Tài khoản hộ gia đình được quản lý thống nhất (UMHA)
Tài khoản hộ gia đình được quản lý thống nhất (UMHA) là tài khoản được quản lý riêng tư hợp nhất nhiều sản phẩm không liên kết bao gồm quỹ tương hỗ, quỹ ETF và chứng khoán riêng lẻ. Tài
Tài khoản hộ gia đình được quản lý thống nhất (UMHA)
Tài khoản hộ gia đình được quản lý thống nhất (UMHA) là tài khoản được quản lý riêng tư hợp nhất nhiều sản phẩm không liên kết bao gồm quỹ tương hỗ, quỹ ETF và chứng khoán riêng lẻ. Tài khoản cho phép các thành viên gia đình trực tiếp, chẳng hạn như cha mẹ và con cái, truy cập vào tài khoản. Loại tài khoản này cho phép tổ chức tài chính quản lý dễ dàng và minh bạch hơn cho nhóm đầu tư.
Tìm hiểu tài khoản hộ gia đình được quản lý thống nhất (UMHA)
Tài khoản hộ gia đình được quản lý thống nhất (UMHA) hoạt động trên một hệ thống tích hợp duy nhất, cho phép cố vấn tài chính xem nhiều loại nội dung và sản phẩm khác nhau để tạo báo cáo hiệu suất. Chế độ xem toàn diện này cũng sẽ cho phép cố vấn tài chính tùy chỉnh các quyết định đầu tư cho từng khách hàng trong bối cảnh của họ. hộ gia đình và để đơn giản hóa các thủ tục hoạt động thường phức tạp và rườm rà. Trong một số chương trình UMHA, khách hàng có thể tạo các nhóm tài khoản cho từng mục tiêu đầu tư. Hệ thống hỗ trợ các nhóm có báo cáo hiệu suất, hóa đơn và sao kê riêng lẻ.
Vì tài khoản này mang lại sự minh bạch hoàn toàn nên các thành viên trong gia đình có thể hiểu sâu hơn về tài sản của họ. Trong khi đó, các công ty quản lý tài sản có thể chỉ định một người quản lý mối quan hệ trung tâm cho các gia đình lớn có tài khoản ở các bộ phận khác nhau của doanh nghiệp. Tài khoản hộ gia đình được quản lý thống nhất (UMHA) có thể hợp lý hóa thủ tục giấy tờ, đơn giản hóa phí và cho phép quản lý thuế phức tạp hơn.
Cân nhắc về UMHA
Người tiêu dùng nên biết một số yếu tố khi hợp nhất các tài khoản vào UMHA. Thông thường, UMHA là các chương trình tùy ý, có nghĩa là cố vấn tài chính có quyền đưa ra quyết định đầu tư. Giống như các chương trình tư vấn quỹ tương hỗ, nhà đầu tư chọn một mô hình dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu, còn công ty sẽ lo tái cân bằng hoặc thậm chí thay đổi hoàn toàn việc phân bổ tài sản, tùy thuộc vào mức độ tùy ý vốn có trong một chương trình cụ thể. Do đó, hiệu suất của UMHA sẽ phụ thuộc phần lớn vào sự thành công của công ty trong việc lựa chọn chứng khoán và thực hiện các điều chỉnh đối với phân bổ. Các nhà đầu tư nên thận trọng khi chọn công ty sẽ quản lý UMHA của họ.
Điều đó nói rằng, do tính minh bạch và đơn giản của việc có tất cả các chứng khoán dưới một mái nhà, các nhà đầu tư có cơ hội kiếm được lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro và được quản lý thuế tốt hơn nhờ giám sát, thực hiện và báo cáo toàn diện. Họ cũng có thể tiết kiệm phí thường được tính cho mỗi tài khoản. Giảm phí có thể được cung cấp dựa trên tài sản thuộc quyền quản lý của hộ gia đình bạn.
Các công ty cố vấn Robo tốt nhất
Các công ty cố vấn Robo tốt nhất
Các công ty cố vấn Robo tốt nhất
Các công ty cố vấn Robo tốt nhất
Môi giới
Các công ty cố vấn Robo tốt nhất
Tài khoản hộ gia đình được quản lý thống nhất (UMHA)
Tài khoản hộ gia đình được quản lý thống nhất (UMHA) là tài khoản được quản lý riêng tư hợp nhất nhiều sản phẩm không liên kết bao gồm quỹ tương hỗ, quỹ ETF và chứng khoán riêng lẻ. Tài
