Định nghĩa, công thức, cách tính, ví dụ về lợi suất 30 ngày của SEC
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngo
Định nghĩa, công thức, cách tính, ví dụ về lợi suất 30 ngày của SEC
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyên gia khách mời trên CNBC, BloombergTV, Forbes và Reuters cùng các phương tiện truyền thông tài chính khác.
Lợi suất SEC là phép tính lợi suất tiêu chuẩn do Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (SEC) của Hoa Kỳ phát triển cho phép so sánh công bằng hơn các quỹ trái phiếu. Nó dựa trên khoảng thời gian 30 ngày gần đây nhất trong hồ sơ của quỹ với SEC. Con số lợi suất phản ánh cổ tức và tiền lãi kiếm được trong khoảng thời gian sau khi trừ chi phí của quỹ. Nó còn được gọi là “lợi suất tiêu chuẩn hóa”.
Hiểu về Lợi suất SEC
Lợi suất SEC được sử dụng để so sánh quỹ trái phiếu vì lợi suất này phản ánh lãi suất thực tế mà một nhà đầu tư có thể nhận được trong tương lai. Đây được coi là một cách hay để so sánh các quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục (ETF) vì lợi tức này biện pháp nói chung là rất nhất quán từ tháng này sang tháng khác. Kết quả tính toán lợi tức cho các nhà đầu tư biết họ sẽ kiếm được bao nhiêu về lợi suất trong khoảng thời gian 12 tháng nếu quỹ tiếp tục kiếm được tỷ lệ tương tự trong thời gian còn lại của năm. Các quỹ bắt buộc phải tính toán sản lượng này. Lợi tức này khác với Lợi suất phân phối, thường được hiển thị trên trang web của trái phiếu.
Tính toán lợi suất SEC
Hầu hết các quỹ tính toán lợi tức SEC 30 ngày vào ngày cuối cùng của mỗi tháng, mặc dù thị trường tiền tệ của Hoa Kỳ quỹ tính toán và báo cáo lợi tức SEC trong bảy ngày. Công thức chuẩn hóa cho lợi suất SEC 30 ngày bao gồm bốn biến số:
a = tiền lãi và cổ tức nhận được trong khoảng thời gian 30 ngày qua
b = chi phí tích lũy trong khoảng thời gian 30 ngày qua, không bao gồm các khoản hoàn trả
c = số lượng cổ phiếu lưu hành trung bình hàng ngày được quyền nhận phân phối
d = giá tối đa trên mỗi cổ phiếu vào ngày tính toán, ngày cuối cùng của kỳ
Công thức của lợi suất SEC 30 ngày hàng năm là:
2 x (((a – b) / (c x d) 1) ^ 6 – 1)
Ví dụ về Lợi suất SEC
Giả sử Quỹ đầu tư X kiếm được 12.500 đô la cổ tức và 3.000 đô la tiền lãi. Quỹ cũng ghi nhận chi phí trị giá 6.000 đô la, trong đó 2.000 đô la đã được hoàn trả. Quỹ có 150.000 cổ phiếu có quyền nhận phân phối và vào ngày cuối cùng của thời kỳ, ngày lợi tức đang được tính toán, mức giá cao nhất mà cổ phiếu đạt được là 75 đô la. Trong trường hợp này, các biến bằng nhau:
a = $12.500 $.3000 = $15.500
b = 6.000 USD – 2.000 USD = 4.000 USD
c = 150.000
d = $75
Khi những con số này được đưa vào công thức, nó sẽ trông như thế này:
Lợi nhuận trong 30 ngày = 2 x ((($15.500 – $4.000) / (150.000 x $75) 1) ^ 6 – 1) hoặc 2 x (0,00615) = 1,23%
Thu nhập cố định
Các quỹ ETF hàng đầu
ETF
Tập podcast
Phân tích tài chính
Thu nhập cố định
Định nghĩa, công thức, cách tính, ví dụ về lợi suất 30 ngày của SEC
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngo
