Định nghĩa Kiting, Cách thức hoạt động với séc và chứng khoán
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối
Định nghĩa Kiting, Cách thức hoạt động với séc và chứng khoán
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyên gia khách mời trên CNBC, BloombergTV, Forbes và Reuters cùng các phương tiện truyền thông tài chính khác.
Kiting là hành vi sử dụng gian lận một công cụ tài chính để nhận thêm tín dụng trái phép. Kiting bao gồm hai loại gian lận chính:
Kiểm tra các ngân hàng liên quan đến Kiting
Được thực hiện trong hệ thống ngân hàng, kiting thường liên quan đến việc chuyển một loạt séc tại hai tổ chức ngân hàng trở lên, sử dụng các tài khoản không có đủ tiền. Dựa vào thời gian thả nổi cần thiết để séc gửi tại một ngân hàng có thể thanh toán bù trừ tại một ngân hàng khác, kiter thường viết một tấm séc tại ngân hàng đầu tiên đối với một tài khoản ở ngân hàng kia.
Trước khi séc đó được thanh toán, họ sẽ rút tiền từ tài khoản ngân hàng thứ hai và gửi lại tiền vào tài khoản thứ nhất. Quá trình này sau đó có thể được lặp lại theo thứ tự ngược lại, đôi khi lặp đi lặp lại. Kết quả cuối cùng là một loạt các khoản rút tiền gian lận dựa vào việc đi trước một bước so với tấm séc gian lận mà chúng dựa vào đó để xóa.
Thời gian thanh toán séc giảm đã giúp giảm tỷ lệ chuyển séc liên quan đến ngân hàng, cũng như các hoạt động như ngân hàng tạm giữ tiền ký gửi và tính phí đối với séc bị trả lại.
Bán lẻ Kiting
Một biến thể của check kiting được gọi là “bán lẻ kiting”. Điều này phụ thuộc vào việc rút séc xấu (số một) tại một nhà bán lẻ để mua một mặt hàng. Sau đó, trước khi séc đó được xóa, kiter viết một séc khác (số hai), có thể bao gồm (hoặc hoàn toàn bao gồm) khoản thanh toán hoàn lại tiền. Mặc dù hoàn tiền hiện nay thường được liên kết với thẻ ghi nợ, nhưng một số nhà bán lẻ vẫn cung cấp tiện ích này bằng séc.
Tiền mặt từ séc số hai sau đó được gửi vào tài khoản để cho phép séc số một được thanh toán. Sau đó, hành vi gian lận được lặp lại để che séc số hai và có thể được duy trì để vượt lên dẫn trước và lừa đảo lấy một loạt mặt hàng và rút tiền mặt.
Làm quen với chứng khoán
Khai thác liên quan đến việc trình bày sai chứng khoán thường xảy ra khi các công ty chứng khoán phớt lờ các quy định của SEC về việc chuyển giao quyền mua kịp thời giao dịch -and-sell, phải được hoàn thành trong khoảng thời gian thanh toán ba ngày.Nếu một công ty không nhận được chứng khoán trong khung thời gian đó, thì công ty phải mua phần thiếu hụt trên thị trường mở và tính phí công ty quá hạn cho bất kỳ khoản phí liên quan nào.
Công ty quá hạn bị coi là đang thực hiện hành vi lừa đảo nếu họ không mua được chứng khoán trên thị trường mở và duy trì vị trí bán khống, trì hoãn việc giao hàng hoặc tham gia vào các giao dịch trái với việc giải quyết các giao dịch một cách hợp lý.
Hoa Kỳ Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái. “Sửa đổi đối với Chu trình thanh toán giao dịch chứng khoán-Hướng dẫn tuân thủ dành cho tổ chức nhỏ.” Truy cập ngày 20 tháng 1 năm 2022.
Bộ luật Quy định Liên bang. “17 CFR §242.204. ” Truy cập ngày 20 tháng 1 năm 2022.
Tín dụng xây dựng
Kiến thức tài chính
Tội phạm tài chínhĐịnh nghĩa Kiting, Cách thức hoạt động với séc và chứng khoán
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối
