Tài trợ Thương mại: Nó là gì, Cách thức hoạt động, Lợi ích
Investopedia / Michela Buttignol

Tài trợ thương mại đại diện cho các sản phẩm và công cụ tài chính được các công ty sử dụng để tạo thuận lợi cho

Tài trợ Thương mại: Nó là gì, Cách thức hoạt động, Lợi ích

Investopedia / Michela Buttignol

Tài trợ thương mại đại diện cho các sản phẩm và công cụ tài chính được các công ty sử dụng để tạo thuận lợi cho thương mại quốc tế và thương mại. Tài trợ thương mại giúp các nhà nhập khẩu và xuất khẩu giao dịch kinh doanh thông qua thương mại dễ dàng và dễ dàng hơn. Tài trợ thương mại là một thuật ngữ chung có nghĩa là nó bao gồm nhiều sản phẩm tài chính mà các ngân hàng và công ty sử dụng để thực hiện các giao dịch thương mại.

Cách thức hoạt động của tài trợ thương mại

Chức năng của tài trợ thương mại là giới thiệu một bên thứ ba vào các giao dịch để loại bỏ rủi ro thanh toán và rủi ro nguồn cung. Tài trợ thương mại cung cấp cho nhà xuất khẩu các khoản phải thu hoặc thanh toán theo thỏa thuận trong khi nhà nhập khẩu có thể được gia hạn tín dụng để thực hiện đơn đặt hàng thương mại.

Các bên liên quan đến tài trợ thương mại có rất nhiều và có thể bao gồm:

Tài trợ thương mại khác với tài trợ thông thường hoặc phát hành tín dụng. Tài trợ chung được sử dụng để quản lý khả năng thanh toán hoặc thanh khoản, nhưng tài trợ thương mại có thể không nhất thiết cho thấy người mua thiếu tiền hoặc thanh khoản. Thay vào đó, tài trợ thương mại có thể được sử dụng để bảo vệ trước những rủi ro cố hữu đặc thù của thương mại quốc tế, chẳng hạn như biến động tiền tệ, bất ổn chính trị, vấn đề không thanh toán hoặc mức độ tín nhiệm của một trong các bên liên quan.

Dưới đây là một số công cụ tài chính được sử dụng trong tài trợ thương mại:

Mặc dù thương mại quốc tế đã tồn tại hàng thế kỷ nhưng tài trợ thương mại tạo điều kiện cho nó phát triển. Việc sử dụng rộng rãi tài trợ thương mại đã góp phần vào tăng trưởng thương mại quốc tế.

Cách Tài trợ Thương mại Giảm Rủi ro

Tài trợ thương mại có thể giúp giảm rủi ro liên quan đến thương mại toàn cầu bằng cách dung hòa các nhu cầu khác nhau của nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu. Lý tưởng nhất là nhà xuất khẩu muốn nhà nhập khẩu thanh toán trước cho lô hàng xuất khẩu để tránh rủi ro nhà nhập khẩu nhận lô hàng nhưng từ chối thanh toán hàng hóa. Tuy nhiên, nếu nhà nhập khẩu trả trước cho nhà xuất khẩu, thì nhà xuất khẩu có thể chấp nhận khoản thanh toán nhưng từ chối vận chuyển hàng hóa.

Một giải pháp phổ biến cho vấn đề này là ngân hàng của nhà nhập khẩu cung cấp thư tín dụng cho ngân hàng của nhà xuất khẩu cung cấp thanh toán sau khi nhà xuất khẩu xuất trình các chứng từ chứng minh việc vận chuyển đã diễn ra, như vận đơn. thư tín dụng đảm bảo rằng một khi ngân hàng phát hành nhận được bằng chứng rằng nhà xuất khẩu đã vận chuyển hàng hóa và các điều khoản của thỏa thuận đã được đáp ứng, nó sẽ phát hành khoản thanh toán cho nhà xuất khẩu.

Với thư tín dụng, ngân hàng của người mua chịu trách nhiệm thanh toán cho người bán. Ngân hàng của người mua sẽ phải đảm bảo người mua đủ khả năng tài chính để thực hiện giao dịch. Tài trợ thương mại giúp cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu xây dựng lòng tin khi giao dịch với nhau và do đó tạo thuận lợi cho thương mại.

Tài trợ thương mại cho phép cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu tiếp cận với nhiều giải pháp tài chính có thể điều chỉnh cho phù hợp với tình hình của họ và thông thường, nhiều sản phẩm có thể được sử dụng song song hoặc xếp lớp để giúp đảm bảo giao dịch diễn ra suôn sẻ.

Các lợi ích khác khi tài trợ thương mại

Bên cạnh việc giảm rủi ro không thanh toán và không nhận được hàng, tài trợ thương mại đã trở thành một công cụ quan trọng giúp các công ty nâng cao hiệu quả hoạt động và tăng doanh thu.

Tài chính thương mại giúp các công ty có được nguồn tài chính để tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động kinh doanh nhưng đồng thời cũng là gia hạn tín dụng trong nhiều trường hợp. Tài trợ thương mại cho phép các công ty nhận được khoản thanh toán bằng tiền mặt dựa trên các khoản phải thu trong trường hợp bao thanh toán. Thư tín dụng có thể giúp nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu tham gia giao dịch thương mại và giảm rủi ro không thanh toán hoặc không nhận hàng. Do đó, dòng tiền được cải thiện do ngân hàng của người mua đảm bảo thanh toán và nhà nhập khẩu biết hàng hóa sẽ được vận chuyển.

Nói cách khác, tài trợ thương mại đảm bảo ít xảy ra tình trạng chậm trễ hơn trong thanh toán và vận chuyển, cho phép cả nhà nhập khẩu và nhà xuất khẩu điều hành doanh nghiệp và lập kế hoạch dòng tiền hiệu quả hơn. Hãy coi tài trợ thương mại là sử dụng lô hàng hoặc giao dịch hàng hóa làm tài sản thế chấp để tài trợ cho sự phát triển của công ty.

Tài chính thương mại cho phép các công ty tăng cường hoạt động kinh doanh và doanh thu thông qua thương mại. Ví dụ: một công ty Hoa Kỳ có thể bán hàng với một công ty ở nước ngoài có thể không có khả năng sản xuất hàng hóa cần thiết cho đơn đặt hàng.

Tuy nhiên, thông qua tài trợ xuất khẩu hoặc trợ giúp từ các cơ quan tài trợ thương mại tư nhân hoặc chính phủ, nhà xuất khẩu có thể hoàn thành đơn đặt hàng. Kết quả là công ty Hoa Kỳ có được hoạt động kinh doanh mới mà công ty này có thể không có được nếu không có các giải pháp tài chính sáng tạo mà tài trợ thương mại mang lại.

Nếu không có tài trợ thương mại, một công ty có thể chậm thanh toán và mất một khách hàng hoặc nhà cung cấp quan trọng có thể có ảnh hưởng lâu dài đối với công ty. Có các lựa chọn như cơ sở tín dụng quay vòng và bao thanh toán các khoản phải thu không chỉ giúp các công ty giao dịch quốc tế mà còn giúp họ trong những thời điểm khó khăn về tài chính.

Tổ chức Thương mại Thế giới. “Tài chính Thương mại.”

Khoản vay

Chuỗi cung ứng

Chuỗi cung ứng

Kinh tế

Các lĩnh vựcTài trợ Thương mại: Nó là gì, Cách thức hoạt động, Lợi ích
Investopedia / Michela Buttignol

Tài trợ thương mại đại diện cho các sản phẩm và công cụ tài chính được các công ty sử dụng để tạo thuận lợi cho