Phương án tích luỹ tự nguyện
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản
Phương án tích luỹ tự nguyện
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyên gia khách mời trên CNBC, BloombergTV, Forbes và Reuters cùng các phương tiện truyền thông tài chính khác.
Kế hoạch tích lũy tự nguyện cung cấp cho nhà đầu tư quỹ tương hỗ cách tích lũy số lượng lớn cổ phiếu theo thời gian bằng cách đầu tư một số tiền cố định có thể quản lý được theo lịch trình đều đặn, thường là hàng tháng. Nhà đầu tư nhỏ có cơ hội tận dụng chiến lược trung bình hóa chi phí bằng đồng đô la.
Nhiều quỹ tương hỗ cung cấp cho khách hàng của họ khả năng thực hiện việc này.
Tìm hiểu về phương án tích lũy tự nguyện
Kế hoạch tích lũy tự nguyện, đúng như tên gọi, được thực hiện theo quyết định của nhà đầu tư. Công ty cung cấp quỹ tương hỗ có thể ấn định số tiền tối thiểu cho các giao dịch mua bổ sung thường xuyên này.
Nó hoạt động giống như một chương trình tiết kiệm tự động. Nhà đầu tư chấp thuận một khoản thanh toán định kỳ hàng tháng vào quỹ, số tiền này sẽ tự động được sử dụng để mua thêm cổ phần của quỹ.
Nhà đầu tư dễ dàng tiết kiệm tự động và hưởng lợi từ việc tính trung bình chi phí bằng đồng đô la. Chiến lược đầu tư này yêu cầu phải mua thường xuyên cùng một loại cổ phiếu hoặc quỹ từ tháng này qua tháng khác bất kể giá của nó tại thời điểm đó là bao nhiêu.
Sử dụng phương pháp tính trung bình chi phí bằng đồng đô la, các nhà đầu tư nhận được nhiều cổ phiếu hơn của quỹ tương hỗ khi giá thấp và ít cổ phiếu hơn khi giá cao. Theo thời gian, cổ phiếu được mua vào “đúng thời điểm” có xu hướng nhiều hơn số cổ phiếu được mua vào “sai thời điểm”. Cuối cùng, nhà đầu tư nên mua một số lượng đáng kể cổ phiếu ở mức giá hợp lý.
Nếu bạn có nhiều tiền mặt trong tay, hãy đầu tư tất cả số tiền đó cùng một lúc. Nếu không, kế hoạch tích lũy tự nguyện là một lựa chọn tốt.
Kế hoạch tích lũy tự nguyện đặc biệt phù hợp với những nhà đầu tư muốn xây dựng một danh mục đầu tư vững chắc nhưng lại có ít tiền mặt dự phòng. Họ có thể dành thời gian để xây dựng cổ phần của mình.
Sử dụng kế hoạch tích lũy tự nguyện để giảm thiểu tác động của thị trường biến động thông qua tính trung bình theo chi phí bằng đồng đô la có rất nhiều lời kêu gọi nhưng đó không phải là quyết định tốt nhất cho tất cả các nhà đầu tư.
Một nhà đầu tư có sẵn một khoản tiền mặt lớn để đầu tư vào một quỹ tương hỗ có thể tốt hơn nếu đầu tư tất cả số tiền đó cùng một lúc.
Điều này chủ yếu là do tiền mặt được đầu tư tốt hơn là ngồi chờ mất giá do lạm phát.
Một số nhà đầu tư thậm chí tránh mua vào các quỹ tương hỗ nắm giữ quá nhiều tiền mặt. Nó có thể tạo ra lực cản đối với lợi nhuận, đặc biệt là trong thời kỳ thị trường đang lên.
Nhà đầu tư bỏ một khoản tiền lớn vào quỹ tương hỗ thay vì phân bổ số tiền đó thông qua kế hoạch tích lũy tự nguyện sẽ gặp rủi ro khi mua ngay trước khi thị trường điều chỉnh mạnh. Nhưng nói theo thống kê, đó thường là một chiến lược tốt hơn.
Kế hoạch tích lũy tự nguyện là một công cụ thuận tiện và mạnh mẽ cho các nhà đầu tư muốn xây dựng vị thế được trả lương bằng séc. Chúng không nên được sử dụng như một lý do để ngồi trên tiền mặt.
Quản lý danh mục đầu tư
Tâm lý giao dịch
Kế hoạch nghỉ hưu
Quản lý danh mục đầu tư
ETF
Lập kế hoạch tài chính
Phương án tích luỹ tự nguyện
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản
