6 cách để tăng lợi nhuận danh mục đầu tư
Kirsten Rohrs Schmitt là một biên tập viên, nhà văn, người hiệu đính và người kiểm tra thông tin chuyên nghiệp xuất sắc. Cô có chuyên môn về tài chính, đầu tư, bất động sản và lịch sử thế giới. Trong
6 cách để tăng lợi nhuận danh mục đầu tư
Kirsten Rohrs Schmitt là một biên tập viên, nhà văn, người hiệu đính và người kiểm tra thông tin chuyên nghiệp xuất sắc. Cô có chuyên môn về tài chính, đầu tư, bất động sản và lịch sử thế giới. Trong suốt sự nghiệp của mình, cô đã viết và biên tập nội dung cho nhiều tạp chí và trang web tiêu dùng, tạo sơ yếu lý lịch và nội dung mạng xã hội cho các chủ doanh nghiệp, đồng thời tạo tài sản thế chấp cho các học viện và tổ chức phi lợi nhuận. Kirsten cũng là người sáng lập và giám đốc của Your Best Edit; tìm cô ấy trên LinkedIn và Facebook.
Các nhà đầu tư ngày nay đều đang tìm cách kiếm được lợi nhuận cao hơn. Dưới đây là một số mẹo đã được kiểm chứng để giúp bạn cải thiện lợi nhuận và có thể tránh được một số sai lầm đầu tư tốn kém. Ví dụ, bạn nên chọn vốn chủ sở hữu hay trái phiếu hay cả hai? Bạn nên đầu tư vào công ty nhỏ hay công ty lớn? Nên chọn chiến lược đầu tư chủ động hay bị động? Tái cân bằng là gì? Đọc tiếp để thu thập một số thông tin chi tiết về nhà đầu tư bền bỉ với thời gian.
Mặc dù cổ phiếu có rủi ro cao hơn trái phiếu, nhưng sự kết hợp có thể quản lý của cả hai trong danh mục đầu tư có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn với độ biến động thấp.
Ví dụ: trong khoảng thời gian đầu tư từ năm 1926 (khi có dữ liệu theo dõi đầu tiên) đến năm 2010, S
Quản lý chủ động có xu hướng tốn kém hơn nhiều so với quản lý thụ động vì nó đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc của các nhà phân tích nghiên cứu đắt giá , kỹ thuật viên và nhà kinh tế, những người đang tìm kiếm ý tưởng đầu tư tốt nhất tiếp theo cho danh mục đầu tư. Vì các nhà quản lý tích cực phải trả chi phí tiếp thị và bán hàng cho quỹ nên họ thường đính kèm 12b-1 , phí tiếp thị hoặc phân phối hàng năm đối với các quỹ tương hỗ và doanh thu bán hàng đối với các khoản đầu tư của họ để các nhà môi giới ở Phố Wall bán quỹ của họ.
Quản lý thụ động được sử dụng để giảm thiểu chi phí đầu tư và tránh các tác động bất lợi do không dự đoán được các biến động của thị trường trong tương lai. Các quỹ chỉ số sử dụng cách tiếp cận này như một cách để sở hữu toàn bộ thị trường chứng khoán so với thời điểm thị trường và chọn cổ phiếu. Các nhà đầu tư tinh vi và các chuyên gia học thuật hiểu rằng hầu hết các nhà quản lý tích cực đều không vượt qua được các tiêu chuẩn tương ứng của họ một cách nhất quán theo thời gian. Vì vậy, tại sao phải chịu thêm chi phí khi quản lý thụ động thường ít tốn kém hơn ba lần?
4. Các công ty có giá trị và tăng trưởng
Kể từ khi có tính năng theo dõi chỉ số, các công ty giá trị đã hoạt động tốt hơn các công ty tăng trưởng ở cả Hoa Kỳ và thị trường quốc tế. Các chuyên gia tài chính học thuật đã nghiên cứu cả giá trị và các công ty tăng trưởng trong nhiều thập kỷ thường gọi đây là “hiệu ứng giá trị”. Một danh mục đầu tư nghiêng về các công ty giá trị hơn các công ty tăng trưởng trước đây thường mang lại lợi tức đầu tư cao hơn.
Cổ phiếu tăng trưởng có xu hướng có giá cổ phiếu cao so với các biện pháp kế toán cơ bản và chúng được coi là lành mạnh, nhanh chóng – các công ty đang phát triển thường ít quan tâm đến việc chi trả cổ tức. Mặt khác, các công ty giá trị có giá cổ phiếu thấp so với các biện pháp kế toán cơ bản của họ, chẳng hạn như giá trị sổ sách , bán hàng và thu nhập.
Những công ty này là những công ty đang gặp khó khăn và có thể có tăng trưởng thu nhập kém và triển vọng tương lai kém. Một số các công ty giá trị sẽ chia cổ tức hàng năm khoản thanh toán cho các nhà đầu tư, có thể thêm vào tổng lợi nhuận của nhà đầu tư. Điều này sẽ hữu ích nếu giá cổ phiếu tăng chậm trong năm nhất định. Điều trớ trêu là những công ty có giá trị kiệt quệ này lại có hiệu suất vượt trội đáng kể so với các công ty có mức tăng trưởng lành mạnh trong thời gian dài như minh họa trong biểu đồ bên dưới.
5. Đa dạng hóa
Phân bổ và đa dạng hóa tài sản là quá trình thêm nhiều loại tài sản khác nhau về bản chất (cổ phiếu nhỏ của Hoa Kỳ, cổ phiếu quốc tế, REITs, hàng hóa, trái phiếu toàn cầu) vào danh mục đầu tư với tỷ lệ phân bổ thích hợp cho mỗi loại. Vì các loại tài sản có mối tương quan khác nhau với nhau, nên sự kết hợp hiệu quả có thể làm giảm đáng kể rủi ro danh mục đầu tư tổng thể và cải thiện lợi nhuận kỳ vọng. Hàng hóa (chẳng hạn như lúa mì, dầu, bạc) được biết là có mối tương quan thấp với chứng khoán; do đó, chúng có thể bổ sung cho danh mục đầu tư bằng cách giảm rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư và cải thiện lợi nhuận kỳ vọng.
“Thập kỷ mất mát” đã trở thành một biệt danh phổ biến cho giai đoạn thị trường chứng khoán từ năm 2000 đến năm 2010 với tư cách là S
Tái cân bằng là một cách thông minh, hiệu quả và tự động để mua thấp và bán cao mà không có rủi ro cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định đầu tư. Tái cân bằng có thể nâng cao hiệu quả hoạt động của danh mục đầu tư và đưa danh mục đầu tư trở lại mức rủi ro ban đầu bao dung.
Điểm mấu chốt
Mặc dù việc đầu tư theo danh mục đầu tư đã trở nên phức tạp như thế nào trong vài thập kỷ qua, nhưng theo thời gian, một số công cụ đơn giản đã chứng tỏ khả năng cải thiện kết quả đầu tư. Việc triển khai các công cụ như hiệu ứng giá trị và quy mô cùng với phân bổ tài sản vượt trội có thể thêm một phí bảo hiểm lợi nhuận kỳ vọng lên đến 3% đến 5% mỗi năm đối với lợi nhuận hàng năm của nhà đầu tư. Các nhà đầu tư cũng nên theo dõi chặt chẽ các chi phí của danh mục đầu tư, vì việc giảm các chi phí này sẽ mang lại nhiều lợi nhuận hơn cho họ thay vì làm béo ví của các nhà quản lý đầu tư trên Phố Wall.
Morningstar.com. “Hãy mua và nắm giữ tác phẩm—Nếu bạn cho phép .”
Ngân hàng Dự trữ Liên bang Minneapolis. “Chỉ số giá tiêu dùng, 1913-.”
Hoa Kỳ Tin tức. “Tại sao bạn nên đầu tư trong Russell 2000.”
Hoa Kỳ Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái. “Chi phí và lợi ích đối với các cổ đông quỹ của Kế hoạch 12b-1: Kiểm tra dòng tiền, chi phí và lợi nhuận< /a>,” Trang 1.
Học viện CFA. “Cấu trúc danh mục đầu tư và giá trị của dự báo,” Trang 8.
PIMCO. “Hiểu biết về hàng hóa.”
