Quỹ tương hỗ: Ưu điểm và nhược điểm
Quỹ tương hỗ: Ưu điểm và nhược điểm
Quỹ tương hỗ hiện là một trong những phương tiện đầu tư phổ biến nhất đối với phần lớn

Quỹ tương hỗ: Ưu điểm và nhược điểm

Quỹ tương hỗ: Ưu điểm và nhược điểm

Quỹ tương hỗ hiện là một trong những phương tiện đầu tư phổ biến nhất đối với phần lớn các nhà đầu tư nhưng trước khi đầu tư trong một, điều quan trọng là phải hiểu những ưu điểm cũng như nhược điểm mà chúng mang lại.

Có nhiều quỹ dành cho các ngành khác nhau và có sẵn các loại tài sản khác nhau. Một số ưu điểm của hình thức đầu tư này bao gồm quản lý danh mục đầu tư tiên tiến, tái đầu tư cổ tức, giảm thiểu rủi ro, thuận tiện và định giá hợp lý.

Những bất lợi bao gồm tỷ lệ chi phí cao và phí bán hàng, lạm dụng quản lý, thuế không hiệu quả và thực thi thương mại kém .

Dưới đây là thông tin chi tiết hơn về cả ưu điểm và nhược điểm của chiến lược đầu tư này.

Ưu điểm của quỹ tương hỗ

Có nhiều lý do khiến nhà đầu tư chọn đầu tư vào quỹ tương hỗ với tần suất như vậy. Hãy chia nhỏ chi tiết của một số.

Khi mua một quỹ tương hỗ, bạn phải trả phí quản lý như một phần trong tỷ lệ chi phí của mình, phí này được sử dụng để thuê một nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp mua và bán cổ phiếu, trái phiếu, v.v.Đây là một khoản phí tương đối nhỏ cái giá phải trả để nhận được sự trợ giúp chuyên nghiệp trong việc quản lý danh mục đầu tư.

Khi cổ tức và các nguồn thu nhập lãi khác được khai báo cho quỹ, chúng có thể được sử dụng để mua thêm cổ phần trong quỹ tương hỗ, từ đó giúp khoản đầu tư của bạn tăng trưởng.

Rủi ro danh mục đầu tư giảm được thông qua việc sử dụng đa dạng hóa, vì hầu hết các quỹ tương hỗ sẽ đầu tư vào bất kỳ đâu từ 50 đến 200 loại chứng khoán khác nhau—tùy thuộc vào trọng tâm. Nhiều quỹ tương hỗ chỉ số chứng khoán sở hữu 1.000 vị thế cổ phiếu riêng lẻ trở lên.

Các quỹ tương hỗ rất dễ mua và dễ hiểu. Chúng thường có khoản đầu tư tối thiểu thấp và chúng chỉ được giao dịch một lần mỗi ngày với giá trị tài sản ròng (NAV) cuối kỳ.Điều này giúp loại bỏ biến động giá trong ngày và nhiều cơ hội kinh doanh chênh lệch giá mà các nhà giao dịch hàng ngày thực hành.

Giống như bất kỳ loại hình đầu tư nào, các chi tiết cụ thể về ngân sách, thời gian và mục tiêu lợi nhuận của bạn sẽ quyết định đâu là lựa chọn quỹ tương hỗ tốt nhất dành cho bạn.

Nhược điểm của quỹ tương hỗ

Tuy nhiên, cũng có những bất lợi khi trở thành nhà đầu tư vào quỹ tương hỗ. Dưới đây là thông tin chi tiết hơn về một số mối lo ngại đó.

Nếu bạn không chú ý đến tỷ lệ chi phí của quỹ tương hỗ và phí bán hàng, họ có thể nhận được ngoài tầm tay. Hãy hết sức thận trọng khi đầu tư vào các quỹ có tỷ lệ chi phí cao hơn 1,50%, vì chúng được coi là có chi phí cao hơn. Hãy cảnh giác với 12b-1 phí quảng cáo và phí bán hàng nói chung. Có một số công ty quỹ tốt ngoài kia không tính phí bán hàng. Phí làm giảm lợi nhuận đầu tư tổng thể.

Việc xáo trộn, thay đổi và thay đổi cửa sổ có thể xảy ra nếu người quản lý của bạn đang lạm dụng quyền hạn của họ. Điều này bao gồm giao dịch không cần thiết, thay thế quá mức và bán những cổ phiếu thua lỗ trước cuối quý để sửa sổ sách.

Dù muốn hay không, các nhà đầu tư không có quyền lựa chọn khi nói đến lãi vốn xuất chi trong quỹ tương hỗ. Do doanh thu, quy đổi, lãi và lỗ đối với chứng khoán nắm giữ trong suốt cả năm, các nhà đầu tư thường nhận được các khoản phân phối từ quỹ là một sự kiện thuế không thể kiểm soát.

Nếu bạn thực hiện giao dịch quỹ tương hỗ của mình bất kỳ lúc nào trước thời điểm giới hạn cho NAV cùng ngày, thì bạn sẽ nhận được NAV theo giá đóng tương tự cho giao dịch mua hoặc bán quỹ tương hỗ của bạn.Dành cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm thời gian khớp lệnh nhanh hơn, có thể do thời hạn đầu tư ngắn, giao dịch trong ngày hoặc xác định thời điểm thị trường, các quỹ tương hỗ cung cấp một chiến lược khớp lệnh yếu.

Hoa Kỳ Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái. “Quỹ tương hỗ và quỹ hoán đổi danh mục (ETF) – Hướng dẫn dành cho nhà đầu tư.”

Sự trung thực. “Hiểu cách các quỹ tương hỗ, quỹ ETF và giao dịch cổ phiếu< /a>.”