Phân bổ nội dung so với Lựa chọn bảo mật: Đâu là sự khác biệt?
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là ngườ
Phân bổ nội dung so với Lựa chọn bảo mật: Đâu là sự khác biệt?
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là người sáng lập và Giám đốc điều hành của Fulfilling Finances LLC, Người trình bày An sinh Xã hội cho AARP và Thủ quỹ của Hiệp hội Lập kế hoạch Tài chính của NorCal.
Kirsten Rohrs Schmitt là một biên tập viên, nhà văn, người hiệu đính và người kiểm tra thông tin chuyên nghiệp xuất sắc. Cô có chuyên môn về tài chính, đầu tư, bất động sản và lịch sử thế giới. Trong suốt sự nghiệp của mình, cô đã viết và biên tập nội dung cho nhiều tạp chí và trang web tiêu dùng, tạo sơ yếu lý lịch và nội dung mạng xã hội cho các chủ doanh nghiệp, đồng thời tạo tài sản thế chấp cho các học viện và tổ chức phi lợi nhuận. Kirsten cũng là người sáng lập và giám đốc của Your Best Edit; tìm cô ấy trên LinkedIn và Facebook.
Phân bổ tài sản và lựa chọn chứng khoán là những thành phần chính của chiến lược đầu tư, nhưng chúng yêu cầu các phương pháp riêng biệt và khác biệt.
Phân bổ tài sản là một chiến lược rộng lớn xác định tổ hợp các tài sản cần nắm giữ trong danh mục đầu tư để có sự cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận tối ưu dựa trên hồ sơ rủi ro của nhà đầu tư và mục tiêu đầu tư. Lựa chọn chứng khoán là quá trình xác định các chứng khoán riêng lẻ trong một loại tài sản nhất định sẽ tạo nên danh mục đầu tư.
Phân bổ tài sản
Rõ ràng là các loại tài sản khác nhau có xu hướng hành xử khác nhau tùy theo điều kiện thị trường. Ví dụ: trong điều kiện thị trường khi cổ phiếu hoạt động tốt, trái phiếu có xu hướng hoạt động kém hoặc khi cổ phiếu vốn hóa lớn hoạt động tốt hơn thị trường, thì cổ phiếu vốn hóa nhỏ có thể hoạt động kém hơn.
Về mặt đầu tư, những tài sản này không tương quan với nhau. Phân bổ tài sản là phương pháp kết hợp các tài sản không tương quan với nhau để tìm ra sự cân bằng tối ưu dựa trên rủi ro và lợi nhuận trên hồ sơ đầu tư của nhà đầu tư. Phân bổ tài sản tìm cách giảm thiểu rủi ro danh mục đầu tư đồng thời tối đa hóa lợi nhuận cho danh mục đầu tư hiệu quả.
Đối với một nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao hơn nhưng sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn, việc phân bổ tài sản được tính trọng số cho cổ phiếu hơn là trái phiếu. Tỷ lệ 80/20 hoặc 90/10 của vốn chủ sở hữu đối với trái phiếu sẽ được coi là phân bổ tích cực. Trong phần vốn chủ sở hữu của danh mục đầu tư, việc phân bổ tài sản có thể được phân chia thêm cho các cổ phiếu tăng trưởng mạnh, các thị trường mới nổi , cổ phiếu vốn hóa nhỏ, vốn hóa trung bình và vốn hóa lớn. Một nhà đầu tư thận trọng hơn có thể chọn tỷ lệ 60/40 hoặc 50/50 giữa cổ phiếu và trái phiếu, với mức phân bổ lớn hơn cho các cổ phiếu vốn hóa lớn.
Lựa chọn bảo mật
Sau khi chiến lược phân bổ tài sản được phát triển, chứng khoán phải được lựa chọn để xây dựng danh mục đầu tư và điền vào các mục tiêu phân bổ theo chiến lược. Hầu hết các nhà đầu tư thường chọn từ vô số quỹ tương hỗ, quỹ chỉ số và quỹ hoán đổi danh mục bằng cách đối sánh mục tiêu đầu tư của quỹ cho các thành phần khác nhau trong chiến lược phân bổ tài sản của họ.
Ví dụ: một nhà đầu tư thận trọng có thể hướng tới các quỹ tìm kiếm bảo toàn vốn< /a> ngoài việc tăng vốn, trong khi một nhà đầu tư năng nổ hơn có thể xem xét các quỹ tìm kiếm sự tăng vốn nghiêm ngặt.
Các nhà đầu tư thụ động có xu hướng tập trung vào các quỹ chỉ số chi phí thấp cố gắng sao chép thành phần của một chỉ số chứng khoán. Một nhà đầu tư thận trọng có thể xem xét các quỹ chỉ số tuân theo Tiêu chuẩnPhân bổ nội dung so với Lựa chọn bảo mật: Đâu là sự khác biệt?
Pamela Rodriguez là người có giấy phép Certified Financial Planner®, Series 7 và 66, với 10 năm kinh nghiệm trong việc Lập kế hoạch Tài chính và Lập kế hoạch Hưu trí. Cô là ngườ
