Danh hiệu cố vấn tốt nhất: CFP®, CFA hay CPA?
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giá
Danh hiệu cố vấn tốt nhất: CFP®, CFA hay CPA?
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giám đốc điều hành của Fulfilling Finances LLC, Người trình bày An sinh Xã hội cho AARP và Thủ quỹ của Hiệp hội Lập kế hoạch Tài chính của NorCal.
Có lẽ bạn đã quen với cuộc tranh luận về việc chỉ định nào có thể mang lại nhiều cơ hội nhất cho các chuyên gia tài chính: Certified Financial Planner (CFP®), Chuyên viên phân tích tài chính (CFA) hoặc Kế toán viên công chứng (CPA). Chúng tôi đã viết về ưu điểm của mỗi người trong quá khứ, nhưng với những thay đổi đang diễn ra trong ngành dịch vụ tài chính, chúng tôi nghĩ đã đến lúc xem lại câu hỏi.
Để tìm hiểu thêm về (những) chỉ định nào có thể hữu ích nhất, chúng tôi đã yêu cầu một số chuyên gia cân nhắc xem họ coi lợi ích của từng chỉ định là gì và phần lớn cơ hội dành cho các chuyên gia trẻ nằm ở đâu.
“Nếu bạn muốn trở thành một nhà lập kế hoạch tài chính, thì CFP® là tốt nhất. Mọi người hiện có trình độ học vấn cao hơn—họ muốn biết liệu bạn có phải là một nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận hay không, cách tính phí của bạn và mọi thứ liên quan đến điều đó . Nếu bạn muốn cung cấp kế hoạch tài chính, bạn nên là CFP®. Nếu bạn cũng muốn trở thành một kế toán viên hoặc một nhà quản lý tiền, thì CFA và CPA có thể nâng cao điều đó. Nhưng tôi nghĩ CFP® là chỉ định chính mọi người nên tập trung vào.” — Scott Kahan, Chủ tịch kiêm Nhà hoạch định tài chính cấp cao tại Financial Asset Management Corp
“CFP® là lựa chọn hợp lý nhất đặc biệt nếu bạn muốn thực hiện công việc của khách hàng và giúp đỡ mọi người bằng tiền của họ. Đó là một lộ trình rất chuyên biệt và trực tiếp. Tôi cũng nghĩ rằng CFA là một sự chỉ định tuyệt vời nếu bạn muốn để thực hiện nhiều hơn các công việc đầu tư chi tiết đằng sau hậu trường.” — Sophia Bera, Người sáng lập và Nhà hoạch định tài chính tại Gen Y Planning
“Tất cả những bằng cấp này đều rất khác nhau, vì vậy nó thực sự phụ thuộc vào lĩnh vực mà bạn dự định theo học cho dù đó là kế toán, tư vấn tài chính hay nhà phân tích tài chính. Cuối cùng, trở thành chủ doanh nghiệp với một trong những bằng cấp này sẽ mang lại cho bạn nhiều cơ hội nhất thay vì trở thành nhân viên vì bạn có con quái vật hai đầu là kiếm dòng tiền cộng với khả năng có được vốn chủ sở hữu trong tương lai. CFA hoặc CPA có thể mang lại lợi nhuận ngay lập tức nhất cho số tiền của bạn và cuối cùng nếu bạn thành công trong việc trở thành một nhà quản lý tiền với bằng CFA—đó sẽ là nơi có lợi ích lớn nhất.” — Ted Jenkin, Giám đốc điều hành của oXYGen Financial Inc.
“Tôi nghĩ rằng chứng nhận CFP®, với cách tiếp cận toàn diện đối với việc lập kế hoạch tài chính cá nhân, sẽ tạo cơ hội cho cố vấn mang lại giá trị cao nhất cho khách hàng của họ. CFA và CPA tập trung hẹp hơn nhiều và các bộ kỹ năng được phát triển không nhất thiết tập trung vào tài chính cá nhân, mà tập trung vào công ty hoặc doanh nghiệp hơn. Là một CFP®, tôi có kiến thức để giúp khách hàng trong nhiều lĩnh vực và gắn kết tất cả họ lại với nhau để tạo ra một kế hoạch vững chắc. Đối với những người quan tâm nhiều đến thuế hoặc đầu tư và muốn theo đuổi sự nghiệp ở một trong những lĩnh vực đó, thì chắc chắn chứng chỉ CFA hoặc CPA sẽ là hướng đi phù hợp. không muốn quá tập trung vào một lĩnh vực.” — Cathy Curtis, Cố vấn tài chính tại Curtis Financial Planning, LLC
“Tôi tin rằng tên gọi CFP® là tên gọi duy nhất tồn tại được thiết kế dành riêng cho việc lập kế hoạch tài chính toàn diện. Và tôi nghĩ đó là lý do tại sao chúng ta đang trải qua sự tăng trưởng mà chúng ta thấy và tại sao hơn 86.000 cố vấn tài chính trong Hoa Kỳ đã chọn để đạt điểm CFP®. Đối với người quyết tâm xây dựng sự nghiệp với tư cách là nhà lập kế hoạch tài chính, tôi không nghĩ có bất kỳ chỉ định nào khác ngoài CFP® phù hợp hơn vì tính chất toàn diện của chương trình giảng dạy và các yêu cầu về trình độ học vấn và kinh nghiệm.“ — Jack Brod, Chủ tịch Hội đồng quản trị của Ban CFP
Điểm mấu chốt
Mặc dù các chuyên gia đồng ý rằng chứng chỉ CFP® là chỉ định hữu ích nhất dành cho cố vấn, nhưng họ cũng nhấn mạnh rằng chứng chỉ CFA hoặc CPA có thể là phần bổ sung hữu ích cho bộ công cụ của cố vấn. Để quyết định cái nào là tốt nhất cho bạn, điều quan trọng là phải đánh giá mục tiêu nghề nghiệp và xác định điểm mạnh của bạn. Điều này sẽ giúp bạn tự tin tiến về phía trước và phát triển sự nghiệp theo cách nhất quán với các mục tiêu dài hạn của mình.
Chỉ định
Tin tức
Chỉ định
Tập podcast
Tìm Cố vấn Tài chính
Tìm Cố vấn Tài chính
Danh hiệu cố vấn tốt nhất: CFP®, CFA hay CPA?
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giá
