Rủi ro hệ thống so với Rủi ro hệ thống: Đâu là sự khác biệt?

Rủi ro hệ thống mô tả một sự kiện có thể gây ra sự sụp đổ lớn trong một ngành cụ thể hoặc toàn bộ nền kinh

Rủi ro hệ thống so với Rủi ro hệ thống: Đâu là sự khác biệt?

Rủi ro hệ thống mô tả một sự kiện có thể gây ra sự sụp đổ lớn trong một ngành cụ thể hoặc toàn bộ nền kinh tế. Rủi ro hệ thống là rủi ro thị trường bao trùm, sâu rộng, vĩnh viễn phản ánh nhiều yếu tố đáng lo ngại.< /p>

Rủi ro hệ thống thường là một cú sốc hoàn toàn, ngoại sinh đối với hệ thống, chẳng hạn như mối đe dọa rằng một trong những ngân hàng lớn sụp đổ trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 sau đó có thể gây ra một vụ nổ lớn trên thị trường.

Rủi ro hệ thống là rủi ro tổng thể, hàng ngày, đang diễn ra có thể do sự kết hợp của nhiều yếu tố gây ra, bao gồm nền kinh tế, lãi suất, các vấn đề địa chính trị, sức khỏe của công ty và các yếu tố khác.

Rủi ro hệ thống khó định lượng và khó dự đoán hơn, trong khi rủi ro hệ thống dễ định lượng hơn và có thể dự đoán trước (trong một số trường hợp).

Rủi ro Hệ thống

Rủi ro hệ thống thể hiện rủi ro liên quan đến sự thất bại hoàn toàn của doanh nghiệp, một ngành, một ngành , một tổ chức tài chính hoặc toàn bộ nền kinh tế. Nó cũng có thể được sử dụng để mô tả các vấn đề nhỏ, cụ thể, chẳng hạn như lỗi bảo mật đối với tài khoản ngân hàng hoặc thông tin người dùng trang web. Các vấn đề lớn hơn, có phạm vi ảnh hưởng rộng hơn bao gồm một cuộc khủng hoảng kinh tế trên diện rộng bắt nguồn từ sự sụp đổ của hệ thống tài chính.

Bản thân từ hệ thống chủ yếu được dùng để mô tả một vấn đề cụ thể liên quan đến sức khỏe ảnh hưởng đến toàn bộ cơ thể của một người. Mô tả này sau đó đã được mượn để giải thích cách các vấn đề tài chính nhỏ hơn có thể tác động nguy hiểm đến nền kinh tế hoặc hệ thống tài chính.

Rủi ro Hệ thống

Mặc dù rủi ro hệ thống hơi vô định hình nhưng rủi ro hệ thống có ý nghĩa phổ biến hơn. Thuật ngữ này thường được sử dụng thay thế cho “rủi ro thị trường” và có nghĩa là mối nguy hiểm ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường mà không thể giải quyết bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư hoặc cổ phần của bạn. Rủi ro thị trường rộng lớn có thể do suy thoái, thời kỳ suy thoái kinh tế, chiến tranh, lãi suất tăng hoặc trì trệ, biến động tiền tệ hoặc giá cả hàng hóa, trong số các vấn đề toàn cảnh khác. Mặc dù không thể loại bỏ rủi ro hệ thống bằng một chiến lược phân bổ tài sản khác, nhưng rủi ro có hệ thống có thể được quản lý.

Rủi ro thị trường mang tính công ty hoặc ngành cụ thể và có thể khắc phục được gọi là rủi ro phi hệ thống hoặc rủi ro đặc thù . Với rủi ro hệ thống, đa dạng hóa sẽ không giúp ích gì. Điều này là do rủi ro rộng hơn nhiều so với một lĩnh vực hoặc công ty. Từ có hệ thống ngụ ý một cách tiếp cận từng bước, có kế hoạch đối với một vấn đề hoặc vấn đề.

Các nhà đầu tư muốn giảm thiểu rủi ro hệ thống có thể đảm bảo rằng danh mục đầu tư của họ bao gồm nhiều loại tài sản khác nhau–chẳng hạn như cổ phiếu, thu nhập cố định, tiền mặt và bất động sản–vì mỗi thứ trong số này sẽ phản ứng khác nhau trước sự thay đổi lớn của hệ thống.

Ví dụ về Rủi ro Hệ thống so với Rủi ro Hệ thống

Sự sụp đổ của Lehman Brothers Holdings Inc. vào năm 2008 là một ví dụ về rủi ro hệ thống. Sau khi công ty dịch vụ tài chính toàn cầu nộp đơn xin phá sản, làn sóng xung kích đã lan khắp toàn bộ hệ thống tài chính và nền kinh tế. Vì Lehman Brothers là một công ty lớn và ăn sâu vào nền kinh tế nên sự sụp đổ của nó đã dẫn đến hiệu ứng domino tạo ra rủi ro lớn cho hệ thống tài chính toàn cầu.

Cuộc Đại suy thoái vào cuối những năm 2000 là một ví dụ về rủi ro hệ thống. Bất cứ ai đã đầu tư vào thị trường trong năm 2008 đều thấy giá trị các khoản đầu tư của họ thay đổi đáng kể từ sự kiện kinh tế này. Cuộc suy thoái này ảnh hưởng đến các loại tài sản theo nhiều cách khác nhau: chứng khoán rủi ro hơn bị bán tháo với số lượng lớn, trong khi tài sản đơn giản hơn, chẳng hạn như chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ, đã tăng giá trị.

Hội đồng Thống đốc của Hệ thống Dự trữ Liên bang. “Bài học từ sự thất bại của Lehman Brothers.”

Lịch sử Cục Dự trữ Liên bang. “Đại suy thoái.”

Thị trường

Thị trường chứng khoán

Chính sách tiền tệ

Giới thiệu về chính sách tài khóa

Chuỗi khối

Kinh tế

Rủi ro hệ thống so với Rủi ro hệ thống: Đâu là sự khác biệt?

Rủi ro hệ thống mô tả một sự kiện có thể gây ra sự sụp đổ lớn trong một ngành cụ thể hoặc toàn bộ nền kinh