Khai thác thất thu thuế: Cách thức hoạt động, ví dụ và những cạm bẫy cần tránh

Thu thuế lỗ là việc bán chứng khoán thua lỗ kịp thời để bù đắp số tiền thuế lãi vốn d

Khai thác thất thu thuế: Cách thức hoạt động, ví dụ và những cạm bẫy cần tránh

Thu thuế lỗ là việc bán chứng khoán thua lỗ kịp thời để bù đắp số tiền thuế lãi vốn do bán các chứng khoán khác để kiếm lời.

Chiến lược này thường được sử dụng nhất để hạn chế số tiền thuế đánh vào lãi vốn ngắn hạn, thường bị đánh thuế ở mức cao hơn lãi vốn dài hạn. Tuy nhiên, phương pháp này cũng có thể bù đắp cho lãi vốn dài hạn.

Chiến lược này có thể giúp bảo toàn giá trị danh mục đầu tư của nhà đầu tư đồng thời giảm chi phí thuế lãi vốn.

Nếu khoản lỗ vốn của bạn trong năm vượt quá khoản lãi vốn, bạn có thể khấu trừ tối đa $3.000 khoản lỗ ròng từ tổng thu nhập hàng năm của mình. Tuy nhiên, bạn không thể khấu trừ nhiều hơn tổng số lỗ vốn của bạn trong năm. nếu khoản lỗ ròng của bạn vượt quá $3.000, các quy tắc của Sở Thuế vụ (IRS) cho phép khoản lỗ bổ sung được chuyển sang các năm tính thuế tiếp theo.

Hiểu về thu hoạch thất thoát thuế

Thu lỗ thuế còn được gọi là bán lỗ thuế. Việc này có thể được thực hiện vào bất kỳ thời điểm nào trong năm, nhưng hầu hết các nhà đầu tư đều đợi đến cuối năm khi họ đánh giá hiệu suất hàng năm của danh mục đầu tư và tác động của nó đối với thuế của họ.

Bằng cách sử dụng thu hoạch lỗ thuế, một khoản đầu tư cho thấy sự mất mát về giá trị có thể được bán để yêu cầu một khoản tín dụng so với lợi nhuận thu được từ các khoản đầu tư khác.

Đối với nhiều nhà đầu tư, thu hoạch thất thu thuế là một công cụ quan trọng để giảm thuế tổng thể của họ. Mặc dù thu hoạch thất thu thuế không thể khôi phục lại vị thế trước đó của nhà đầu tư, nhưng nó có thể làm giảm bớt mức độ nghiêm trọng của tổn thất. Ví dụ: khoản lỗ về giá trị của Chứng khoán A có thể được bán để bù đắp cho việc tăng giá của Chứng khoán B, do đó loại bỏ trách nhiệm pháp lý thuế lãi vốn của Chứng khoán B. Sử dụng chiến lược thu lỗ thuế, nhà đầu tư có thể tiết kiệm đáng kể tiền thuế .

Việc loại bỏ một kẻ thua cuộc trong một danh mục đầu tư rõ ràng là có lợi thế. Tuy nhiên, nó chắc chắn sẽ phá vỡ Một cách để tránh quy tắc bán rẻ là sử dụng ETFs trong chiến lược thu lỗ thuế. Bởi vì hiện nay có một số quỹ ETF theo dõi các chỉ số giống nhau hoặc tương tự nhau, nên chúng có thể được sử dụng để thay thế lẫn nhau mà vẫn tránh vi phạm quy tắc bán rửa.

Do đó, nếu bạn bán một SKhai thác thất thu thuế: Cách thức hoạt động, ví dụ và những cạm bẫy cần tránh

Thu thuế lỗ là việc bán chứng khoán thua lỗ kịp thời để bù đắp số tiền thuế lãi vốn d