Tại sao phí ETF thấp hơn phí quỹ tương hỗ?
Skylar Clarine là chuyên gia kiểm tra thực tế và tài chính cá nhân với nhiều kinh nghiệm bao gồm công nghệ thú y và nghiên cứu phim ảnh.
Phí tính cho các nhà đầu tư mua vào quỹ hoán đổi dan
Tại sao phí ETF thấp hơn phí quỹ tương hỗ?
Skylar Clarine là chuyên gia kiểm tra thực tế và tài chính cá nhân với nhiều kinh nghiệm bao gồm công nghệ thú y và nghiên cứu phim ảnh.
Phí tính cho các nhà đầu tư mua vào quỹ hoán đổi danh mục (ETF) thường thấp hơn so với phí tính cho quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, khoảng cách đang được thu hẹp khi các nhà cung cấp quỹ tương hỗ đáp ứng với sự cạnh tranh gay gắt từ các quỹ ETF để giành lấy đồng đô la của nhà đầu tư.
Trong mọi trường hợp, những con số đó thể hiện mức giảm chi phí so với năm trước. Chi phí trung bình cho các nhà đầu tư của cả quỹ tương hỗ và quỹ ETF đã giảm một nửa trong hai thập kỷ qua.
tỷ lệ chi phí là tổng chi phí của quỹ, bao gồm mọi khoản phí quản lý, phí cho các chi phí và phí 12b-1. Nó được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm của tổng tài sản được quản lý.
Tỷ lệ chi phí được báo cáo trong mọi bản cáo bạch của quỹ tương hỗ và có thể được tìm thấy trong danh sách của nó trên trang web của công ty. Đây là một con số quan trọng, nhưng không phải là con số quan trọng duy nhất.
Các chi phí có thể xảy ra đối với các nhà đầu tư của quỹ tương hỗ được chia thành nhiều loại. Không phải tất cả các quỹ sẽ có tất cả các khoản phí này:
Tất cả các khoản phí trên đều là phí định kỳ được khấu trừ hàng năm.
Ngoài ra, có thể có các khoản phí kèm theo một số hành động mà nhà đầu tư thực hiện, chẳng hạn như mua hoặc bán cổ phiếu hoặc chuyển chúng sang một quỹ khác.
Nhưng khi các cổ đông của quỹ tương hỗ bán cổ phiếu, họ sẽ trực tiếp mua lại chúng từ quỹ. Điều đó thường đòi hỏi quỹ phải bán một số tài sản để trang trải cho việc mua lại. Khi quỹ bán bớt một phần danh mục đầu tư của mình, quỹ sẽ tạo ra phân phối lãi vốn cho tất cả các cổ đông.
Kết quả cuối cùng: các cổ đông của quỹ tương hỗ cuối cùng phải trả thuế thu nhập cho những khoản phân phối đó và công ty quỹ dành thời gian xử lý các giao dịch, làm tăng chi phí hoạt động.
Vì việc bán cổ phiếu ETF không yêu cầu quỹ phải thanh lý cổ phần nắm giữ nên chi phí của quỹ sẽ thấp hơn.
Mặc dù trước đây chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức và công ty môi giới quy mô lớn, ETF hiện sử dụng các phương thức tạo và mua lại bằng hiện vật để giảm chi phí. Khi sử dụng quy trình này, nhà đầu tư có thể giao dịch một bộ sưu tập hoặc rổ cổ phiếu khớp với danh mục đầu tư của quỹ để lấy một số lượng cổ phiếu ETF tương đương.
Mua lại bằng hiện vật có nghĩa là nhà đầu tư có thể mua lại cổ phiếu bằng cách hoán đổi chúng để lấy một rổ cổ phiếu tương đương thay vì bán cổ phiếu trên thị trường thứ cấp. Quỹ không phải mua hoặc bán chứng khoán để tạo hoặc mua lại cổ phiếu, giúp giảm hơn nữa các thủ tục giấy tờ và chi phí hoạt động mà quỹ phải chịu.
Viện công ty đầu tư. “Xu hướng về chi phí và phí của quỹ, năm 2020.”
FINRA. “Tìm hiểu về phí của quỹ tương hỗ.”< /p>
Quỹ tương hỗ hàng đầu
Hướng dẫn về quỹ tương hỗ
Roth IRA
ETF
Xây dựng danh mục đầu tư
ETF
Tại sao phí ETF thấp hơn phí quỹ tương hỗ?
Skylar Clarine là chuyên gia kiểm tra thực tế và tài chính cá nhân với nhiều kinh nghiệm bao gồm công nghệ thú y và nghiên cứu phim ảnh.
Phí tính cho các nhà đầu tư mua vào quỹ hoán đổi dan