Nhà môi giới chứng khoán: Định nghĩa, Loại hình, Yêu cầu công việc và Mức lương
Nhà môi giới chứng khoán là một chuyên gia tài chính thay mặt khách hàng thực hiện các lệnh trên thị trường. Người môi giới chứng khoán cũng có thể được gọi l
Nhà môi giới chứng khoán: Định nghĩa, Loại hình, Yêu cầu công việc và Mức lương
Nhà môi giới chứng khoán là một chuyên gia tài chính thay mặt khách hàng thực hiện các lệnh trên thị trường. Người môi giới chứng khoán cũng có thể được gọi là đại diện đã đăng ký (RR) hoặc đầu tư cố vấn.
Hầu hết các nhà môi giới chứng khoán làm việc cho một công ty môi giới và xử lý các giao dịch cho một số khách hàng cá nhân và tổ chức. Người môi giới chứng khoán thường được trả trên cơ sở hoa hồng mặc dù phương thức trả thưởng khác nhau tùy theo nhà tuyển dụng.
Các công ty môi giới và công ty môi giới-đại lý đôi khi cũng được gọi chung là công ty môi giới chứng khoán. Chúng bao gồm cả nhà môi giới đầy đủ dịch vụ và nhà môi giới chiết khấu, những người thực hiện giao dịch nhưng không đưa ra lời khuyên đầu tư cá nhân.
Hầu hết các nhà môi giới trực tuyến đều là nhà môi giới chiết khấu, ít nhất là ở mức dịch vụ cơ bản của họ, trong đó các giao dịch được thực hiện miễn phí hoặc nhận một khoản hoa hồng theo giá cố định nhỏ. Nhiều nhà môi giới trực tuyến hiện cung cấp dịch vụ cao cấp với mức phí cao hơn. Investopedia duy trì danh sách các nhà môi giới trực tuyến tốt nhất và robot tư vấn tốt nhất để giúp bạn tìm nhà môi giới phù hợp với nhu cầu của mình.
Hiểu vai trò của một nhà môi giới chứng khoán
Việc mua hoặc bán cổ phiếu yêu cầu quyền truy cập vào một trong những sàn giao dịch lớn như Sàn giao dịch chứng khoán New York (NYSE) hoặc NASDAQ. Để giao dịch trên các sàn giao dịch này, bạn phải là thành viên của sàn giao dịch hoặc thuộc về một công ty thành viên. Các công ty thành viên và nhiều cá nhân làm việc cho họ được Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) cấp phép làm công ty môi giới hoặc đại lý môi giới.
Mặc dù nhà đầu tư cá nhân có thể mua cổ phiếu trực tiếp từ công ty phát hành chúng , làm việc với một nhà môi giới chứng khoán sẽ đơn giản hơn nhiều.
Cho đến những năm gần đây, việc tiếp cận thị trường chứng khoán cực kỳ tốn kém. Đó là chi phí -chỉ hiệu quả đối với các nhà đầu tư có giá trị ròng cao hoặc các nhà đầu tư tổ chức lớn, chẳng hạn như các nhà quản lý quỹ hưu trí. Họ đã sử dụng các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ và có thể trả hàng trăm đô la để thực hiện một giao dịch.
Tuy nhiên, sự phát triển của internet và những tiến bộ liên quan trong công nghệ đã mở đường cho các nhà môi giới chiết khấu cung cấp dịch vụ trực tuyến với khả năng tiếp cận thị trường tự động, nhanh chóng và rẻ. Gần đây hơn, các ứng dụng như Robinhood và SoFi đã phục vụ cho các nhà đầu tư vi mô, thậm chí cho phép mua cổ phiếu theo tỷ lệ. Hầu hết các tài khoản trên thị trường hiện nay được quản lý bởi chủ sở hữu tài khoản và được nắm giữ bởi các nhà môi giới chiết khấu.
Môi giới chứng khoán trong thế kỷ 21
Những người môi giới được tuyển dụng bởi các công ty môi giới giảm giá có thể làm việc với tư cách là đại lý qua điện thoại (được gọi là nhà môi giới thoại) sẵn sàng trả lời các câu hỏi ngắn hoặc với tư cách là cán bộ chi nhánh tại một địa điểm thực tế. Họ cũng có thể tham khảo ý kiến của những khách hàng đăng ký các hạng cao cấp của nhà môi giới trực tuyến.
Một số lượng tương đối nhỏ các nhà môi giới chứng khoán làm việc cho các ngân hàng đầu tư hoặc các công ty môi giới chuyên biệt. Các công ty này xử lý các đơn đặt hàng lớn và chuyên biệt cho các khách hàng tổ chức và những cá nhân có thu nhập cao (HNWI).
Một bước phát triển khác gần đây trong dịch vụ môi giới là việc giới thiệu roboadvisers, quản lý đầu tư theo thuật toán được thực hiện thông qua giao diện web hoặc ứng dụng di động. Có sự tương tác cá nhân tối thiểu, giữ mức phí thấp.
Các ứng dụng dành cho điện thoại di động như Robinhood và SoFi phục vụ cho các nhà đầu tư vi mô, thậm chí cho phép mua cổ phần theo tỷ lệ nhỏ.
Yêu cầu giáo dục đối với người môi giới chứng khoán
Người môi giới chứng khoán thường phải có bằng cử nhân về tài chính hoặc quản trị kinh doanh. Hiểu biết sâu sắc về luật và quy định tài chính, phương pháp kế toán, nguyên tắc kinh tế và tiền tệ, lập kế hoạch tài chính và dự báo tài chính đều hữu ích khi làm việc trong lĩnh vực này.
Thông tin đăng nhập toàn cầu cũng đang ngày càng được săn đón như là dấu hiệu của tính hợp pháp và sự nhạy bén về tài chính. Các ví dụ bao gồm nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) và nhà phân tích tài chính có chứng chỉ (CFA) chỉ định.
Hầu hết các nhà môi giới chứng khoán thành công đều có kỹ năng giao tiếp đặc biệt và có thể duy trì mối quan hệ bán hàng bền chặt-ngoài kiến thức thị trường và kỹ năng đầu tư.
Yêu cầu cấp phép cho người môi giới chứng khoán
Tại Hoa Kỳ, các nhà môi giới đã đăng ký phải có giấy phép FINRA Series 7 và Series 63 hoặc 66, đồng thời được tài trợ bởi một công ty đầu tư đã đăng ký. Người môi giới sàn ở Hoa Kỳ cũng phải là thành viên của sàn giao dịch chứng khoán nơi họ làm việc.
Ở Canada, những người muốn trở thành nhà môi giới chứng khoán hiện phải được một công ty môi giới tuyển dụng và phải hoàn thành Khóa học chứng khoán Canada (CSC), Cẩm nang ứng xử và thực hành (CPH) và Chương trình đào tạo cố vấn đầu tư 90 ngày (IATP).
Tại Hồng Kông, ứng viên phải đang làm việc cho một công ty môi giới được cấp phép và vượt qua ba kỳ thi của Viện Chứng khoán Hồng Kông (HKSI). Những người vượt qua kỳ thi vẫn phải được cơ quan quản lý tài chính chấp thuận để nhận giấy phép.
Tại Singapore, để trở thành đại diện thương mại, bạn phải vượt qua bốn kỳ thi, Phần 1A, 5, 6 và 6A do Học viện Tài chính Ngân hàng tổ chức. Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) và Sàn giao dịch Singapore (SGX) có thẩm quyền cấp phép.
Tại Vương quốc Anh, hoạt động môi giới chứng khoán được quản lý chặt chẽ và các nhà môi giới phải đạt được các chứng chỉ của Cơ quan quản lý tài chính (FCA). Trình độ chính xác phụ thuộc vào các nhiệm vụ cụ thể được yêu cầu của người môi giới cũng như người sử dụng lao động.
Mỗi quốc gia đều có yêu cầu chứng nhận riêng đối với người môi giới chứng khoán.
Người môi giới chứng khoán làm gì?
Các nhà môi giới chứng khoán đóng vai trò trung gian giữa thị trường (ví dụ: sàn giao dịch) và công chúng đầu tư. Các nhà môi giới nhận đơn đặt hàng từ khách hàng và cố gắng lấp đầy chúng với giá tốt nhất có thể. Đổi lại, họ kiếm được một khoản phí được gọi là hoa hồng. Ngày nay, nhiều nhà môi giới chứng khoán đã chuyển sang làm cố vấn hoặc nhà lập kế hoạch tài chính vì các nền tảng môi giới trực tuyến cho phép người dùng nhập lệnh của riêng họ qua web hoặc ứng dụng dành cho thiết bị di động.
Sự khác biệt giữa nhà môi giới giảm giá và dịch vụ đầy đủ là gì?
Theo truyền thống, nhà môi giới giảm giá sẽ chỉ tham gia mua và bán thay mặt khách hàng, trong khi nhà môi giới dịch vụ đầy đủ sẽ cung cấp nhiều dịch vụ tài chính hơn như nghiên cứu, tư vấn, quản lý danh mục đầu tư, v.v. Ngày nay, khi các công ty môi giới trực tuyến buộc hoa hồng phải trả bằng 0, các công ty môi giới chiết khấu đã tự phân biệt mình bằng cách cung cấp dịch vụ nghiên cứu và các dịch vụ khác ngoài việc khớp lệnh thuần túy.
Người môi giới chứng khoán kiếm được bao nhiêu?
Mức lương trung bình cho một nhà môi giới chứng khoán vào năm 2020 là 60.644 đô la, với mức trung bình từ 40.000 đô la đến 123.000 đô la.
Hayes, A. S. (2021). Việc xây dựng tích cực các nhà đầu tư thụ động: cố vấn tự động và thuật toán ‘tài chính thấp’. Đánh giá Kinh tế-Xã hội, 19(1), 83-110.
FINRA. “Viện Chứng khoán Hồng Kông. “Kiểm tra cấp phép cho trung gian chứng khoán và hợp đồng tương lai.” Truy cập ngày 16 tháng 9 năm 2021.
Cơ quan tiền tệ của Singapore. “ĐẠO LUẬT VỀ CỐ VẤN TÀI CHÍNH.” Truy cập ngày 16 tháng 9 năm 2021.
Học viện Queensway. “Cách trở thành nhà môi giới chứng khoán ở Vương quốc Anh .” Truy cập ngày 16 tháng 9 năm 2021.
Thang lương. “Mức lương trung bình của nhà môi giới chứng khoán.” Truy cập ngày 16 tháng 9 năm 2021.
Đầu tư
Khái niệm cơ bản về đầu tư
Môi giới
Giấy phép Bất động sản
Kỳ thi Finra
Nghề nghiệp
Nhà môi giới chứng khoán: Định nghĩa, Loại hình, Yêu cầu công việc và Mức lương
Nhà môi giới chứng khoán là một chuyên gia tài chính thay mặt khách hàng thực hiện các lệnh trên thị trường. Người môi giới chứng khoán cũng có thể được gọi l
