Giấy tờ thuế bạn nên luôn giữ
Việc lưu trữ các bản ghi chính có thể giúp bạn bớt đau đầu và tiết kiệm được tiền thuế
Sau khi bạn đã nộp tờ khai thuế, bạn có thể không

Giấy tờ thuế bạn nên luôn giữ

Việc lưu trữ các bản ghi chính có thể giúp bạn bớt đau đầu và tiết kiệm được tiền thuế

Sau khi bạn đã nộp tờ khai thuế, bạn có thể không muốn giữ lại tất cả thủ tục giấy tờ, bao gồm W-2, 1099s và các giấy tờ khác của bạn. Có thể công bằng mà nói rằng bạn thậm chí không muốn nghĩ về các khoản thuế của mình. Nhưng đừng vứt chúng đi ngay sau khi bạn gửi tờ khai thuế qua đường bưu điện hoặc nhấn gửi trên biểu mẫu điện tử của mình.

Trên thực tế, có một số tài liệu bạn muốn (và nên) giữ lại vô thời hạn. Thực hành giữ lại các giấy tờ bạn cần cho tương lai sẽ tiết kiệm được tiền thuế sau này. Dưới đây là danh sách tóm tắt các tài liệu đó và lý do bạn nên giữ chúng.

Sở Thuế vụ (IRS) có thời gian giới hạn để kiểm tra tờ khai. Khoảng thời gian này thường là ba năm kể từ ngày bạn nộp tờ khai.Tuy nhiên, xin lưu ý rằng khung thời gian này không áp dụng nếu cơ quan cho rằng bạn không nộp tờ khai. Nếu bạn nhận được thông báo cho biết bạn chưa bao giờ nộp đơn, thì bạn phải chứng minh điều ngược lại.

Để chứng minh trường hợp của mình, bạn phải giữ lại một bản sao tờ khai của mình cùng với bằng chứng nộp đơn.Thực tế, luật yêu cầu bạn giữ lại tài liệu.Loại tài liệu bằng chứng tùy thuộc vào cách bạn nộp tờ khai:

Điều này cũng đúng đối với tờ khai thuế thu nhập của tiểu bang. Giữ một bản sao của tờ khai thuế thu nhập của tiểu bang mãi mãi, cùng với bằng chứng nộp đơn.

Tài liệu cho ngôi nhà của bạn

Nhà ở cá nhân là tài sản lớn nhất đối với nhiều người. Nó cũng là thứ có thể tạo ra một hóa đơn thuế khá lớn khi được bán. Luật thuế cho phép thu được tới 250.000 đô la từ việc bán nơi cư trú chính (500.000 đô la cho những người khai thuế chung) nếu đáp ứng một số điều kiện nhất định. Tuy nhiên, bạn sẽ nhận được tiền lãi chịu thuế nếu bạn không đáp ứng các điều kiện này hoặc nếu tiền lãi vượt quá giới hạn đô la.

Để giảm thiểu lợi nhuận, hãy tối đa hóa cơ sở của ngôi nhà. Cơ sở, bắt đầu bằng số tiền bạn đã trả cho ngôi nhà, có thể tăng lên bằng cách cải thiện vốn, chẳng hạn như bổ sung, mái nhà mới, thiết bị gia dụng, bể bơi trong nhà và cảnh quan.Bạn sở hữu ngôi nhà càng lâu thì càng có nhiều khả năng:

Ngoài việc cải tạo nhà, hãy giữ lại tuyên bố thanh toán ban đầu của bạn và các giấy tờ khác liên quan đến giao dịch mua. Điều này cho phép bạn thêm những điều sau vào cơ sở chi phí của mình:

Lưu giữ hồ sơ về những chi phí này trong thời gian bạn sở hữu căn nhà của mình và sau đó ít nhất ba năm sau khi bạn nộp tờ khai báo cáo việc bán nhà. Khoảng thời gian ba năm trong hầu hết các trường hợp là khoảng thời gian mà IRS có thể đặt câu hỏi về vị trí của bạn.

Tìm danh sách cải tiến vốn mà bạn nên lưu biên lai hoặc bằng chứng thanh toán khác trong Ấn bản 523 của IRS.

Chi phí mua tài sản

Giống như việc cải tạo nhà, bạn muốn lưu giữ hồ sơ liên quan đến tài sản khác, chẳng hạn như cổ phiếu, nhà nghỉ, tài sản cho thuê hoặc tác phẩm nghệ thuật của bạn.

Hãy nhớ rằng bạn cần biết số tiền bạn đã trả cho tài sản, bao gồm tiền hoa hồng và các chi phí mua lại khác. Điều này cho phép bạn xác định chính xác bất kỳ khoản lãi nào khi bạn bán. Nếu không, bạn có thể phải trả nhiều tiền thuế hơn những gì lẽ ra phải trả. Hãy nhớ rằng việc chứng minh cơ sở thuế của bạn là tùy thuộc vào bạn nếu IRS thách thức tiền lãi của bạn.

Giống như trường hợp hồ sơ liên quan đến nhà của bạn, hãy lưu giữ những hồ sơ này trong thời gian bạn sở hữu tài sản và sau đó ít nhất ba năm sau khi bạn nộp tờ khai báo cáo việc bán tài sản.

Các công ty môi giới và công ty quỹ tương hỗ hiện được yêu cầu cung cấp thông tin cơ sở chi phí đối với một số chứng khoán nhất định, chẳng hạn như cổ phiếu mua lại từ họ kể từ năm 2011. Tuy nhiên, bạn vẫn nên giữ lại thông tin này trong trường hợp bạn thay đổi công ty hoặc hợp nhất công ty và hồ sơ bị mất, điều này chắc chắn có thể xảy ra.

Tài sản thừa kế

Khi bạn thừa kế tài sản, cơ sở tính thuế của bạn sẽ là giá trị của tài sản vào ngày người để lại tài sản đó cho bạn qua đời. Đây được gọi là cơ sở từng bước.

Bất động sản lớn—những bất động sản trị giá hơn 12,06 triệu đô la đối với những người qua đời vào năm 2022 hoặc trị giá hơn 12,02 triệu đô la đối với những người qua đời vào năm 2023—hãy báo cáo giá trị trên Mẫu 706 trong tờ khai thuế liên bang của họ.Các di sản nhỏ hơn có thể phải báo cáo giá trị của tài sản trên các biểu mẫu thuế tử vong của tiểu bang ngay cả khi không có tờ khai liên bang nào đến hạn. Bạn có thể nhận thêm thông tin về nghĩa vụ thuế của mình từ người thi hành, quản trị viên hoặc đại diện cá nhân.

Những người thừa kế có trách nhiệm xác định giá trị của bất kỳ tài sản nào không bắt buộc phải khai thuế như vậy. Như vậy, giá trị này trở thành cơ sở của tài sản. Đảm bảo rằng bạn nhận được giá trị của bất kỳ chứng khoán nào được giao dịch công khai và bản thẩm định cho bất kỳ bất động sản nào mà bạn được thừa kế vào ngày bạn qua đời để bạn có thể chứng minh cơ sở của mình trong tương lai.

Giống như các tài sản khác, hãy lưu giữ thông tin này trong thời gian bạn sở hữu tài sản đó, cộng với khoảng thời gian mà IRS có thể đặt câu hỏi về báo cáo bán hàng của bạn.

Điểm mấu chốt

Việc lưu giữ hồ sơ có vẻ tẻ nhạt và rườm rà. Tạo một hệ thống lưu giữ hồ sơ phù hợp với bạn. Đơn giản hóa giấy tờ của bạn bằng cách tạo bản ghi điện tử bằng cách quét các tài liệu bạn muốn lưu giữ và lưu giữ chúng trong một tệp trên máy tính xách tay, ổ đĩa flash hoặc trên đám mây.

Việc lưu giữ bản sao các bản ghi chính của bạn trên đám mây và/hoặc ở một số vị trí khác là một biện pháp bảo vệ quan trọng vì máy tính xách tay và ổ đĩa flash có thể bị hỏng hoặc bị mất. Và ngay cả với hồ sơ điện tử, hãy lưu cả hồ sơ giấy để đề phòng. Nó có thể giúp bạn tránh được rất nhiều rắc rối nếu bạn hoặc những người thừa kế của bạn cần chúng trong tương lai.

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Kiểm toán IRS.”

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Tôi nên lưu giữ hồ sơ trong bao lâu? “

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Chủ đề số 701 Bán nhà của bạn.”

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Tài sản (Cơ sở, Bán nhà, v.v.) 3.”

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Ấn phẩm 523 Bán nhà,” Trang 8.

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Ấn phẩm 523 Bán nhà,” Trang 9.

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Ấn phẩm 523 Bán nhà,” Trang 16.

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Chủ đề số 703 Cơ sở tài sản.”

FINRA. “Thông tin cơ bản về cơ sở chi phí—Đây là những điều bạn cần biết.”

Dịch vụ doanh thu nội địa. “Quà tặngGiấy tờ thuế bạn nên luôn giữ
Việc lưu trữ các bản ghi chính có thể giúp bạn bớt đau đầu và tiết kiệm được tiền thuế
Sau khi bạn đã nộp tờ khai thuế, bạn có thể không