Y-Chia sẻ
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyên g

Y-Chia sẻ

James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyên gia khách mời trên CNBC, BloombergTV, Forbes và Reuters cùng các phương tiện truyền thông tài chính khác.

Y-shares là một loại cổ phiếu của tổ chức được cung cấp trong quỹ tương hỗ mở. Nhắm mục tiêu đến các nhà đầu tư tổ chức, loại cổ phần thường có mức đầu tư tối thiểu cao, bắt đầu từ khoảng 25.000 USD. Loại chia sẻ này cũng mang lại lợi ích là phí tải được miễn hoặc giới hạn và tổng phí hàng năm so sánh thấp hơn.

Chia sẻ Y hoạt động như thế nào

Y-shares là một giải pháp thay thế cho I-shares trong quỹ tương hỗ được cung cấp phổ biến nhất hạng chung cho nhà đầu tư tổ chức. Cổ phiếu Y có các tính năng và đặc điểm phù hợp với các tổ chức.

Các khoản đầu tư tối thiểu cao là một trong những đặc điểm dễ phân biệt nhất của cổ phiếu Y và các loại cổ phiếu tổ chức khác. Các khoản đầu tư tối thiểu thường bắt đầu ở mức 25.000 đô la và có thể lên tới 5 triệu đô la. Doanh số thường không bắt buộc đối với cổ phiếu Y, điều này cho phép các nhà đầu tư tổ chức mua và bán cổ phiếu mà không phải trả thêm phí hoa hồng.

Vì Y-share không liên quan đến phí bán hàng trung gian nên họ cũng thường không trả bất kỳ khoản phí phân phối nào hoặc phí 12b-1 từ chi phí của quỹ. Nếu không có phí 12b-1, tổng tỷ lệ chi phí nhìn chung thấp hơn so với các loại cổ phần khác trong quỹ, đây là một lợi ích khác cho các nhà đầu tư tổ chức.

Cân nhắc đặc biệt

Mặc dù cổ phiếu Y thường được dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức, nhưng chúng có thể cho phép đầu tư từ các nhà đầu tư theo kế hoạch hưu trí trong một số trường hợp. Hầu hết quỹ tương hỗ sẽ có các loại cổ phần hưu trí được chỉ định với các lợi ích tương tự như cổ phần của tổ chức.

Các quỹ không có phân loại cổ phiếu hưu trí có thể cho phép đầu tư quỹ gộp vào cổ phiếu Y từ các kế hoạch hưu trí tìm kiếm đầu tư chung vào quỹ. Điều này có thể mang lại lợi ích đáng kể cho các cổ đông đã nghỉ hưu, những người sẽ tham gia vào khoản tiết kiệm từ mức phí thấp hơn của loại cổ phần.

Ví dụ về Y-Shares

Putnam Investments là một nhà quản lý đầu tư cung cấp cổ phiếu Y trên nhiều quỹ của mình dưới dạng loại cổ phiếu chính cho các nhà đầu tư tổ chức. Quỹ đầu tư toàn cầu Putnam là một ví dụ. Quỹ cung cấp Cổ phiếu A, Cổ phiếu B, Cổ phiếu C, Cổ phiếu M, Cổ phiếu R -cổ phiếu, cổ phiếu R6, cổ phiếu T và cổ phiếu Y.

Loại cổ phiếu Y của Quỹ đầu tư toàn cầu Putnam không tính phí hoa hồng bán hàng từ đầu hoặc cuối. Loại cổ phần cũng không tính phí 12b-1, điều này giúp nó có một trong những tỷ lệ chi phí hàng năm thấp nhất trong quỹ. Hiệu suất của cổ phiếu Y tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022, cũng là một trong những hiệu suất cao nhất của Quỹ trong 5 năm qua ở mức 8,92%.

Chi phí mua cổ phiếu Y là bao nhiêu?

Nhiều lớp Y-share không tính phí mua cổ phần nhưng tính phí quản lý. Tuy nhiên, các hạng mục Y-share thường có ngưỡng đầu tư tối thiểu cao—25.000 USD trở lên.

Tại sao cố vấn của tôi lại thay đổi cổ phiếu của tôi thành cổ phiếu Y?

Các cố vấn có thể nâng cấp lên Y-share nếu có lợi ích tiết kiệm chi phí. Trong khi đó, các quỹ tương hỗ có thể thay đổi loại cổ phần của một quỹ đã phát hành – được gọi là phân loại lại – nếu một số yêu cầu nhất định được đáp ứng.

Sự khác biệt giữa Cổ phiếu F và Y là gì?

Cổ phiếu Y là một loại cổ phiếu của tổ chức do các quỹ tương hỗ phát hành, đừng nhầm lẫn với cổ phiếu Y. Cổ phiếu Y, đôi khi được gọi là cổ phiếu Y, là biên lai lưu ký của Hoa Kỳ (ADR) giao dịch trên thị trường Hoa Kỳ nhưng đại diện cho cổ phiếu nước ngoài. Cổ phiếu F là cổ phiếu nước ngoài giao dịch trên thị trường nước ngoài địa phương.

Đầu tư Putnam. “Quỹ đầu tư quốc tế tập trung vào Putnam.”

Hướng dẫn về quỹ tương hỗ

ETF

Lương hưu

Quỹ tương hỗ hàng đầu

Hướng dẫn về quỹ tương hỗ

Đầu tư

Y-Chia sẻ
James Chen, CMT là một nhà giao dịch lão luyện, cố vấn đầu tư và chiến lược gia thị trường toàn cầu. Ông là tác giả của các cuốn sách về phân tích kỹ thuật và giao dịch ngoại hối do John Wiley and Sons xuất bản và từng là chuyên g