Các bước để thành lập đại lý môi giới độc lập
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giá
Các bước để thành lập đại lý môi giới độc lập
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giám đốc điều hành của Fulfilling Finances LLC, Người trình bày An sinh Xã hội cho AARP và Thủ quỹ của Hiệp hội Lập kế hoạch Tài chính của NorCal.
Nếu muốn trở thành nhà môi giới-đại lý, bạn có thể tham gia một công ty hiện có hoặc bắt đầu công ty của riêng bạn. Nếu bạn chọn làm việc cho ai đó, có thể bạn đang đầu tư vào một nhóm quản lý mà bạn biết rất ít. Mặc dù khối lượng công việc sẽ dễ quản lý hơn, nhưng bạn sẽ có ít quyền kiểm soát hơn đối với tổ chức và định hướng của công ty.
Có rất nhiều lợi ích khi thành lập công ty của riêng bạn, mặc dù bạn nên biết những gì liên quan. Giống như việc đầu tư vào công ty khởi nghiệp của riêng bạn, một công ty đầu tư mới đòi hỏi rất nhiều công sức, thời gian, sự kiên nhẫn, và tiền bạc. Một mặt, bạn sẽ có quyền kiểm soát công ty; mặt khác, đó là một nỗ lực mạo hiểm hơn và đòi hỏi nhiều nỗ lực hơn.
Nếu bạn đã quyết định thành lập một công ty độc lập, thì đây là một số hướng dẫn về những điều liên quan đến việc đạt được và phát triển công ty môi giới-đại lý thành công.
Giống như bất kỳ hoạt động kinh doanh nào khác, có một số lợi ích rõ ràng khi bạn tự kinh doanh với tư cách là nhà môi giới-đại lý. Thứ nhất, không có bộ máy quan liêu đi kèm với việc làm việc cho người khác. Bộ máy quan liêu thường dẫn đến các hệ thống hình thức và cứng nhắc hơn, ít có chỗ cho sự đổi mới, đưa ra các quy tắc mà các công ty phải tuân thủ nghiêm ngặt.
Với công ty của riêng bạn, bạn cũng có khả năng trở nên giàu có đáng kể. Cuối cùng, bạn sẽ cần quyết định loại phí nào bạn muốn tính. Nếu quyết định quản lý một tỷ lệ phần trăm tài sản, bạn sẽ cần một mô hình doanh nghiệp có thể mở rộng, có kinh nghiệm nhân sự quản lý, các giải pháp thu hút và giữ chân khách hàng. Trong khi thu nhập của bạn có thể bị giới hạn khi làm việc cho một công ty, thì bạn thường có tiềm năng lớn hơn khi điều hành công ty của riêng mình.
Nếu có đủ vốn, bạn có thể quyết định mua lại một hoạt động hiện tại thay vì thành lập một công ty mới. Mặc dù mọi thứ có thể được sắp xếp chính xác theo cách bạn muốn, nhưng bạn sẽ có lợi khi bắt đầu đăng ký, hiện diện trên thị trường, nhân sự và vận hành.
Trước khi bạn bắt đầu
Trước khi bạn thành lập công ty môi giới-đại lý của riêng mình, có một số câu hỏi đáng đặt ra để đảm bảo bạn đang đi đúng hướng để thành lập một công ty thành công. Những câu hỏi này bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Tạo công ty của bạn
Nếu bạn đã quyết định mua lại một công ty môi giới-đại lý hiện có, thì nhiều yêu cầu trong số này đã được đáp ứng.
Nếu bạn đang thành lập công ty môi giới-đại lý của riêng mình và sẽ không điều hành công ty của mình với tư cách là công ty sở hữu duy nhất, thì bạn phải đăng ký công ty của mình như một công ty độc lập để hạn chế trách nhiệm pháp lý cá nhân của mình. Một số yêu cầu này bao gồm (và sẽ được thảo luận sâu hơn ở phần sau của bài viết này):
Đăng ký với cơ quan quản lý
Trước khi hoạt động, công ty môi giới-đại lý của bạn phải được đăng ký với một số cơ quan quản lý. Ngoài các cơ quan bên dưới, có thể có các cơ quan quản lý cụ thể ở địa điểm của bạn đưa ra các yêu cầu riêng của họ.
Các cơ quan quản lý rộng hơn để đăng ký bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Sau khi được FINRA chấp thuận, bạn phải trở thành thành viên của tổ chức tự quản lý (SRO) trước khi đơn đăng ký cấp phép của bạn có hiệu lực.
Gửi Đơn đăng ký
Có rất nhiều giấy tờ phải nộp trong quá trình thành lập công ty môi giới-đại lý. FINRA vạch ra một số yêu cầu; Là một phần của quy trình đăng ký, các biểu mẫu bạn phải nộp bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Không, đây không phải là một tập phim truyền hình về tội phạm. Mọi nhân viên mà bạn gửi U4 cho đều phải được lấy dấu vân tay.
Phát triển tính hợp pháp chuyên nghiệp
Nếu bạn đã làm được đến đây, rất có thể bạn biết mình đang làm gì. Tuy nhiên, bạn phải thể hiện sự thành thạo để có được khách hàng và giữ chân họ.
Khi phát triển công ty môi giới-đại lý của bạn, đừng đánh giá thấp giá trị của hoạt động tiếp thị, xây dựng thương hiệu và sự hiện diện trực tuyến. Xem xét nền tảng truyền thông xã hội nào sẽ cung cấp cho công ty của bạn khả năng hiển thị tốt nhất. Hãy chuẩn bị để phân phối các tài liệu tiếp thị và quảng cáo cho các khách hàng tiềm năng.
Về khía cạnh kỹ thuật hơn, hãy cân nhắc đăng ký nhiều kỳ thi đại lý môi giới khác nhau. Có một số thông tin đăng nhập bắt buộc để có được giấy phép đại lý môi giới của bạn, bao gồm hoàn thành thành công:
Các nhà môi giới-đại lý được yêu cầu phải có một số thông tin đăng nhập và một số thông tin đăng nhập phải có bài kiểm tra tiên quyết.
Ngoài ra, nếu bạn muốn bán thêm chứng khoán hoặc chứng minh thêm năng lực cho các khách hàng tiềm năng, hãy cân nhắc thực hiện các kỳ kiểm tra bổ sung.
Soạn thảo yêu cầu chính sách
Các nhà môi giới-đại lý được yêu cầu tập hợp và duy trì nhiều chính sách khác nhau. Một số chính sách bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Những cân nhắc khác
Các nhà môi giới-đại lý phải tuân theo tiêu chuẩn cao về việc lưu giữ hồ sơ. Các công ty được yêu cầu duy trì dữ liệu, tài liệu quan trọng và nhiều hỗ trợ khác nhau trong nhiều năm. Ngoài ra, dữ liệu phải được lưu trữ ở định dạng cụ thể và có thể dễ dàng phân phối cho FINRA theo yêu cầu. Dữ liệu giao dịch cũng như dữ liệu e-mail/liên lạc phải được lưu giữ.
Các công ty môi giới-đại lý được yêu cầu duy trì mối quan hệ trung thực. Trái phiếu trung thực hoạt động như một chính sách bảo hiểm vượt quá yêu cầu vốn ròng của công ty. Các công ty môi giới-đại lý cũng phải được kiểm toán tài chính hàng năm bởi một công ty kế toán được PCAOB công nhận.
FINRA thực hiện các yêu cầu về vốn ròng mà một nhà môi giới-đại lý phải có sẵn để duy trì vị thế tốt. Số tiền yêu cầu về vốn ròng khác nhau tùy theo ngành nghề kinh doanh cụ thể của công ty.
Các nhà môi giới-đại lý thường triển khai các giải pháp phần mềm tuân thủ. Các giải pháp này tự động theo dõi và duy trì các yêu cầu báo cáo, đưa ra thời hạn và lời nhắc tuân thủ, đồng thời giám sát tài khoản giao dịch của nhân viên.
FINRA yêu cầu tất cả các nhà môi giới-đại lý chỉ định một Giám đốc Tuân thủ (CCO) để đảm bảo tuân thủ và quy định trong toàn công ty. FINRA cũng yêu cầu các công ty phải có Hiệu trưởng Tài chính và Hoạt động (FinOp) (thông qua kỳ thi Chuỗi 27) để lập báo cáo và báo cáo kế toán. Những vị trí này có thể được thuê ngoài.
Mất bao lâu để thành lập một công ty môi giới-đại lý?
Sau khi bạn gửi đơn đăng ký của mình tới FINRA, FINRA phải xem xét và xử lý đơn đăng ký của bạn trong vòng 180 ngày. Có thể mất một khoảng thời gian đáng kể để tích lũy và sắp xếp tất cả thông tin cần thiết trong quá trình đăng ký.
Trở thành một nhà môi giới-đại lý có khó không?
Quy trình đăng ký trở thành nhà môi giới-đại lý độc lập rất gian nan. Ngoài các mẫu đơn đăng ký dài, còn có một số yêu cầu phải có trước khi công ty của bạn bắt đầu hoạt động ngoài một số yêu cầu phải đáp ứng khi công ty của bạn có khách hàng.
Làm cách nào để trở thành một nhà môi giới độc lập?
Có nhiều yêu cầu để trở thành nhà môi giới-đại lý độc lập. Một nơi khởi đầu tuyệt vời là thành lập doanh nghiệp của bạn. Theo đuổi các giấy phép kinh doanh phù hợp cho các cơ quan quản lý địa phương và tiểu bang của bạn. Sau đó, hãy cân nhắc theo đuổi tư cách thành viên của các cơ quan quản lý bắt buộc khác nhau như FINRA và SEC.
Điểm mấu chốt
Tất cả thông tin này có thể là quá nhiều. FINRA nổi tiếng về các yêu cầu liên tục về tài liệu và liên lạc qua lại liên tục. Tuy nhiên, nếu bạn vượt qua được quy trình phê duyệt, sau đó lập kế hoạch và thực hiện kế hoạch của mình, bạn sẽ nhận được phần thưởng tiềm năng cho nhà môi giới-đại lý đặc biệt cao.
Chỉ định
Kỳ thi Finra
Kỳ thi Finra
Các loại công ty
Chỉ định
Môi giới
Các bước để thành lập đại lý môi giới độc lập
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giá
