VFIAX so với SPY: Nghiên cứu điển hình về Quỹ tương hỗ so với ETF
Marguerita là Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP®), Cố vấn lập kế hoạch hưu trí được chứng nhận (CRPC®), Chuyên gia được chứng nhận về thu nhập hưu trí (RICP®) v

VFIAX so với SPY: Nghiên cứu điển hình về Quỹ tương hỗ so với ETF

Marguerita là Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP®), Cố vấn lập kế hoạch hưu trí được chứng nhận (CRPC®), Chuyên gia được chứng nhận về thu nhập hưu trí (RICP®) và Cố vấn đầu tư có trách nhiệm xã hội được chứng nhận (CSRIC). Cô đã làm việc trong lĩnh vực lập kế hoạch tài chính hơn 20 năm và dành cả ngày để giúp khách hàng của mình hiểu rõ, tự tin và kiểm soát cuộc sống tài chính của họ.

Hạng Đô đốc của Quỹ Chỉ số Vanguard 500 (VFIAX) và SPDR S

Với ETF, người quản lý không phải bán các cổ phiếu cụ thể để quản lý dòng tiền vào và ra. Do đó, bạn ít có khả năng nhận được lãi vốn trong một năm nhất định và hóa đơn thuế của bạn thường thấp hơn.

Mặt khác, quỹ tương hỗ không tính phí “lượt” hoặc tiền hoa hồng và thường có chi phí mua thấp hơn quỹ ETF. Vanguard nổi tiếng với việc bán quỹ không tải, vì vậy bạn không nên trả hoa hồng bán hàng nếu bạn đầu tư vào chỉ số Vanguard 500.

Để so sánh, một nhà đầu tư mua ETF thông qua một nhà môi giới, giống như đối với các cổ phiếu riêng lẻ. Do đó, bạn trả tiền hoa hồng khi mua hàng. Điều này đặc biệt bất lợi đối với các nhà đầu tư sử dụng các chiến lược như tính trung bình theo chi phí bằng đồng đô la, bao gồm việc đầu tư thường xuyên theo các khoảng thời gian nhất định.

Điều cần xem xét cuối cùng là mức đầu tư tối thiểu cần thiết. Về lý thuyết, quỹ VFIAX yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la, trong khi SPY ETF có thể được mua bằng cổ phiếu phân đoạn với giá trị chỉ bằng 1 đô la, theo lý thuyết. Do đó, SPY có thể phù hợp hơn với các nhà đầu tư bán lẻ nhỏ hơn, những người chỉ muốn đầu tư vài trăm đô la vào hoạt động.

Viện công ty đầu tư. “Xu hướng Chi phí và Phí của Quỹ, 2018,” Trang 1.

Tiên phong. “Cổ phiếu Đô đốc của Quỹ Chỉ số Vanguard 500 (VFIAX).”

Cố vấn Toàn cầu của State Street. “SPDR SVFIAX so với SPY: Nghiên cứu điển hình về Quỹ tương hỗ so với ETF
Marguerita là Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP®), Cố vấn lập kế hoạch hưu trí được chứng nhận (CRPC®), Chuyên gia được chứng nhận về thu nhập hưu trí (RICP®) v