Dòng 65
Được thiết kế bởi Hiệp hội các nhà quản lý chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) và được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành
Dòng 65
Được thiết kế bởi Hiệp hội các nhà quản lý chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) và được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), Series 65 là kỳ thi và giấy phép chứng khoán bắt buộc đối với các cá nhân hoạt động với tư cách là cố vấn đầu tư trong Hoa Kỳ.
Kỳ thi Chuỗi 65, được biết đến với tên chính thức là Kỳ thi Thống nhất về Luật Cố vấn Đầu tư, bao gồm các luật, quy định, đạo đức và nhiều chủ đề quan trọng đối với vai trò cố vấn tài chính.
Tìm hiểu về Chuỗi 65
Việc hoàn thành thành công bài kiểm tra Chuỗi 65 được thiết kế để các ứng viên đủ điều kiện trở thành đại diện cố vấn đầu tư (IAR) tại các bang quê hương của họ. Với tư cách là IAR, các cố vấn phải hành động theo người được ủy thác năng lực, cung cấp tư vấn đầu tư cho khách hàng với một khoản phí.
Vượt qua kỳ thi Chuỗi 65, có tên chính thức là Kỳ thi Thống nhất về Luật Cố vấn Đầu tư, là yêu cầu duy nhất để trở thành IAR. Không có điều kiện tiên quyết nào và các ứng viên không cần phải được một công ty đầu tư tài trợ để tham gia kỳ thi, nhưng họ cần nộp Mẫu U10 (Mẫu U4 dành cho nhà môi giới) và trả lệ phí thi $187.
Kỳ thi Series 65 bao gồm 130 câu hỏi bao gồm các chủ đề được xác định là cần thiết để hiểu nhằm cung cấp lời khuyên đầu tư cho khách hàng. Chúng bao gồm các câu hỏi về chủ đề kinh tế học, thị trường tài chính, phương tiện đầu tư, chiến lược đầu tư, phân tích và đạo đức.
Nếu bạn không tính phí và không thường xuyên đưa ra lời khuyên về chứng khoán, thì rất có thể bạn không cần phải xin giấy phép Series 65. Các kỳ thi kiểm tra trình độ khác do FINRA quản lý bao gồm Kỳ thi Hợp đồng Tương lai Hàng hóa Quốc gia (NCFE) Series 3, Đại diện Chứng khoán Chung (GS) Series 7 và Luật Đại lý Chứng khoán Thống nhất của Tiểu bang Series 63.
Các chuyên gia tài chính đã vượt qua kỳ thi Series 65 thành công không được làm cố vấn đầu tư cho đến khi được cấp phép và đăng ký tại tiểu bang của họ.
Cấu trúc đề thi Series 65
Bài kiểm tra Series 65 bao gồm 130 câu hỏi trắc nghiệm. Thí sinh có 180 phút để hoàn thành bài thi. Thí sinh phải trả lời đúng 94 trong số 130 câu hỏi để vượt qua (điểm 72,3%).
Thí sinh phải lên lịch thi tại một trung tâm khảo thí đủ điều kiện, nơi họ được cung cấp một máy tính điện tử bốn chức năng cơ bản. Chỉ máy tính này có thể được sử dụng trong kỳ thi. Bảng tẩy khô và bút đánh dấu cũng được cung cấp cho thí sinh. Bất kỳ loại tài liệu tham khảo nào đều không được phép mang vào phòng thi và sẽ có những hình phạt nghiêm khắc đối với những ai bị phát hiện gian lận hoặc cố gắng gian lận.
Công ty của một cá nhân có thể lên lịch cho một ứng viên tham gia kỳ thi bằng cách nộp Biểu mẫu U4 và trả phí thi $175. Nếu một cá nhân không đăng ký công ty, ứng viên sử dụng Mẫu U10 để yêu cầu và thanh toán cho kỳ thi.
Nội dung thi tập 65
NASAA cung cấp thông tin cập nhật về nội dung bài kiểm tra trên trang web của mình. Bài kiểm tra có cấu trúc như sau:
NASAA đã cập nhật các câu hỏi về kỳ thi Chuỗi 65 do những thay đổi về mã số thuế năm 2018. Các câu hỏi liên quan đến thuế xuất hiện trong các kỳ thi bắt đầu từ tháng 1 năm 2019 phản ánh những thay đổi về mã số thuế.
Có một số tài nguyên dưới dạng sách hoặc trực tuyến để giúp học tập và chuẩn bị cho kỳ thi Series 65. Các thí sinh được khuyến khích dành từ 50-70 giờ để học cho kỳ thi. Không giống như nhiều kỳ thi chứng khoán khác, chuẩn bị cho kỳ thi Chuỗi 65 chủ yếu bao gồm ghi nhớ quy tắc, định luật. Những người có trí nhớ tốt có thể cần ít thời gian chuẩn bị hơn những người gặp khó khăn trong việc ghi nhớ. Bất chấp điều đó, một số phần thi khó hơn những phần khác, đặc biệt đối với những người không có kiến thức cơ bản về chứng khoán.
Ngoài ra, Investopedia đã xem xét một số khóa học luyện thi tốt nhất của Series 65, mà bạn có thể tìm thấy ở đây.
Sê-ri 65 so với Sê-ri 63 so với Sê-ri 66
NASAA cung cấp ba kỳ thi: Kỳ thi 65; Dãy 63; và Sê-ri 66.
Series 65 là kỳ thi đầu tiên do NASAA tạo ra vào năm 1989, được sử dụng để đánh giá năng lực của những cá nhân muốn tham gia vào các dịch vụ tư vấn đầu tư có hoa hồng hoặc thu phí, chẳng hạn như làm cố vấn tài chính hoặc RIA. Vào thời điểm ra mắt, nó tập trung chủ yếu vào Đạo luật chứng khoán thống nhất, các quy tắc của NASAA và các thông lệ đạo đức trong ngành chứng khoán.
Dòng 63 được phát triển để đáp ứng các ứng viên muốn làm việc trong ngành chứng khoán tại một tiểu bang và để bán các sản phẩm đầu tư, chẳng hạn như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, niên kim khả biến và ủy thác đầu tư đơn vị . Nói cách khác, để thực hiện giao dịch hơn là đưa ra lời khuyên tài chính. Kỳ thi bao gồm các nguyên tắc của luật và quy định về chứng khoán của tiểu bang, và có tên chính thức là Kỳ thi Thống nhất về Luật Đại lý Chứng khoán của Tiểu bang.
Kỳ thi Chuỗi 66 là kỳ thi mới hơn của NASAA kết hợp chủ đề từ cả Chuỗi 63 và Chuỗi 65, và được biết đến một cách thích hợp là Kỳ thi Luật Tiểu bang Kết hợp. Những người dự thi Sê-ri 66 cũng phải tham gia kỳ thi cấp phép Sê-ri 7 của FINRA (không phải là kỳ thi đồng -điều kiện tiên quyết của Sê-ri 63 hoặc 65, mặc dù nhiều cá nhân vẫn cần Sê-ri 7 để hoạt động hợp pháp).
Nếu chỉ có giấy phép Series 65, bạn có thể đưa ra lời khuyên tài chính nhưng không thể bán chứng khoán, thực hiện giao dịch thay mặt khách hàng hoặc quản lý danh mục đầu tư. Để làm như vậy, bạn cũng cần phải vượt qua kỳ thi FINRA Series 7, kỳ thi này chuyên sâu hơn
Giấy phép Series 65 có hết hạn không?
Không, giấy phép Series 65 không hết hạn miễn là bạn đang tích cực làm việc trong ngành dịch vụ tài chính. Nếu bạn rời khỏi ngành hơn hai năm, chủ lao động mới của bạn có thể yêu cầu bạn phải vượt qua kỳ thi Series 65 một lần nữa.
Tôi có cần nhà tài trợ để tham gia sê-ri 65 không?
Không. Để tham dự kỳ thi Chuỗi 65, ứng viên không cần phải có sự tài trợ của một công ty thành viên.
Chi phí cho Kỳ thi Chuỗi 65 là bao nhiêu?
Chi phí để tham dự kỳ thi Chuỗi 65 hiện là $187. Bạn sẽ cần đạt điểm 72%, nhưng nếu trượt, bạn có thể trả phí thi lại và thi lại sau 30 ngày.
Tôi có thể trở thành IAR mà không tham gia chuỗi 65 không?
Có, nhưng thay vào đó, bạn sẽ cần thực hiện bài kiểm tra Chuỗi 7 và Chuỗi 66.
Chuỗi 65 có phải là một kỳ thi khó không?
NASAA không công bố tỷ lệ đậu chính thức, tuy nhiên, các chương trình luyện thi ước tính rằng tỷ lệ đậu là khoảng 65-70% số người dự thi.
Điểm mấu chốt
Chuỗi 65, có tên chính thức là Kỳ thi Luật tư vấn đầu tư thống nhất, được thiết kế để kiểm tra kiến thức và khả năng của một cá nhân trong việc tư vấn cho khách hàng trong lĩnh vực đầu tư và thảo luận về các khái niệm tài chính chung. Kỳ thi Series 65 kiểm tra mức độ hiểu biết của thí sinh về các khái niệm tài chính và đủ điều kiện để họ đưa ra lời khuyên đầu tư và tính phí cho việc đó. Hầu hết các cơ quan quản lý chứng khoán của tiểu bang đã đặt Series 65 là yêu cầu tối thiểu để trở thành đại diện cố vấn đầu tư (IAR).
NASAA. “Đề cương kỳ thi sê-ri 65.”
NASAA. “Thông số kỹ thuật thử nghiệm Series 65.”
Đạt Hoàn Hảo. “Kỳ thi Finra
Dòng 65
Được thiết kế bởi Hiệp hội các nhà quản lý chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) và được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành