Chiến lược thông minh cho thị trường giá xuống
thị trường giá xuống đề cập đến sự sụt giảm trên diện rộng về giá tài sản ít nhất 20% so với mức cao gần đây . Rõ ràng là không
Chiến lược thông minh cho thị trường giá xuống
thị trường giá xuống đề cập đến sự sụt giảm trên diện rộng về giá tài sản ít nhất 20% so với mức cao gần đây . Rõ ràng là không có gì đáng mong đợi ở thời điểm này, nhưng việc chống trả có thể rất nguy hiểm.
Sau đây, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn qua tám chiến lược và tư duy đầu tư quan trọng để giúp bạn giữ bình tĩnh và giả chết khi thị trường chứng khoán ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn.
Có một câu ngạn ngữ cổ ở Phố Wall: “Chỉ số Dow leo lên bức tường lo lắng.” Nói cách khác, theo thời gian, chỉ số Dow vẫn tiếp tục tăng bất chấp những khó khăn kinh tế, khủng bố và vô số thiên tai khác. Các nhà đầu tư nên cố gắng luôn tách cảm xúc của họ ra khỏi quá trình ra quyết định đầu tư. Những gì có vẻ giống như một thảm họa toàn cầu lớn vào một ngày nào đó có thể được ghi nhớ chẳng khác gì một đốm sáng trên màn hình radar vài năm sau. Hãy nhớ rằng sợ hãi là một cảm xúc có thể che mờ phán đoán hợp lý về một tình huống. Hãy bình tĩnh và tiếp tục!
Tích lũy với chi phí trung bình bằng đô la
Điều quan trọng nhất cần ghi nhớ trong thời kỳ suy thoái kinh tế là thị trường chứng khoán có những năm tiêu cực là điều bình thường—đó là một phần của chu kỳ kinh doanh. Nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn (có nghĩa là khoảng thời gian 10 năm), một lựa chọn là tận dụng đô la -chi phí trung bình (DCA). Bằng cách mua cổ phiếu bất kể giá cả, cuối cùng bạn sẽ mua được cổ phiếu với giá thấp khi thị trường đi xuống. Về lâu dài, chi phí của bạn sẽ “giảm xuống ở mức trung bình”, khiến bạn có mức giá khởi điểm tổng thể tốt hơn cho cổ phiếu của mình.
Chơi chết
Trong thị trường giá xuống, phe gấu thống trị và phe mua không có cơ hội. Có một câu ngạn ngữ cổ rằng điều tốt nhất nên làm trong thị trường giá xuống là giả chết—đó là giao thức giống như thể bạn gặp một con gấu xám thực sự trong rừng. Đánh trả sẽ rất nguy hiểm. Bằng cách giữ bình tĩnh và không thực hiện bất kỳ hành động đột ngột nào, bạn sẽ tự cứu mình khỏi trở thành bữa trưa của gấu. Chơi chết người về mặt tài chính có nghĩa là đặt một phần lớn hơn trong danh mục đầu tư của bạn vào các chứng khoán thị trường tiền tệ, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi (CD), tín phiếu kho bạc Hoa Kỳ và các công cụ khác có tính thanh khoản cao và kỳ hạn ngắn.
Đa dạng hóa
Có một tỷ lệ phần trăm trong danh mục đầu tư của bạn trải đều giữa cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và tài sản thay thế là cốt lõi của đa dạng hóa< /a>. Cách bạn chia nhỏ danh mục đầu tư của mình tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro, thời hạn, mục tiêu, v.v. Tình huống của mỗi nhà đầu tư là khác nhau. Một chiến lược phân bổ tài sản phù hợp sẽ cho phép bạn tránh được những tác động tiêu cực có thể xảy ra do đặt tất cả trứng vào một giỏ.
Chỉ đầu tư những gì bạn có khả năng để mất
Đầu tư là quan trọng, nhưng ăn uống và có mái che cũng quan trọng không kém. Thật không khôn ngoan khi lấy các khoản tiền ngắn hạn (tức là tiền để thế chấp hoặc hàng tạp hóa) và đầu tư chúng vào cổ phiếu. Theo nguyên tắc chung, nhà đầu tư không nên tham gia vào cổ phiếu trừ khi họ có thời hạn đầu tư ít nhất là năm năm, tốt nhất là lâu hơn, và họ không bao giờ nên đầu tư số tiền mà họ không thể để mất. Hãy nhớ rằng, thị trường giá xuống và ngay cả những điều chỉnh nhỏ cũng có thể có sức phá hoại cực kỳ lớn.
Tìm kiếm các giá trị tốt
Thị trường giá xuống có thể mang lại cơ hội tuyệt vời cho các nhà đầu tư. Bí quyết là để biết những gì bạn đang tìm kiếm. Bị vùi dập, bị vùi dập, bị định giá thấp: đây là tất cả những mô tả về cổ phiếu trong thị trường giá xuống. Các nhà đầu tư giá trị như Warren Buffett thường coi thị trường giá xuống là cơ hội mua vì định giá của các công ty tốt bị giảm xuống cùng với các công ty kém và nằm ở mức định giá rất hấp dẫn. Buffett thường củng cố vị thế của mình đối với một số cổ phiếu yêu thích của mình trong những thời điểm thị trường kém sôi động vì ông biết bản chất của thị trường là trừng phạt ngay cả những công ty tốt bằng nhiều hơn những gì họ đáng phải nhận.
Hãy xem xét các ngành công nghiệp quốc phòng
Cổ phiếu phòng thủ hoặc không theo chu kỳ là những chứng khoán thường hoạt động tốt hơn thị trường chung trong thời kỳ khó khăn. Những loại cổ phiếu này mang lại cổ tức nhất quán và thu nhập ổn định, bất kể trạng thái của thị trường chung. Các công ty sản xuất đồ gia dụng không lâu bền—chẳng hạn như kem đánh răng, dầu gội đầu và kem cạo râu—là những ví dụ về ngành phòng thủ vì mọi người vẫn sẽ sử dụng những mặt hàng này trong thời kỳ khó khăn.
Đi ngắn
Có nhiều cách để kiếm lợi nhuận từ việc giảm giá. Bán khống là một cách để làm như vậy, vay cổ phiếu của một công ty hoặc quỹ ETF và bán chúng – với hy vọng mua lại chúng với giá thấp hơn. Việc bán khống đòi hỏi phải có tài khoản ký quỹ và có thể gây ra tổn thất có hại nếu thị trường tăng và các vị thế bán khống được gọi vào, khiến giá thậm chí còn cao hơn. Quyền chọn bán là một lựa chọn khác, có giá trị khi giá giảm và đảm bảo một số mức giá tối thiểu để bán chứng khoán, thiết lập một cách hiệu quả mức sàn cho các khoản lỗ của bạn nếu bạn đang sử dụng nó để phòng ngừa rủi ro. Bạn sẽ cần có khả năng giao dịch quyền chọn trong tài khoản môi giới của mình để mua quyền chọn mua.
Quỹ hoán đổi danh mục nghịch đảo (ETF) cũng mang đến cho nhà đầu tư cơ hội kiếm lợi nhuận từ sự sụt giảm của tỷ giá hối đoái chính. các chỉ số hoặc điểm chuẩn, chẳng hạn như Nasdaq 100. Khi các chỉ số chính đi xuống, các quỹ này sẽ tăng lên, cho phép bạn kiếm lợi nhuận trong khi phần còn lại của thị trường bị ảnh hưởng. Không giống như bán khống hoặc đặt, những thứ này có thể được mua dễ dàng từ tài khoản môi giới của bạn.
Tại sao Tiếp tục Đầu tư Thông qua Thị trường Giá xuống lại là một Ý tưởng Tốt?
Về lâu dài, thị trường chứng khoán có xu hướng đi lên và nền kinh tế phát triển. Mặc dù thị trường giá xuống có thể làm gián đoạn xu hướng tăng giá này, nhưng những đợt suy thoái này luôn kết thúc và cuối cùng đảo ngược, đạt mức cao mới. Bằng cách đầu tư thông qua các thị trường giá xuống, bạn có thể mua cổ phiếu khi chúng được định giá thấp hơn (“đang giảm giá”) và tích lũy các vị thế mạnh hơn.
Thị trường giá xuống thường xảy ra như thế nào?
Trong lịch sử, thị trường giá xuống ở Hoa Kỳ diễn ra trung bình 4,5 đến 5 năm một lần.
Tại sao nó được gọi là thị trường gấu?
Có một số các lý thuyết cạnh tranh về vị trí của thuật ngữ thị trường giá lên và giá xuống đến từ. Một là do bò đực có xu hướng tấn công bằng cách húc sừng lên trên; thay vào đó, gấu thường tấn công bằng cách hạ móng vuốt xuống. Một giả thuyết khác lập luận rằng thuật ngữ “gấu” bắt nguồn từ việc buôn bán lông thú thời kỳ đầu, khi da gấu được coi là mặt hàng đặc biệt rủi ro về giá cả và độ bền.
Thị trường giá xuống dốc nhất cho đến nay là gì?
Cho đến nay, thị trường giá xuống dốc nhất và dài nhất là thời kỳ suy thoái từ năm 1929-1932 trùng với Đại suy thoái< /a>.
Kiplinger. “8 sự thật về bạn Phải biết về thị trường giá xuống.”
Tin tức
Kế hoạch nghỉ hưu
Chiến lượcChiến lược thông minh cho thị trường giá xuống
thị trường giá xuống đề cập đến sự sụt giảm trên diện rộng về giá tài sản ít nhất 20% so với mức cao gần đây . Rõ ràng là không
