Trái phiếu sê-ri EE: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Kỳ hạn
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối
Trái phiếu sê-ri EE: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Kỳ hạn
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyên gia khách mời trên CNBC, BloombergTV, Forbes và Reuters cùng các phương tiện truyền thông tài chính khác.
Trái phiếu Series EE (thường được gọi là “Trái phiếu Yêu nước”) là trái phiếu tiết kiệm của chính phủ Hoa Kỳ có lãi suất, không bán được trên thị trường. Các trái phiếu này được đảm bảo ít nhất tăng gấp đôi giá trị trong thời hạn ban đầu 20 năm thông thường. Một số trái phiếu Series EE có tổng thời gian trả lãi kéo dài hơn ngày đáo hạn ban đầu, lên đến 30 năm kể từ khi phát hành. Lãi suất coupon cho Trái phiếu Series EE được xác định tại thời điểm phát hành và dựa trên tỷ lệ phần trăm của lãi suất Kho bạc dài hạn.
Cách hoạt động của trái phiếu sê-ri EE
Cùng với trái phiếu Series I, trái phiếu Series EE là một trong hai loại tiết kiệm trái phiếu do Kho bạc Hoa Kỳ phát hành. Không thể mua hoặc bán trái phiếu EE theo sê-ri trên thị trường mở và do đó được phân loại là chứng khoán không bán được a>.
Trái phiếu EE sê-ri phát hành sau tháng 5 năm 2005 được chỉ định lãi suất coupon cố định nửa năm một lần vào ngày 1 tháng 5 và ngày 1 tháng 11. Các mức lãi suất này áp dụng cho tất cả các đợt phát hành trong sáu tháng tiếp theo. Trái phiếu phát hành sau mỗi ngày sẽ tăng giá trị hàng tháng, nhưng tiền lãi được trả nửa năm một lần.
Trái phiếu EE theo sê-ri được coi là khoản đầu tư cực kỳ an toàn, rủi ro thấp, với lãi suất thường được miễn thuế tiểu bang và địa phương. Tuy nhiên, chúng phải chịu thuế liên bang, nhưng chỉ trong năm mà trái phiếu đáo hạn hoặc được mua lại. Trái phiếu EE có thể được mua bởi công dân Hoa Kỳ, cư dân chính thức của Hoa Kỳ, trẻ vị thành niên và tất cả nhân viên chính phủ Hoa Kỳ—bất kể tình trạng công dân của họ.
Cân nhắc đặc biệt
Trái phiếu EE trên giấy đã được phát hành lại với tên gọi “Trái phiếu Yêu nước” sau vụ tấn công khủng bố ngày 11 tháng 9 năm 2001. Chúng giống hệt Trái phiếu Sê-ri EE trên giấy về mọi mặt, ngoại trừ bất kỳ trái phiếu giấy nào được mua thông qua một tổ chức tài chính sau ngày 10 tháng 12 năm 2001 đều có dòng chữ “Trái phiếu Yêu nước” được in ở nửa trên của chứng chỉ trái phiếu, nằm giữa Trái phiếu Xã hội. Số An ninh (SSN) và ngày phát hành. Các tổ chức tài chính không còn phát hành trái phiếu Series EE ở dạng giấy, nhưng Trái phiếu Yêu nước trên giấy vẫn có thể được đổi thành tiền mặt hoặc chuyển đổi thành trái phiếu điện tử.
Trái phiếu EE theo sê-ri không cần phải phát hành lại để sửa các lỗi đánh máy nhỏ về tên, địa chỉ hoặc số An sinh xã hội.
Yêu cầu đối với trái phiếu EE sê-ri
Có yêu cầu đầu tư tối thiểu 25 đô la cho trái phiếu EE và mỗi nhà đầu tư có thể mua tối đa 10.000 đô la cho những trái phiếu này mỗi năm dương lịch. Hơn nữa, trái chủ phải nắm giữ các khoản đầu tư này trong ít nhất mười hai tháng, trước khi họ có thể mua lại trái phiếu. Những người mua lại trái phiếu trong vòng năm năm sẽ được thanh toán ba tháng tiền lãi tích lũy. Vì trái phiếu EE hưởng lãi suất trong tối đa 30 năm nên trái phiếu được giữ càng lâu thì càng có giá trị.
Trái phiếu trên giấy được phát hành với mức chiết khấu 50% so với mệnh giá, trong khi trái phiếu có nguồn gốc điện tử thông qua TreasuryDirect được mua với giá mệnh giá . Loại thứ hai vẫn được đảm bảo có giá trị gấp đôi giá trị ban đầu ngày đáo hạn sau 20 năm trong khi trả lãi giống như trái phiếu EE giấy.
Trái phiếu
Thu nhập cố định
Tiết kiệm
Thu nhập cố định
Chứng chỉ tiền gửi (CD)
Thu nhập cố định
Trái phiếu sê-ri EE: Định nghĩa, Cách thức hoạt động, Kỳ hạn
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối