Quỹ liên kết
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyê
Quỹ liên kết
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyên gia khách mời trên CNBC, BloombergTV, Forbes và Reuters cùng các phương tiện truyền thông tài chính khác.
Quỹ hợp nhất là một loại hình đầu tư quỹ có cấu trúc sử dụng tiền được gộp để đầu tư với các báo cáo riêng lẻ giá trị đơn vị cho các nhà đầu tư. Tài sản trong nhóm được quản lý theo một mục tiêu cụ thể, thường tập trung vào một cổ phiếu. Nhà đầu tư được cung cấp giá trị đơn vị hóa hàng ngày cho phần đầu tư của họ.
Quỹ cổ phiếu hợp nhất tăng hiệu quả của việc cung cấp cổ phiếu cho nhân viên trong các kế hoạch phúc lợi, chẳng hạn như ESOP. Nhìn chung, đơn giá của chúng có thể được so sánh với giá của cổ phiếu của công ty.
Quỹ hợp nhất hoạt động như thế nào
Các quỹ thống nhất thường được sử dụng trong các kế hoạch phúc lợi của nhân viên như lương hưu. Người sử dụng lao động có thể cung cấp các quỹ chứng khoán thống nhất bao gồm cổ phiếu giao dịch công khai của công ty. Loại quỹ hợp nhất này thường cũng sẽ bao gồm một số tiền mặt. Quỹ hợp nhất mang lại hiệu quả cao hơn trong việc quản lý kế hoạch mua cổ phiếu của công ty được cung cấp cho nhà đầu tư. Vì quỹ bao gồm cổ phiếu của công ty với một số tiền mặt nắm giữ nên giá trị đơn vị của quỹ sẽ khác với giá trị cổ phiếu của công ty trên thị trường.
Quỹ hưu trí cũng có thể sử dụng một loại cấu trúc hợp nhất để cung cấp các khoản đầu tư có thể chuyển đổi giữa lợi ích xác định và kế hoạch đóng góp xác định. Người tham gia được cung cấp tùy chọn thiết lập tài khoản phụ riêng lẻ trong một cấu trúc thống nhất. Điều này giúp các nhà đầu tư linh hoạt hơn trong việc chuyển nhượng và trao đổi tài sản trong kế hoạch của họ.
Quỹ hợp nhất trong bảo hiểm
Các công ty bảo hiểm cũng có thể sử dụng quỹ hợp nhất. Quỹ đại diện cho một khoản đầu tư tập thể với các lựa chọn quỹ liên kết đơn vị cho các nhà đầu tư. Các quỹ đầu tư có liên quan đến đầu tư vào một kế hoạch bảo hiểm. Trong quỹ liên kết đơn vị, nhà đầu tư chỉ định đầu tư vào một quỹ liên kết đơn vị cụ thể, quỹ này là một phần của khoản đầu tư tập thể rộng lớn hơn. Các khoản đầu tư của quỹ liên kết đơn vị khác nhau giữa các quỹ, tuy nhiên, các khoản đầu tư của nhiều quỹ liên kết đơn vị được quản lý chung với nhau. Nhà đầu tư nhận được báo cáo về khoản đầu tư vào quỹ liên kết đơn vị riêng lẻ của họ, báo cáo này có thể khác với giá trị của các quỹ khác trong tập thể.
Tổng giá trị của tất cả các quỹ được báo cáo một cách toàn diện dưới dạng tổng tài sản cho khoản đầu tư tập thể. Những loại quỹ này thường có ở các trung tâm tài chính nước ngoài ở Vương quốc Anh và Quần đảo Anh.
Cân nhắc quỹ Unitized
Thông thường, một công ty đầu tư cũng có thể sử dụng cơ cấu quỹ đơn vị hóa đặc biệt để quản lý quỹ nếu cơ cấu đó tuân thủ quy định về chứng khoán ở từng quốc gia của họ. Nhìn chung, cấu trúc này có thể mang lại hiệu quả trong việc mua cổ phần của chứng khoán trong quỹ. Với loại quỹ này, tài sản của nhà đầu tư được gộp lại và quỹ tính toán giá trị đơn vị cho mỗi người tham gia. Giá trị đơn vị thường đóng vai trò là giá trị có thể so sánh hoặc số dư cá nhân cho nhà đầu tư.
Quỹ hợp nhất thường được cung cấp như một giải pháp thay thế cho các lựa chọn đầu tư chính thống. Các nhà đầu tư nên xem xét kỹ bản cáo bạch của các loại quỹ này để hiểu cấu trúc của chúng. Họ có thể cung cấp hiệu quả khi quản lý tài sản gộp đầu tư vào các vị trí tập trung. Trong những trường hợp khác, chúng yêu cầu lưu trữ hồ sơ phức tạp và có thể bao gồm chi phí hành chính cao.
Lương hưu
Thị trường quốc tế
Quỹ phòng hộ
Cố vấn tài chính
ETF
401(k)
Quỹ liên kết
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyê