được bán cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ.
Nhiều cố vấn bắt đầu bằng cách đạt được Chuỗi 6 trước khi chuyển sang Chuỗi 7 toàn diện hơn và khó đạt được hơn. Bằng cách đó, họ có thể có được kinh nghiệm thực hành và thậm chí bán một số lượng sản phẩm hạn chế trong khi học cho Dòng 7.
Giấy phép Dòng 7
Dòng 7 là tiêu chuẩn vàng của giấy phép cố vấn tài chính. Cũng do FINRA quản lý, giấy phép này cho phép cố vấn bán gần như mọi loại sản phẩm đầu tư. Người được cấp phép Series 7 có thể bán cổ phiếu, trái phiếu, quyền chọn và hợp đồng tương lai. Giấy phép cũng cho phép bán chứng khoán đóng gói, ngay cả khi bạn không có giấy phép Series 6 đang hoạt động.Các chứng khoán duy nhất mà Series 7 không bao gồm là hàng hóa, yêu cầu giấy phép Series 3, cũng như bất động sản và bảo hiểm nhân thọ, cả hai đều có giấy phép.
Bởi vì Series 7 trao quyền hạn rộng rãi như vậy nên cho đến nay là giấy phép khó khăn nhất đối với một cố vấn tài chính để có được.
Bắt đầu từ tháng 10 năm 2018, FINRA đã tạo một bài kiểm tra Cơ bản về Ngành Chứng khoán (SIE) đã trở thành một bài kiểm tra đồng cần thiết cho kỳ thi Series 7 sửa đổi. Các ứng viên phải vượt qua cả và kỳ thi SIE của Series 7 để nhận chứng khoán chung đăng ký.
Sê-ri 63 Giấy phép
Mọi tiểu bang đều yêu cầu giấy phép Dòng 63 để các cố vấn tài chính tiến hành kinh doanh trong biên giới của mình. Đây là bài kiểm tra mà bạn phải vượt qua ngoài Bài kiểm tra 7 hoặc Bài kiểm tra 6. Bài kiểm tra này ngắn hơn và dễ hơn, chỉ kéo dài 75 phút, nhưng đề cập đến rất nhiều chi tiết vụn vặt liên quan đến luật và quy định, một số trong số đó đã được biết là có thể gây nhầm lẫn trong bài kiểm tra- người nhận.
Giấy phép sê-ri 65
Các tiểu bang cũng yêu cầu Dòng 65 nhưng chỉ dành cho cố vấn tài chính được trả phí thay vì hoa hồng. Giống như Series 63, kỳ thi này nặng về các quy tắc và quy định, vì các quy tắc này rất khác nhau đối với các cố vấn không được trả tiền hoa hồng.Đáng chú ý là những cá nhân có chức danh nghề nghiệp như CFA hoặc CFP có thể đủ điều kiện để được FINRA miễn trừ yêu cầu của Series 65.
Điều đó nói rằng, phần lớn tài liệu về Sê-ri 65 là bản sửa đổi lại những gì một cố vấn đã thấy trên Sê-ri 7 và do đó, bài kiểm tra được coi là khá dễ vượt qua khi thực hiện sau đó. Hầu hết các cố vấn tham gia cả hai kỳ thi đều thực hiện Chuỗi 7 trước. Sê-ri 65 có thể gây khó khăn cho một tỷ lệ nhỏ cố vấn tham gia mà không vượt qua Sê-ri 7.
FINRA. “Đợt 6—Kỳ thi đại diện sản phẩm cho các hợp đồng có thể thay đổi và công ty đầu tư.”
FINRA. “Đợt 7—Kỳ thi đại diện chứng khoán chung.”
FINRA. “Hoạt động được phép của đại diện đã đăng ký.”
FINRA. “Kỳ thi Kiến thức cơ bản về ngành bảo mật (SIE).”
FINRA. “Đợt 63—Kỳ thi Luật Tiểu bang về Đại lý Chứng khoán Thống nhất.”
FINRA. “Đợt 65—Kỳ thi Luật Cố vấn Đầu tư Thống nhất.”
AICPA, Viện CPA Hoa Kỳ. “Thông tin miễn trừ kỳ thi CPA/PFS FINRA Series 65.”
Chỉ định
Chỉ định
Kỳ thi Finra
Kỳ thi Finra
Kỳ thi Finra
Nghề nghiệp Cố vấn Tài chính
Cố vấn tài chính cần phải có giấy phép gì?
Kirsten Rohrs Schmitt là một biên tập viên, nhà văn, người hiệu đính và người kiểm tra thông tin chuyên nghiệp xuất sắc. Cô có chuyên môn về tài chính, đầu tư, bất động sản và lịch sử thế giới. Tro