Lockbox Banking: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Rủi ro và Chi phí

Lockbox banking là dịch vụ do ngân hàng cung cấp cho các công ty để nhận thanh toán từ khách hàng. Theo dịch vụ, các khoản thanh toán của khách hàng được chuyển đến một h

Lockbox Banking: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Rủi ro và Chi phí

Lockbox banking là dịch vụ do ngân hàng cung cấp cho các công ty để nhận thanh toán từ khách hàng. Theo dịch vụ, các khoản thanh toán của khách hàng được chuyển đến một hộp thư bưu điện đặc biệt thay vì đến công ty. Ngân hàng đi tới hộp, truy xuất các khoản thanh toán, xử lý chúng và gửi tiền tiền trực tiếp vào ngân hàng của công ty tài khoản.

Cách hoạt động của Lockbox Banking

Đối với những doanh nghiệp nhận được số lượng thanh toán lớn hoặc séc mệnh giá lớn kèm theo chứng từ chuyển tiền, việc sắp xếp hộp khóa có thể hợp lý hóa việc thu tiền và xử lý thanh toán. Bằng cách sử dụng công nghệ hộp khóa tiên tiến, các ngân hàng đã thiết lập nhiều trung tâm liên lạc để các doanh nghiệp sử dụng để nhận thanh toán và tiền gửi.

Một doanh nghiệp thành lập một hộp thư bưu điện để nhận thanh toán từ khách hàng. Ngân hàng chuyển các khoản tiền gửi trong ngày và thông tin liên lạc đến trung tâm xử lý của nó. chứng từ chuyển tiền của doanh nghiệp được quét, thông tin thanh toán được thu thập và các bản cập nhật thanh toán bù trừ được truyền đến < a href="https://www.money.com.vn/terms/a/accountsreceivable.asp">các khoản phải thu. Mỗi đêm, dữ liệu hộp khóa của doanh nghiệp được sao lưu để lưu trữ an toàn và dễ dàng truy cập.

Chi phí của Lockbox Banking là bao nhiêu?

Lcác dịch vụ ngân hàng hộp thư có thể tốn kém. Các ngân hàng tính phí thiết lập và phí định kỳ hàng tháng. Họ cũng tính phí cho mỗi giao dịch. Hệ thống tỷ lệ của họ thường không đơn giản và khó đọc. Các bộ phận dịch vụ hộp khóa điển hình xử lý hàng nghìn séc mỗi tháng và tính phí theo thời gian. Số phút tính phí tăng lên nhanh chóng. Do đó, ngay cả khi ngân hàng có thể hoạt động hiệu quả hơn văn phòng hỗ trợ của chính bạn, thì họ vẫn dựa vào mức độ xử lý thủ công hợp lý làm phát sinh chi phí lao động.

Ưu điểm và nhược điểm của Lockbox Banking

Giống như hầu hết các dịch vụ xử lý thanh toán, có cả ưu và nhược điểm đối với ngân hàng lockbox. Nó cung cấp cho các công ty một cách rất hiệu quả để gửi các khoản thanh toán của khách hàng. Điều này đặc biệt có lợi nếu một công ty không thể gửi séc kịp thời hoặc nếu công ty liên tục nhận được các khoản thanh toán của khách hàng qua thư.

Mặt khác, ngân hàng hộp kín cũng có thể rất rủi ro. Nhân viên ngân hàng có quyền truy cập vào hộp khóa hiếm khi bị giám sát, điều này có thể tạo ra tình huống gian lận. Hành vi gian lận chủ yếu xảy ra dưới hình thức làm giả séc, vì séc nằm trong hộp khóa cung cấp tất cả thông tin cần thiết để làm giả.

[Quan trọng: Một công ty có thể tự bảo vệ mình khỏi gian lận như vậy bằng cách sử dụng một ngân hàng mà họ tin tưởng và bằng cách liên tục giám sát hộp khóa của mình.]

Cân nhắc đặc biệt

Các doanh nghiệp sử dụng dịch vụ ngân hàng lockbox có thể giảm đáng kể chi phí xử lý nội bộ, tăng tốc độ thu nợ và chuyển đổi các khoản phải thu thành tiền mặt nhanh hơn. Các doanh nghiệp không cần chuẩn bị tiền gửi ngân hàng của riêng mình hoặc duy trì hồ sơ kế toán vì điều đó đã được thực hiện tự động thông qua ngân hàng lockbox.

Một phần của quá trình xử lý hộp khóa được thực hiện hàng ngày, vì vậy các doanh nghiệp có thể tăng cường kiểm soát và hiệu quả trong việc quản lý các khoản phải thu đồng thời cải thiện các biện pháp kiểm soát kiểm tra và bảo mật dữ liệu. Các doanh nghiệp được hưởng lợi từ khả năng báo cáo nâng cao với khả năng truy cập hàng ngày vào số tiền gửi, quỹ khả dụng và thông tin thanh toán, bao gồm hình ảnh điện tử của các khoản thanh toán và phiếu giảm giá đã xử lý.

Điểm chính

https://www.paystand.com/blog/lockbox-services

Ngân hàng

Ngân hàng

Kiến thức tài chính

Ngân hàng

Thẻ tín dụng

Kiến thức tài chính

Lockbox Banking: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Rủi ro và Chi phí

Lockbox banking là dịch vụ do ngân hàng cung cấp cho các công ty để nhận thanh toán từ khách hàng. Theo dịch vụ, các khoản thanh toán của khách hàng được chuyển đến một h